부의 기원

부의 기원

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Description
“부는 어디에서 비롯되었고, 어떻게 창출하는가?”
맥킨지 선임고문을 역임한 복잡계 경제학자
에릭 바인하커가 제시하는 새로운 부의 패러다임
2007년, 현대경제학에 새로운 패러다임을 제시해 전 세계를 뒤흔든 명저 『부의 기원』이 출간 15주년을 맞아 새롭게 출간됐다. 두 역자가 현 세태에 맞게 번역 원고를 수정했으며 공학한림원 권오경 회장을 비롯해 경제학의 과학적 분석에 힘을 보탤 국내 유력 인사의 추천이 더해졌다.
옥스퍼드 마틴스쿨의 신경제사상연구소(INET) 이사이며 〈포춘〉 선정 ‘새로운 세기의 비즈니스 리더’ 중 한 명인 에릭 바인하커는 『부의 기원』에서 복잡하고 역동적인 경제 현실을 포착할 새로운 패러다임, 즉 복잡계 경제학을 제시했다. 2022년 현재 전 세계는 그동안 교과서에서나 볼 수 있었던 초인플레이션이 현실화되는 것 아니냐는 우려의 목소리 속에 경제 생태계를 예의주시하고 있다. 경제학과 부의 새로운 패러다임을 제시한 복잡계 경제학의 새로운 고전을 다시 들여다보고 전 세계 경제의 예측 불가능한 변화에 대비할 때다.
지금까지 전 세계의 경제 현상을 명쾌하게 설명하는 이론은 찾아보기 힘들었다. 게다가 경제학계에서는 전통경제학을 대체할 총체적인 경제 모델이 아직 없다는 이유로 각국의 경제정책과 기업전략은 변화무쌍한 현실을 틀린 것으로 입증된 낡은 이론에 억지로 끼워 맞추는 모순을 되풀이했다. 이에 『부의 기원』은 전통경제학의 오류를 증명하고 새롭게 부상하는 경제이론들을 집대성하여 일관된 패러다임으로 완성한 최초의 책이다.
저자

에릭바인하커

EricD.Beinhocker
옥스퍼드마틴스쿨의신경제사상연구소(INET)이사이며〈포춘〉선정‘새로운세기의비즈니스리더’중한명이다.미국다트머스대학교와MIT경영대학원을졸업하고복잡계경제학의메카인산타페연구소의연구원,소프트웨어업체CEO,벤처캐피털리스트등으로일하며학계와비즈니스계에서두루경력을쌓았다.2006년맥킨지&컴퍼니의선임고문으로있을당시『부의기원(TheOriginofWealth)』을집필했으며출간된지15년이넘었으나업계필독서로전세계에서널리읽히고있다.

목차

머리말
옮긴이의말

1부패러다임의이동

1장부는어디에서오는가?
부의미스터리|인류의가장복잡한창작품|250만년의경제약사|두부족이야기|경제는진화한다|최적디자인의창조|복잡계경제학|이책의이정표

2장전통경제학:균형의세계
새로운접근법의필요성|무엇이전통경제학인가|핀만들기와보이지않는손|건강한균형|새로운과학을향한꿈|중력과같은수준의예측가능성|팡글로시안경제|신고전파적종합|분배에서성장으로|전통경제학의유산

3장비판적고찰:혼란과쿠바의자동차
거장들의충돌|비현실적인가정들|너무도단순한세계,굉장히영리한인간|시간에대한이상한관점|외생변수로돌려라|뚜껑을덮어라|현실성테스트|공급과수요,법칙인가?|일물일가법칙|너무오래걸리는균형|비랜덤워크|잘못된은유|설익은물리학|열려라참깨|경제를잘못분류하다|발라의대성당을넘어서

2부복잡계경제학

4장큰그림:설탕과향료
가상의설탕섬|부익부원리|새와꿀벌처럼|보이지않는손의등장|균형의실종|계층구조의진화|인실리코경제|복잡계경제학의정의

5장동태성:불균형의즐거움
동태성과피드백|코끼리를제외한동물들에대한연구|경제,복잡하지만카오스는아니다|보이지않는손이때때로흔들린다

6장행위자들:심리게임
스폭이쇼핑을하다|인식의부조화|당신은이기적인돼지!|과오는인지적오류다|계산이안된다|아서의술집|귀납적합리성|딥블루가신발끈을맬수없는이유|행위자의마음|개구리학습|패턴인식|금융정보를추적하는스톡봇

