종합재무설계사AFPK로 미래에셋생명 매니저로 활동하고 있으며 후배들에게 재무설계 노하우를 전수하고 있다. 1996년 쌍용증권에 입사해 10년이라는 시간 동안 IMF부터 코스닥 버블까지 한국 증시의 역사를 지켜보며 투자시장의 무서움을 깨닫고, 신한은행을 대상으로 주식 상담을 하며 자산관리의 중요성을 절감하게 됐다. 2005년 첫아이가 태어나던 해에 아이에게 언제나 당당하고 부끄러움 없는 삶을 살아가는 아빠가 되겠다고 다짐했다. 그런데 회사에서 월급을 받는 이상 고객의 입장보다는 회사의 방침에 따라 자산 포트폴리오를 구성할 수밖에 없는 현실에 한계를 느끼게 되었고, 이것은 당당한 아빠의 모습이 아니란 생각에 고객이 월급을 주는 보험사로 이직을 결심, 현재 미래에셋생명에서 근무하고 있다. 재무설계사는 급변하는 금융 환경 속에서 고객과 접점을 이루는 사람이고 이런 고객의 마음을 충족시키기 위해서는 자기계발이 필수인 직업이다. 그래서 각종 금융 자격증과 세미나 등을 통해 전문 지식을 쌓으려고 쉼 없이 노력했고, 지금까지처럼 앞으로도 노력하는 재무설계사가 될 것이다.
제1장 돈을 배워라 01 목표가 없는 돈은 내 돈이 아니다 02 숨겨진 재무목표를 찾아라 03 의무에 가까운 재무목표부터 고민하라
제2장 금융상품의 비교 01 청약저축 VS 청약예금, 청약부금 02 펀드 VS 변액유니버셜보험 03 은행 적금 VS 제2금융권 적금 04 월급우대통장 VS CMA 05 종신보험 VS 정기보험 06 ELS, DLS, ELF 07 세제적격연금 VS 세제비적격연금 08 장기주택마련저축, 보험 VS 장기주택마련펀드
제3장 실전 재무설계 따라하기 01 현재 가계 상태 파악 02 목적자금 설계 03 목표의 우선순위 결정 04 가계 현금 흐름 변경표 05 투자 포트폴리오 작성 06 가계 예상 수익률 및 표준편차
제4장 실전 사례 01 미혼 사회 초년생 02 30대 신혼부부 03 40대 부부 04 30대 장기 연체자
부록 맺음말: 행복한 미래로 가기 위한 3시간의 투자
부자로 바꾸는 3시간의 투자
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