ETF 투자의 모든 것 : 배당수익과 주가수익 다 잡는 제2의 소득 파이프라인

문일호

저자:문일호
매일경제재테크플랫폼매경엠플러스기자.연세대행정학과아주대MBA를거쳐기업회계에눈을떴다.교보증권에서증권영업과실무를5년간익히며상장사재무제표와주가의상관관계에몰입했다.이후매일경제신문에입사후증권부,부동산부,산업부금융부등을거치며20년간‘팩트퍼스트’라는취재철학을갖게됐다.캐나다UBC대학에서해외시장도연구했다.매년2회열리는아시아최대재테크쇼‘서울머니쇼’의취재팀장을맡아국내에건전한장기투자문화가정착되도록글과세미나로독자들과만나고있다.저서로는《포스트코로나시대재테크긴급진단》,《제로금리사용설명서》등이있다.

들어가는말
:내딸도ETF로재테크를시작했으면좋겠습니다

1부재테크의시작은ETF여야하는이유
주식잘하는그할아버지도얘기했다,ETF가답이라고
-핵심은투자실력이아니라수명
-온갖고생후찾은ETF의중요성

투자세계에서수익률은리스크이자고통
-버핏이짐사이먼스를이길수있었던비결
-우량기업500곳에분산투자

한국과미국의리더십교체,전세계돈ETF로

개별주식롤러코스터에멀미가난다
-롤러코스터주식의특징
-100년평균8%는무위험수익률

ETF는내돈살릴방주다
-존보글,모든주식을소유하는ETF
-금,채권,비트코인…유연한만능열쇠ETF투자
-장기채권ETF의주가하락을이해하자

고령화시대,지금시작해야한다
-이젠치킨집이아니라ETF로금융창업을
-큰물에서놀아야먹을게있다

2부ETF용어를이해해야부자가됩니다
ETF투자시꼭알아야할용어
-배당수익률과고배당ETF의유혹
-배당성장률이가장중요하다
-배당성향,의지의문제
-노련한투자자는배당락일을이용한다
-배당기준일과배당지급일
-총수익률이진짜다
-가성비ETF,총비용부담률을봐라
-시가총액과순자산은1,000억원넘어야

나에게맞는슈퍼스타ETF는따로있다
-그래도주가올라야한다
-배당ETF교과서SCHD로용어복습

귀찮은세금,ETF에는방법이있다

ETF를이해하고매수해보기
-영어+숫자+한글=ETF
-ETF실전편,이제매수만남았다
-레버리지ETF는웬만하면피해야

3부초심자의행운이영원하길,입문자용ETF는?
ETF의기본S&P500ETF뭘살까?
-버핏이팔았다고S&P500도끝?
-버핏은신이아니다
-SPY·VOO·IVV당신의선택은?

절세계좌로S&P500부터시작
-국내상장ETF비교해보니
-즐겁게상품비교하는사이트펀ETF

초보소액장기투자자희망한다면SPLG
-SPY이후의대세ETF
-배당이아니라주가성장원툴

워런버핏투자철학을ETF에담다
-주식왕을추앙하는ETF
-13F,투자자들이반드시봐야할보고서
-미국보험업에간접투자효과
-애플에대한중복투자문제

가치주ETF이젠선택아닌필수
-뉴매그니피센트7을담은ETF
-하락기방어력뛰어난종목담아

어떤환경에서도돈버는소비재ETF
-코스트코와월마트비중높은ETF택해야
-월마트와코스트코의차이
-미국소비재원조VDC

국가별분산으로안전한투자,독일·이탈리아ETF
-제조업강한두나라에투자
-고평가된미국숏,유럽롱
-독일은IT비중도높다
-유럽방산주에간접투자효과

일단어디투자할지모르겠다면파킹형ETF
-내돈잠깐주차하기좋다

4부ETF로평생현금흐름만들려면이ETF에주목하라
알만한사람들은다담은JEPI
-중위험중수익투자자에게높은인기
-한국판제피,커버드콜도대세

제2의월급통장되어줄DIVO
-두마리토끼를잡다
-커버드콜에대한이해가필요

청출어람KODEX미국배당커버드콜액티브
-한국판DIVO의탄생
-다른ETF와섞었을때더매력적

뭣좀아는샐러리맨들에게는DGRW
-잘나가는배당신입생도받아준다
-IT비중높아주가상승기에유리

연12%배당추구하는고배당률JEPQ

5부리스크를뛰어넘을투자자에게드리는ETF
시장지수가심심하다면레버리지효과누릴MAGS
-할리우드영화에서출발
-매수종목1위가채권이라고?
-한국연금계좌로미국빅테크투자
-빅테크ETF의희망,넷플릭스
-ETF투자자들이종목EPS를체크해야하는이유
-넷플릭스에서뻗어나온ETF제국
-항상저평가받는메타,무시해서는안된다
-또다른ETF의핵심,엔비디아
-글로벌사이버보안회사도담았다
-ETF도애플이원조

