당당하게 세금 안 내는 절세 노하우 (종합 양도소득세부터 상속 증여세까지 절세의 모든 것)

이병권

성균관대학교와 서울대학교 대학원 경영학과를 졸업했다. 공인회계사시험 합격 후 삼일회계법인에서 공인회계사로 근무했으며, 현재 신구대학 세무회계학과 교수로 재직하고 있다. 회계법인에서의 실무경험과 대학에서의 강의경험을 바탕으로 FP를 위한 절세 테크닉, 재무제표분석, 원가관리와 세무회계등 다양한 분야의 기업체연수특강을 하고 있으며, 지금까지 18권의 회계·세무 관련 서적을 내는 등 저술활동도 활발히 하고 있다. 주요 저서로는 '프로직장인들이 가장 궁금해하는 재무제표분석', '프로직장인들이 가장 궁금해하는 현금흐름분석', '재무설계를 위한 세테크 전략', '대한민국초절세법' 등이 있다.

저자의 글

1장 재테크의 완성, 절세가 기본이다
01 나이별로 관심 있는 세금은 따로 있다
02 소득에 비해 세금은 훨씬 더 늘어난다
03 재테크와 세테크는 일심동체!
04 생활 속 세금, 알면 줄일 수 있다
05 세금을 줄이는 게 최선의 재테크!

2장 세금, 제대로 알아야 절세한다
01 세금은 국세와 지방세로 나눠진다
02 세금마다 내는 곳이 다르다
03 가산세 폭탄은 무조건 피해야 한다
04 세금은 누가 결정하는가?
05 억울한 세금, 이렇게 하면 돌려받을 수 있다

3장 직장인, 모르면 세금 더 낸다
01 세금의 계산구조부터 제대로 알자
02 종합과세와 분리과세, 무엇이 유리한가?
03 소득공제는 절세의 시작!
04 연말정산, 아는 만큼 환급받는다
05 연말정산 환급액 계산해보기
※ 근로자를 위한 10가지 절세 노하우

4장 사장님, 세금을 알아야 돈이 안 샌다
01 장부 작성에 따라 세금이 달라진다
02 보험만 잘 들어도 세금이 줄어든다
03 사장님의 종합소득세 신고 따라 하기
※ 사장님을 위한 10가지 절세 노하우
04 임대사업, 세금을 알아야 제대로 할 수 있다
05 임대사업소득세 계산 따라 하기
※ 임대사업자를 위한 6가지 절세 노하우

5장 은퇴자, 세금을 줄여야 잘산다
01 연금에도 세금이 붙는다
※ 연금소득자를 위한 6가지 절세 노하우
02 퇴직금과 퇴직연금의 세금 차이는?
03 금융소득, 비과세와 분리과세에 답이 있다
※ 금융소득자를 위한 11가지 절세 노하우
※ 소득 관련 세금 Q&A

6장 부동산, 사고팔 때마다 세금 낸다
01 부동산을 살 때는 자금출처조사를 조심하라!
※ 부동산을 살 때의 4가지 절세 노하우
02 부동산을 보유하면 매년 세금을 내야 한다
※ 부동산을 보유할 때의 6가지 절세 노하우
03 부동산을 팔 때 세금을 안 내려면?
04 양도소득세, 꼼꼼히 챙기면 줄일 수 있다
05 양도소득세 신고·납부는 언제까지?
06 양도소득세 계산 따라 하기
※ 부동산을 팔 때의 12가지 절세 노하우
※ 부동산 관련 세금 Q&A

7장 상속을 받아도 세금 내고 나면 없다
01 상속세, 미리미리 대비하면 줄일 수 있다
02 상속세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
03 상속세는 최고세율이 50%다
04 상속세, 언제까지 신고해야 하나?
05 상속세 낼 돈이 없을 때는 이렇게!
06 상속세 계산 따라 하기
07 미리 상속계획을 짜면 절세할 수 있다
※ 재산상속을 위한 9가지 절세 노하우
※ 상속 관련 세금 Q&A

8장 증여는 철저한 사전계획이 필요하다
01 증여, 미리 할수록 세금이 줄어든다
02 증여세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
03 증여세, 언제까지 신고해야 하나?
04 증여세 계산 따라 하기
※ 재산증여를 위한 12가지 절세 노하우
※ 증여 관련 세금 Q&A

9장 부담하는 사람과 내는 사람이 다르다
01 부가가치세 계산구조에 절세 노하우가 숨어있다
02 일반과세와 간이과세, 무엇이 더 유리한가?
03 부가가치세, 언제까지 신고해야 하나?
04 영세율과 면세, 어떻게 다른가?
※ 사업자를 위한 12가지 절세 노하우
※ 부가가치세 Q&A

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봉급생활자인근로자는연말정산에서남들보다더많은환급을받기위해평소에무엇을준비해야하는지알아야하며,사업자는세금신고이후닥치게될소명요구와세무조사등세무위험(TaxRisk)에대비할수있어야한다.때로는부당한세금과세에당당히맞서는방법도알아두어야한다.은퇴를앞둔사람도연금소득이나금융소득,임대사업소득등과관련된세금을미리알아야자신에게적합한은퇴설계를할수있다.상속·증여를통해재산이전을고민하는사람도상속세와증여세에대한이해를통해세금비용을최소화하면서재산이전을할수있는방법을미리찾아야한다.자산가들도마찬가지다.예전과달리이제는높은투자수익을기대할수있는재테크방법이별로없다.그러나적은재테크수익에도소득세는과세되고재산보유에따른세금도매년부과된다.어쩌면지금같은저수익·저금리환경에서는세금을줄이는것이최선의재테크일수있으며,불리는것보다지키는것이더중요한일일지도모른다.

증세와이에따른국가와납세자의조세마찰이심해질수록,자신의소득과재산을지키기위해서라도납세자는세금지식을제대로알고있어야한다.신고납부제도에서모든세금의결정권은납세자에게있으며,절세노하우를통해세금을줄이는것은납세자의정당한권리다.그리고이권리를제대로행사하려면기본적인세금지식이전제되어야한다.앞으로세금부담이늘어날수록세금지식은모든국민들이관심을가져야하는필수지식이될것이다.지금까지는이런문제들을회계사·세무사등전문가에게의존해왔으나이제는자신이직접주체가되어나서야한다.자신이처한상황과환경은자신이가장잘알고있으며스스로나서야만늘일상화된절세노력을통해당당하게세금을줄일수있기때문이다.

-‘저자의글’중에서