월가의 승자들 (거인의 어깨에서 바라본 금융과 투자의 세계)

최정혁

골드만삭스서울은행대표를비롯해유비에스,크레디트스위스,씨티그룹등에서채권·외환거래책임자로일하며국내외기업과기관투자자의투자및자금조달을지원해온국제금융전문가이다.세종대학교경영학부를거쳐현재한양사이버대학교경제금융학과교수로재직중이다.글로벌금융업계에서일한경험을바탕으로투자리스크와금융국제화연구에주력하고있다.현장경험과이론을균형있게다루는실무형학자를지향한다.
최근에는금융과투자를쉽게풀어설명하여누구나친근하게접근할수있도록하는작업에공을들이고있다.2016년부터현재까지〈중앙SUNDAY〉에‘투자은행의세계’,‘월스트리트리더십’이라는주제로칼럼을연재중이다.

추천사
책을내며

1부‘마이다스의손’은없다ㆍ업의본질을찾아내라
Intro
【1장】존보글│뱅가드그룹설립자-‘선량한관리자’를자임한인덱스펀드의창시자
【2장】제임스사이먼스│르네상스테크놀로지설립자-인간의직관은필요없다,오직데이터로투자한다
【3장】데이비드루벤스타인│칼라일그룹회장-당신의투자가국가를위해무엇을할수있을지물어라
【4장】데이비드스웬슨│예일대학교기금최고투자책임자-장기분산투자라는오래된원칙이부린마법

2부변화속에기회있다ㆍ파도에휩쓸리지말고올라타라
Intro
【5장】로이드블랭크페인│골드만삭스전회장-빠르게적응하고영리하게돌파하라
【6장】마이클노보그라츠│갤럭시디지털CEO-동물적감각으로시장을길들이는월스트리트명스토리텔러
【7장】제임스고먼│모건스탠리회장-두번의큰변화를이끌어낸컨설턴트CEO

3부경계는없다ㆍ세상의긍정적변화를이끌어라
Intro
【8장】마이클블룸버그│블룸버그L.P.설립자-금융업을넘어‘월스트리트생태계’를창조한최고권력
【9장】레이달리오│브리지워터어소시에이츠회장-원칙과철학으로‘구루’의반열에오른투자가
【10장】제이미다이먼│제이피모건체이스회장-월스트리트최장수CEO,모건제국이후를꿈꾸다
【11장】하워드막스│오크트리캐피털매니지먼트회장-〈메모〉로대중들의투자나침반이되다

참고자료

업의본질을찾아내다

1부는투자라는업의본질을집요하게추구한인물들에대한이야기다.업의본질은투자철학이되고이는다시조직의미션이된다.금융업에서조직의미션은‘고객의이익을최우선으로하는것’인데사실이를지키는것은말처럼쉽지않다.크게는회사의이익을,작게는개인의이익을좇느라업의본질을망각한사례가너무나많기때문이다.이들은업의본질을찾고이를조직문화로승화시켜흔들림없이지켜냈기에월스트리트에뚜렷한발자국을남길수있었다.
-평생을지켜낸업의본질
존보글(뱅가드그룹설립자)은‘단순함이라는원칙을통한비용절감’이라는업의본질을실현할수있는인덱스펀드를만들어투자지식이부족하고비싼비용을지불할경제력이없는이들도전문가이상의수익을올릴수있는길을열어주었다.수학자제임스사이먼스가설립한투자사르네상스테크놀로지에는월스트리트출신도MBA학위소지자도없는데이는사이먼스가인간의직관을배제하고오직‘데이터에의한투자’라는업의본질에충실했기때문이다.한편,데이비드루벤스타인(칼라일그룹회장)의‘국가중심가치관’,데이비드스웬슨(예일대학교기금최고투자책임자)의‘애교심에기초한장기분산투자’는이들이발견하고평생지켜온업의본질이다.
-실패에서얻었기에더욱값진결과
이러한업의본질은실패끝에얻은것이기에더욱값지다.존보글의투자철학은성과부진으로해고된아픔을겪은후초심으로돌아가절치부심한끝에얻어졌으며제임스사이먼스역시성공하기전개인적인투자에서큰돈을잃은적이있다.데이비드루벤스타인은칼라일그룹을설립하기전공직을떠나졸지에실업자가되어일자리를구하는데어려움을겪고새로운길을간절히모색한끝에창업을할수있었다.