7장네트워크:오!너무나복잡한거미집
네트워크의폭발|세상은좁다|우연히안친구의가치|네트워크는컴퓨터다|큰것이아름답다:정보의규모|큰것은나쁘다:복잡성의불행|가능성의정도대자유의정도|계층구조에대한두찬사|지루함이더낫다|질서의선

8장창발성:패턴들의퍼즐
경기사이클은꼬물거리는젤리인가?|우리모두는이제신케인지언|모아놓으면다르다|진동:맥주업계의호황과불황|단속균형:핵심기술이있는가?|거듭제곱법칙:지진과주식시장|주식시장은왜변동성이큰가?

9장진화:그건바로저기에있는정글이다
디자이너없는디자인|인공적생물|혁신을위한알고리즘|레고도서관|진화의구조|진화의과정:어린이들의놀이|복제자는복제를원한다|적합도지형탐색|탐색알고리즘의그랜드챔피언|좋은기술,강요된움직임,그리고경로의존성|진화의기본요소들|진화이론에서경제현실로

3부진화는어떻게부를창출하는가

10장디자인공간:게임에서경제까지
죄수의딜레마|죄수의딜레마경연대회|실리코전략|바둑판위의우림|숲의제왕|예측할수없지만이해할수는있다|바벨의도서관|스미스의박물관|경제의진화모델

11장물리적기술:석기에서우주선으로
경제적인간의탄생|물리적기술과우주|물리적기술의식별자들|물리적기술은스스로자란다|연역적추론에의한기술의진화|물리적기술지형에서의선택|모방은가장진심어린칭찬이다|기술S커브|파괴적기술|과학혁명:진화의재프로그램화

12장사회적기술:수렵·채집민에서다국적기업으로
조직하라|사회적기술은어떻게진화하는가?|사회적기술공간의연역적추론|협력을위한경쟁|논제로섬게임의마법|수확물의배분|사기꾼과승리자의차이|가족단위에서비즈니스단위로|평화,사랑,그리고이해|사람들에게서나온컴퓨터

13장경제적진화:빅맨에서시장으로
사업은생존과사멸을거듭한다|선택의단위|전략이라는접착제|차별화:기업가에서관료까지|선택:통치자대시장|시장경제에서진화의선택|복제:성공의확산|경제적진화의핵심|시장예찬의또다른이유|메타혁신:다시보는1750년

14장부의새로운정의:적합한질서
사회과학계의괴짜들과허풍쟁이들|하나의제안:가치창조를위한세가지조건|불가역성:계란을깨오믈렛을만든다|엔트로피의감소:분홍색자동차와폭탄은가치를창조하는가?|적합도①:선호도에관한진화적관점|적합도②:즐거움의단추를누르는것|보편적효용함수|부는적합한질서다|우리는시험을통과했을까?

4부기업과사회에대한의미

15장전략:진화의경주
전략실행을위한개입|2,700억달러동결사건|미래는과거의재판이아니다|지속가능한경쟁우위의신화|전략은진화의경주|혁신하지않는기업,혁신하는시장|실험포트폴리오로서의전략|문맥:준비된마음가짐|차별화:여러분의전략나무는얼마나무성한가?|선택압력:열망의설정|확장:꿀벌처럼무리짓기|적응적사고방식
16장조직:사고하는사람들의사회
사회적구조와적응능력|복잡적응시스템으로서의조직|기업의존재이유|실행과적응|개인①:장밋빛술잔을통해본인간|개인②:적응력과손실회피|개인③:경험의가치|개인④:경직성대유연성|조직구조①:어느정도계층적이어야하는가?|조직구조②:자원과사업계획의공진화|문화①:행동의규칙|문화②:성공하는기업의십계명|문화③:내재된긴장|적응력이뛰어난사회적구조형성|생각하는사람들의사회