트럼프리스크넘는신상ETF

팔란티어담은마법구슬ETF
-ETF가사랑하는방산주팔란티어
-비밀이많은게약점

글로벌비만치료제투톱ETF
-위고비를아세요?
-비만치료제원조노보노디스크에간접투자
-한쪽이독식할때는ETF매력급감

다시폭발하는수요에돈몰리는여행ETF
-매년해외여행을가는사람들이쓰는플랫폼기업
-올해여행객52억명,항공여행사상최대
-이익의절반돌려준다…고배당주하나투어

위험천만한SOXL그달콤한유혹
-빨리부자가되고싶은불나방들
-3배짜리레버리지상품의위험성
-레버리지상품을사느니마통뚫어투자

분산투자이자고위험원자재ETF
-포트폴리오에구리를편입해야하는이유
-구리선물과구리실물ETF

6부다변화시대의향후기대할만한ETF
유럽정전사태로몸값뜬전력ETF
-에너지먹는하마AI로인한후폭풍
-국가별분산까지가능한GRID
-AI선도시장미국전력회사에투자하는XLU
-KODEX미국AI전력핵심인프라를절세계좌로

한국의미래,선박에달렸다K조선ETF
-이제한국에는조선밖에안남았다
-‘조선’으로검색하면운용사별ETF나온다
-유동성걱정없는K방산&우주
-말도많고탈도많지만유망한한화에어로
-조선에집중한TIGER조선TOP10
-한화오션,미국해군의러브콜을받다
-특정그룹에집중된ETF는변동성유의

K팝,대박잠재력충만한ETF
-아이돌덕질이투자로이어지다
-관세피난처K팝주식들
-아이돌공연을보기위한필수,라이브네이션
-K팝에집중투자미디어콘텐츠ETF

그래도중국,빅테크간접투자
-절세계좌로투자하는중국
-중학개미차이나항셍테크에꽂히다
-대륙의실수로돈벌어볼까?
-의외로비용률높아부담

7부이보다더좋을수없는꿀조합ETF
10년후자산10억에월300만원
-SPLG+DIVO+미국배당커버드콜액티브
-중위험중수익최적의조합

무적의3분할로10억만들기
-S&P500+200커버드콜+금현물ETF
-하락장에서도손실최소화전략
-주가상승률이높으면배당률은낮다
-배당은없지만금은가져가자

미국만망하지않으면월250만원
-S&P500+SGOV7년만투자해볼까?
-채권을담아포트폴리오안전성강화
-채권ETF의교과서SGOV

닥치고슈드와QQQ로은퇴하기
-배당성장+주가성장=세상간단한부자공식
-7대3조합이최적

JEPI와JEPQ로월700만원만들기
-2030에게맞는ETF조합
-JEPI+JEPQ=연봉1억원

노후를위한최강조합으로월300만원
-배당커버드콜+채권혼합+금현물ETF
-경제위기때마다뜨는금

4개국에분산투자해월200만원받기
-코스피이제기지개켠다
-주가상승은독일？이탈리아에기대
주가변동성최소화하며월700만원
-SPHD+DGRW=낮은변동성에낮은비용
-10년후5억원에월700만원받는다

원조맛집슈드의짝꿍을찾았다
-슈드의약점을채우자
-고위험고수익ETFKBWD
-10년후슈드와함께월500만원가능
-투자비용아끼며XLF와슈드조합하기
-안정적으로월100만원만들수있어

미국·중국·한국의장점만으로월100만원
-미국소비+중국빅테크+한국고배당
-미국부진할때는중국테크기업에기대를
-PLUS고배당주와함께총자산6억원도전

ETF투자A부터Z까지가장잘활용하는방법

워런버핏도얘기했다,ETF가답이라고!
영어+숫자+한글=ETF
이제치킨집이아니라ETF로금융창업을!
절세계좌로S&P500부터시작
JEPI+JEPQ=연봉1억원
닥치고슈드와QQQ로은퇴하기
제2의월급통장이되어줄DIVO

ETF를한다면이책한권은읽고시작하라!
최적의시뮬레이션을통한한번세팅으로평생가는나만의포트폴리오
안정적이고수익률높은가장확실한재테크ETF

ETF(ExchageTradedFund),즉상장지수펀드는주로특정지수를추종한분산투자를기본으로하여거래소에상장되어거래되는펀드다.세계우량기업500개가한꺼번에도산하는일은절대일어나지않는만큼ETF는적금이나예금만큼안전한투자일수밖에없다.거기에더해주식처럼배당금을받고주가수익까지올릴수있으니참좋은재테크라는것을아는사람은다안다.하지만그걸알면서도아직도제대로된나만의ETF인생포트폴리오를세팅하지못하고내일로미루고있는사람도부지기수다.한번세팅해놓으면매월배당금으로현금흐름확보하고,10년후텐배거로자산형성까지너무당연한데,선뜻제대로된시작조차못하고있는사람들을위해이책이나왔다.

