당당하게 세금 안 내는 절세 노하우 : 2023 개정세법 반영

이병권

성균관대학교와서울대학교대학원경영학과를졸업했다.삼일회계법인에서공인회계사로근무했으며,현재신구대학교세무회계학과교수로재직하고있다.회계법인에서의실무경험과대학에서의강의경험을바탕으로은행·증권·보험회사등금융권의임직원과PB·PF등을대상으로은퇴설계와상속·증여설계를강의하고있다.

주요저서로는『미리준비할수록덜내는현명한상속·증여설계』,『100세시대,행복한노후...

저자의글

1장재테크의완성,절세가기본이다
01나이별로관심있는세금은따로있다
02소득에비해세금은훨씬더늘어난다
03재테크와세테크는일심동체!
04생활속세금,알면줄일수있다
05세금을줄이는게최선의재테크!

2장세금,제대로알아야절세한다
01세금은국세와지방세로나눠진다
02세금마다내는곳이다르다
03가산세폭탄은무조건피해야한다
04세금은누가결정하는가?
05억울한세금,이렇게하면돌려받을수있다

3장직장인,모르면세금더낸다
01세금의계산구조부터제대로알자
02종합과세와분리과세,무엇이유리한가?
03소득공제는절세의시작!
04연말정산,아는만큼환급받는다
05연말정산환급액계산해보기
※근로자를위한10가지절세노하우

4장사장님,세금을알아야돈이안샌다
01장부작성에따라세금이달라진다
02보험만잘들어도세금이줄어든다
03사장님의종합소득세신고따라하기
※사장님을위한10가지절세노하우
04임대사업,세금을알아야제대로할수있다
05임대사업소득세계산따라하기
※임대사업자를위한6가지절세노하우

5장은퇴자,세금을줄여야잘산다
01연금에도세금이붙는다
※연금소득자를위한6가지절세노하우
02퇴직금과퇴직연금의세금차이는?
03금융소득,비과세와분리과세에답이있다
※금융소득자를위한11가지절세노하우
※소득관련세금Q&A

6장부동산,사고팔때마다세금낸다
01부동산을살때는자금출처조사를조심하라!
※부동산을살때의4가지절세노하우
02부동산을보유하면매년세금을내야한다
※부동산을보유할때의6가지절세노하우
03부동산을팔때세금을안내려면?
04양도소득세,꼼꼼히챙기면줄일수있다
05양도소득세신고·납부는언제까지?
06양도소득세계산따라하기
※부동산을팔때의12가지절세노하우
※부동산관련세금Q&A

7장상속을받아도세금내고나면없다
01상속세,미리미리대비하면줄일수있다
02상속세계산구조에절세노하우가숨어있다
03상속세는최고세율이50%다
04상속세,언제까지신고해야하나?
05상속세낼돈이없을때는이렇게!
06상속세계산따라하기
07미리상속계획을짜면절세할수있다
※재산상속을위한9가지절세노하우
※상속관련세금Q&A

8장증여는철저한사전계획이필요하다
01증여,미리할수록세금이줄어든다
02증여세계산구조에절세노하우가숨어있다
03증여세,언제까지신고해야하나?
04증여세계산따라하기
※재산증여를위한12가지절세노하우
※증여관련세금Q&A

9장부담하는사람과내는사람이다르다
01부가가치세계산구조에절세노하우가숨어있다
02일반과세와간이과세,무엇이더유리한가?
03부가가치세,언제까지신고해야하나?
04영세율과면세,어떻게다른가?
※사업자를위한12가지절세노하우
※부가가치세Q&A

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봉급생활자인근로자는연말정산에서남들보다더많은환급을받기위해평소에무엇을준비해야하는지알아야하며,사업자는세금신고이후닥치게될소명요구와세무조사등세무위험(TaxRisk)에대비할수있어야한다.때로는부당한세금과세에당당히맞서는방법도알아두어야한다.은퇴를앞둔사람도연금소득이나금융소득,임대사업소득등과관련된세금을미리알아야자신에게적합한은퇴설계를할수있다.상속·증여를통해재산이전을고민하는사람도상속세와증여세에대한이해를통해세금비용을최소화하면서재산이전을할수있는방법을미리찾아야한다.자산가들도마찬가지다.예전과달리이제는높은투자수익을기대할수있는재테크방법이별로없다.그러나적은재테크수익에도소득세는과세되고재산보유에따른세금도매년부과된다.어쩌면지금같은저수익·저금리환경에서는세금을줄이는것이최선의재테크일수있으며,불리는것보다지키는것이더중요한일일지도모른다.

증세와이에따른국가와납세자의조세마찰이심해질수록,자신의소득과재산을지키기위해서라도납세자는세금지식을제대로알고있어야한다.신고납부제도에서모든세금의결정권은납세자에게있으며,절세노하우를통해세금을줄이는것은납세자의정당한권리다.그리고이권리를제대로행사하려면기본적인세금지식이전제되어야한다.앞으로세금부담이늘어날수록세금지식은모든국민들이관심을가져야하는필수지식이될것이다.지금까지는이런문제들을회계사·세무사등전문가에게의존해왔으나이제는자신이직접주체가되어나서야한다.자신이처한상황과환경은자신이가장잘알고있으며스스로나서야만늘일상화된절세노력을통해당당하게세금을줄일수있기때문이다.

-‘저자의글’중에서