17장금융:기대의생태계
노벨상을비웃다|잊힌프랑스남자와먼지에덮인도서관|교과서식주식선택|라스베이거스,처칠다운스,월스트리트|면가격,살찐꼬리,그리고프랙탈|월스트리트에서의작위적산책|경제물리학자의공격|시장은생태계처럼진화한다|가격과가치는다르다|시장효율에대한새로운정의|펀드매니저에대한시사점|견뎌내고성장해야한다

18장정치와정책:좌우대결의종말
퇴물이된구조|인간본성과강한상호주의|좌파의유토피아와자유시장에대한환상|문화가중요하다|사회적자본과대붕괴|불평등,사회적이동성,그리고빈곤의문화|미래의방향

맺음말
감사의글

참고문헌
찾아보기

출판사 서평

“현대경제학에대지진을일으킨기념비작”_뉴욕타임스
권오경한국공학한림원회장,이광형카이스트명예교수강력추천!

2022년미국연방준비제도에서는기준금리를0.75퍼센트포인트인상하는자이언트스텝을무려두차례단행했다.2022년8월현재,물가상승세를고려해세번째자이언트스텝의도입여부를결정하기위한잭슨홀회의에전세계가주목하고있다.코로나19이후세계경제는불확실성이그어느때보다극에달했다.국내에서도경제전문가들은임대차2법에묶였던전셋값이대폭상승하는전세대란을예측했지만,부동산시장에서는금리인상에따른대출부담으로전세수요가줄고월세를선택하는수요가늘어‘역전세난’의흐름이두드러진다.부동산한축만봤을뿐인데기존의경제상식으로는설명할수없는‘복잡’한경제생태계가이뤄지고있다.그렇다면오늘날의경제환경을과연어떻게바라보고대비를해야할까?
현대경제학에새로운패러다임을제시한『부의기원』에는경제를끊임없이진화하는불안정하고불균형한생태계로정의하며,부를창출하기위해개인과기업,사회를어떻게조직해야하는지총체적인비전을제시한다.복잡계경제학이란수많은행위자들이상호작용하며창발적결과를빚어내는‘복잡적응시스템’으로경제를이해하는새로운경제학이다.복잡계경제학의선두주자인에릭바인하커는책서두에미래를완벽하게예측할수는없다고인정한다.따라서경제를부의창출을위한하나의진화‘시스템’으로보고,그속에서특정패턴을발견해불확실성을줄여나가고자한다.즉부의원리는진화라는학습알고리즘에기인한것이다.
모든진화는각종설계속에어떻게작동하는지시험해보고,그중성공적인것은수용하며그렇지못한것은버리는일을반복한다.이런과정을거치면서특정한목적과환경에적합한디자인이나온다.경제로비유하자면채택된기술과사업전략은살아남고복제된다.

지난세기전세계를지배해온경제학을무너뜨린
현대경제학의파격적이고새로운고전

이책은전통경제학의필연적인한계를논리적으로설명하고,복잡계경제학의타당성을다양한분야의전문지식과실험을토대로입증한다.애덤스미스를필두로한18세기고전파경제학자들은스스로를철학자라고여겼다.그런데산업혁명으로경제시스템이복잡해지고변동성이커지자이를예측하려는시도가나타났다.19세기에프랑스인레옹발라가물리학과수학을이용해경제예측을시도한것이대표적인예이다.이때부터경제학은철학이아니라과학으로변신했다.
수많은힘과에너지가서로상쇄되어균형을이루는상태를뜻하는균형개념이경제에도입되었고,그결과시장에서수요와공급이균등한상태를뜻하는‘시장균형’개념이널리퍼졌다.그런데당시는열역학제2법칙,카오스이론등물리학의중요법칙들이발견되지않은‘설익은물리학’의시대였다.반쪽물리학을받아들인경제학은현실과괴리되었다.실제로현실시장에서는수요와공급이일치하는경우가거의없다.재고창고와재고관리기술이이를증명한다.
이어서전통경제학이전제하는‘완전합리성(perfect-rationality)’의비현실성에대해서도문제를제기한다.한마디로인간을완전히합리적인존재로보는것인데,현실적인간은‘매우복잡한상황에직면한정말단순한존재’이지만전통경제학적인간은‘믿을수없을정도로단순한상황에서정말머리가좋은존재’다.