지난30년간S&P500지수는약8%올랐다.국내시중은행의예금금리가2%대인것을감안하면4배나높다.미국시장에서우량기업의상승흐름을따라가고싶으면S&P500이정답이다.이지수를따르는3대ETF는SPY,VOO,SPLG다.SPY의경우같은기간주가수익률은86.3%다.현재약1.50%의배당을지급하고있다.배당투자자에게인기가높은SCHD(슈드)는‘다우존스미국배당100’을따른다.이지수는미국에서지속적으로배당을지급한기록이있는고배당기업100곳을묶어구성된다.또한부채에비해수익성이높고재무비율이우수한기업들로구성된다.특정기업이부채부담으로어려워지면이지수에서뺀다.우량한기업들만엄선해서구성된SCHD의최근5년주가수익률은52.1%다.배당률4.11%,배당성장률은11%로높다.

‘투자를좀해본서학개미’는JEPI(제피)를알고있다.매월배당금이지급되는월배당ETF로최근1년기준배당수익률은8.07%이다.이쯤되면제피를따라하는복제품이나오기마련이다.한화자산운용은‘PLUS고배당주위클리고정커버드콜ETF’를내놓으면서‘한국판제피’라고홍보했다.이ETF는기존에있던최상의상품2개를섞어서연10%가넘는고배당을추구한다.고배당ETF로는JEPQ도있다.월배당ETF로연11~12%의배당률을추구하며,미국나스닥상장사들을대상으로커버드콜전략을쓴다.비슷한이름의JEPI가더유명했지만배당률에서JEPQ가높다보니자연스럽게머니무브가이어지고있다.아무래도나스닥기업들은대부분빠르게성장하는고성장기업들이고,일부는아예시장에서사라지는고위험기업이라는특성을갖고있다.따라서수익률자체로는JEPI보다JEPQ가더높게나온다.연12%의배당률이라면거부할수없는매력요소가된다.

대박과분산은함께갈수없다는것은재테크의기본철학이다.이절대원칙에도전하는ETF가DIVO다.DIVO는분산투자원칙을따르는ETF이면서고수익,고배당을동시에추구한다.역시DIVO를따라하는국내상장ETF도등장했다.최근5년동안주가수익률40%를달성했으며,연5%의배당률과매년평균12%라는총수익률을자랑한다.1세대ETF는S&P500이나나스닥을좇아가는지수추종의시대였다.2세대ETF로반도체나자율주행등각종테마형ETF가쏟아졌다.3세대ETF는높은배당을주는고배당ETF가주류였고,이제DIVO처럼기본월배당,높은주가수익률,높은배당률,주가안정성까지네박자를갖춘4세대ETF시대가도래했다.그동안SCHD는일종의ETF의교과서였다.SCHD가인정받았던것은엄격한종목편입기준덕분이었다.그러나바로이기준때문에SCHD의매력이반감되고있다.구글이나메타와같은빅테크들은성장세를바탕으로최근에서야배당을주기시작했다.SCHD에편입되려면앞으로8~9년은기다려야한다.따라서신생배당성장주를담을수있도록기준을낮추면서1년에4번이아닌12번을주는월배당ETFDGRW가사람들의마음을사로잡고있다.

바야흐로ETF의시대다.월배당에안전성과고수익으로중무장한ETF가계속해서등장함에따라,자신에게적합한전략을구상하는것이효율적인결과를위해꼭필요하다.이책은필자가다양한시뮬레이션을통해최적의비율로판단하여ETF꿀조합을제시하고있다.SPLG와DIVO에‘KODEX미국배당커버드콜액티브’를조합하여10년후자산10억원에월300만원만들기에서시작하여,‘KODEX미국S&P500’과‘TIGER200커버드콜’,‘ACEKRX금현물’조합,S&P500와SGOV의조합,JEPI와JEPQ조합등합리적인근거와자료를바탕으로계산과정과배당및수익결과를조목조목제시해주고있다.각각의특성과장점을결합하여나의상황에맞게최적의포트폴리오를짜는데큰도움이될것이다.