변화의파도에올라타다

경영자에게변화는숙명이다.특히고도의불확실성을다루는금융분야에서환경변화를읽어내지못하면그대가가너무크다.2부에등장하는경영자들은동물적감각으로위기를감지하고밀려오는변화의파도에올라타위기를기회로바꾼인물들이다.
-변화를알아채는타고난촉
로이드블랭크페인(골드만삭스전회장)은부동산모기지발위기의경고음을한발앞서듣고관련리스크헤지라는승부수를던져2008년글로벌금융위기에대처할수있었다.마이클노보그라츠(갤럭시디지털CEO)역시동물적인감각을발휘해아시아외환위기가촉발한변동성에올라탄투자스토리를적중시키며매크로트레이더로서존재감을과시했고이후에는암호화폐의폭발력을직감하고투자해큰수익을얻었다.
-때로는차분한논리와소통으로
동물적감각과타고난촉만이위기를감지하고변화를일으키는것은아니다.컨설턴트출신제임스고먼(모건스탠리CEO)은위기기업정상화라는어려운미션을맡아컨설턴트로서갈고닦은전문성과차분한논리를바탕으로반발을설득하고때로는단호히결단하며변화를일으키고존폐위기에빠졌던모건스탠리를극적으로턴어라운드시켜최고의투자은행에올려놓았다.

금융너머더넓은세상과소통하다

3부에등장하는CEO들은금융계에서큰성공을거둔후이를바탕으로활발한소통을통해사회전반에영감과통찰력을제공하며세상의긍정적변화를이끌고있는인물들이다.
-세상의긍정적변화를이끌어라
마이클블룸버그(블룸버그L.P.설립자)는월스트리트최초의핀테크스타트업을만들어성공을거둔후자신의이상을실현하기위해정계로향했다.레이달리오(브리지워터어소시에이츠회장)는실패에서배운경영과삶의원칙을공식화하여이를추종하는많은이들에게멘토역할을하고있으며제이미다이먼(제이피모건체이스회장)은글로벌금융위기를거치며최고금융인의반열에오른뒤금융안에머무르지않고더나은세상을만들기위해적극적으로목소리를내고있다.하워드막스(오크트리캐피털매니지먼트회장)는그의투자철학을바탕으로한집필활동을통해대중들의투자나침반이되었다.

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특정분야의책이많이출간되는것은그분야에대한관심과수요가그만큼크기때문일것이다.이책은월스트리트금융거물들의성공을논하기에앞서그들의어린시절로거슬러올라가가치관을형성하고오늘의성공을이루게된뿌리를찾으며이야기를시작하여월스트리트진출계기,이들도피할수없었던시행착오와실패,그리고실패를딛고다시일어서끝내승자가된과정을소상히다룬다는점에서많은책들과는다른길을간다.이렇게거장들의인생길에동행하다보면1970년대오일쇼크부터1997년아시아외환위기,2008년글로벌금융위기등금융사의중요사건과그배경에대해정리하게되고펀드의종류,분산투자등기본적인금융상식부터블록체인,암호화폐등최신용어까지자연스럽게익힐수있다.오랜세월에걸쳐완성된거장들의투자관,리더십도배울수있음은물론이다.글로벌금융업계에서일한저자의경험이곳곳에녹아든시선과생생한묘사또한관전포인트다.쏟아져나오는투자관련서적의홍수속에서보다넓은각도로금융과투자를배우려는독자들에게좋은선택이될수있을것이다.