경제적인간의탄생부터복잡적응시스템의창발적진화까지…
‘경제시스템’과‘부’의메커니즘을설명할단하나의이론은없다.
지금도경제학은진화중이라는사실만있을뿐!

20세기후반에이르자전통경제학이내세웠던전제들이틀렸음을증명하는이론들이경제학내외부에서쏟아져나오기시작했다.뜨거운심장과피를가진인간이현실에서어떻게행동하고어떻게결정을내리는지,생명의근원은무엇인지,세계를움직이는물리법칙은무엇인지에대한지식이확대되면서학문들간의경계를넘나들며새로운경제학방법론들이모색되기에이르렀다.
특히1980년대후반,에릭바인하커를비롯한산타페연구소소속복잡계경제학자들에의해전통경제학의신화는깨졌다.복잡계경제학자들은전통경제학자들이50여년간이나외부와단절되어있었다고지적했다.그들이자신들만의섬에갇혀있는동안물리학은눈부시게발전했고,우주나생명체는시스템내부에에너지가증가하면무질서(엔트로피)를방출하는열역학제2법칙이작용하는‘열린체계’임이밝혀졌다.이로써왜수요공급의법칙이맞아떨어지지않는지,왜주어진시장에서는상품이균형가격으로만거래된다는일물일가(一物一價)법칙이성립하지않는지가뚜렷해졌다.경제학의패러다임이바뀌는순간이었다.
복잡계경제학자들이발견한대로경제시스템은계속해서변화한다.구성원들은다른구성원의성공적인전략을흉내내거나경쟁자의전략을이길수있는새로운전략을구사한다.전통경제학은전망을쉽게하기위해구성원들의다양성과변화를무시했지만,복잡계경제학에서는다양성과변화가굉장히중요하다.구성원들의변화가쌓이면쌓일수록경제시스템은‘진화’하고,‘부’는급증한다고보기때문이다.

개인과조직의생존경쟁,시장과금융의분열적인생태계,
이데올로기적인정치와정책…
우리는경제라는세계를좀더과학적으로볼필요가있다!

한가지주목할점은,에릭바인하커가전통경제학이중요시하는‘경쟁’에는회의적이라는것이다.전통경제학자들은시장경쟁이자원을효율적으로배분되도록해모든이를행복하게해준다고주장한다.반면이책에서는현실에서의경쟁이특정인들에게자원을몰아주는‘비효율’을발생시킨다고지적한다.영국과미국에서철도,에너지,통신등특정분야에경쟁을도입하자오히려소비자의이익이감소했다는것이다.시장경쟁이자원을사용하는가장효율적인시스템인것은인정하지만,구성원들간의신뢰와협력,경쟁이균형을이뤄야한다는주장이다.
이제경제학적연구는필연적으로인간이란어떤존재인지,사회는어떻게운영되는지,정치는시장과어떻게관련되는지등을탐구하게되었다.과거애덤스미스의‘보이지않는손’,케인스의수정주의,하이에크의반격이세계관과정치지형의변화를가져왔듯,복잡계경제학역시인간의사회와정치에깊은함의를던져준다.그리고경쟁과복지,개인의책임과문화의힘,사회적이동성,정부와시장의역할에대한진부한논쟁을거부하며,좌파와우파를넘어선새로운지평을제시한다.

저자에따르면성장이냐분배냐,시장이냐정부냐등의기존좌우담론은모두철지난유행가에불과하다.복잡계경제학에서인간은이기적인동시에이타적이고경쟁하는동시에협력하는존재이기때문이다.시장이냐정부냐를따지는좌우논쟁은낮은차원으로내려가는19세기환원주의가아니라더욱높은차원에서이를통합해바라보는복잡적응시스템적사고를통해자연스럽게해소된다는것이다.세상을움직이는게여전히이념이라는믿음은시대착오적이다.
세상을움직이는것은끊임없이인식의지평을확장하는지식이다.이책은점점더복잡해지는세계에서부를창출하고자하는모든이들에게귀중한시사점을제공할것이다.