돈의 권력 : 화폐의 힘이 만들어낸 승자독식의 세계

돈의 권력 : 화폐의 힘이 만들어낸 승자독식의 세계

$25.00
Description
“화폐를 지배하는 자가
이 세상의 모든 부와 권력을 독점한다!”

화폐의 탄생부터 암호화폐의 미래까지 꿰뚫는 거장의 통찰!
몇 번의 경제위기를 겪은 이후 세계 경제 시스템은 다른 방식으로 작동하기 시작했다. 돈을 찍어내고, 시중에 돈을 풀며 경기를 부양하기 시작한 것이다. 세계 금융시장을 움직이는 3대 신용평가기관 중 하나인 S&P글로벌의 부회장을 지낸 경제 전문가이자 하버드 수석 경제학자 폴 시어드는 이러한 경제 시스템의 작동 방식을 토대로 ‘돈에 대한 모든 것’을 설명한다. 돈의 탄생부터 국가의 발전에 따라 돈이 어떻게 진화해왔는지, 그리고 암호화폐의 부상으로 앞으로 화폐의 미래가 어떻게 변화할 것인지 등을 다루며 돈의 본질에 다가간다.

그 과정에서 그동안 우리가 돈과 경제에 관해 잘못 알고 있었던 오해를 제시하고, 진실을 밝힌다. 우리는 정부의 늘어나는 부채를 걱정하고, 소득의 불평등이 심해지는 것에 불만을 품기도 한다. 또 최근 화두로 떠오르는 암호화폐를 보며 앞으로 돈의 미래가 어떻게 변화할지 궁금해한다. 우리가 걱정하고 궁금해하는 돈과 경제에 관한 문제는 과연 타당한가? 저자는 이에 대해 정면으로 의문을 제기하고 바로잡아 준다.

한국 경제는 세계와 미국의 경제를 모르고 논할 수 없다. 우리나라 경제는 외부의 영향을 많이 받는 만큼 세계의 경제 상황을 살피고 국가의 재정 및 통화 시스템을 돌아봐야 한다. 미국과 일본의 경제 전문가인 저자는 금융위기 이후 각국의 경제 시스템의 작동 방식을 알려주며 앞으로 세계 경제를 좌우할 부의 실체를 파헤친다. 부의 번영을 위해 국가가 나아가야 할 방향은 무엇이며, 그 거대한 흐름 속에서 개인은 어떻게 부를 거머쥘 수 있을 것인가. 이 책에서 그에 대한 답을 얻을 수 있다.

저자

폴시어드

저자:폴시어드(PaulSheard)
전S&P글로벌부회장,하버드케네디스쿨선임연구원.호주출신미국경제학자로현재하버드케네디스쿨선임연구원겸연구위원이다.복잡한경제현상을명쾌하게설명하고기존의통념에도전하는과감함을지닌경제학자로정평이나있다.
스탠더드앤드푸어스(S&P),노무라증권,리먼브라더스에서수석경제학자로활동한후S&P글로벌의부회장및수석경제학자가되었다.1995년금융시장에뛰어들기전에는일본경제와기업조직경제학에대한전문성을인정받아호주국립대학교와오사카대학교에서교수직을역임했고,스탠퍼드대학교와일본중앙은행(BOJ)에서객원학자로활동했다.
현재는세계경제포럼(WEF)의글로벌의제위원회에서재정및통화정책을위한새로운의제를다루는위원을맡고있고,외교관계위원회(CFR)와브레튼우즈위원회,뉴욕경제클럽,외교정책협회의위원으로활동하고있다.

역자:이정훈
고려대학교철학과를졸업하고현재이데일리편집보도국장을맡고있다.주식및채권시장,한국은행,정부경제부처등을출입했고2011년부터4년간뉴욕특파원으로활약했다.
미국증시와세계경제에대한깊은이해를바탕으로국내외거시경제와재정및통화정책,자본시장관련경제기사를작성하고있으며,저서로는『비트코인초보자가가장알고싶은최다질문TOP64』와『업계지도2017』(이데일리편집보도국,공저)을비롯한‘업계지도시리즈’가있다.

목차

추천사
한국어판저자서문한국독자들에게
들어가며세상을돌아가게하는돈

1부세계의부를통제하는권력

1장화폐를만드는세가지방법
돈의다면적인스펙트럼|당신이대출받을때생기는일|엄청난지출이오히려돈을만든다|돈을만드는또하나의시스템|돈이돈을낳는다|두개의수도꼭지

2장막대한정부부채에대한오해와진실
정부의엄청난빚을걱정하는사람들|국채를발행하는목적|과연우리의자손들은가난할까?|적자예산의본질|정부부채의함정|정부가세금을부과하는3가지이유|외국인이국채의대부분을보유할때생기는일|1과100의심리적거리

3장인플레이션의시대
경제를돌아가게하는힘|왜2%인플레이션인가?|인플레이션을통제하는자|유혹을뿌리치기위한약속|중앙은행이사용하는연금술|신빙성있는위협|오해로얼룩진교과서의설명

2부부와불평등을창조하는권력

4장세계는왜막대한돈을찍어냈는가?
금리실탄이부족할땐양적완화|통화승수가무너졌다|양적완화에대한편견와드러나는진실|막대한돈의행방

5장부의번영과불평등
행운의여신은불평등하다|경제는평등을추구하지않는다|극단적인부는어떻게생겨나는가|승자독식의세계|최고경영진이받는엄청난보수|월가의수완좋은사업가들|부자증세는답이아니다|양극화를치유할해독제|권력을차지하려는자들

6장경제위기의촉발제이자치료제,돈
결코똑같은금융위기는없다|신기루와같은유동성|유동성과지급능력문제|금융위기를막아줄방어선|벼랑끝의구원자|연준은리먼을구제했어야했나?|도덕적해이라는골치아픈문제|거품은언젠가반드시터진다

3부세계경제의미래를바꿀권력

7장유로의어리석음
반쯤지어진‘EU’라는집|유로화의탄생|유로존이스스로채운족쇄|유럽중앙은행의양적완화는무엇이다른가|위태로운유로화의미래

8장세계를이어주는국제화폐
돈은실제로흐르지않는다|먼델의불가능한삼위일체|정부가외환시장에개입하는이유|상품가격이결정되는방식|미국과사우디아라비아의거래|미국이가진‘엄청난특권’|연준,명실상부한세계의중앙은행

9장암호화폐가변화시킨돈의미래
위협적인암호화폐의등장|권위에대한도전|법정화폐의높은벽|암호화폐의운명과미래

마치며돈에관한5가지성찰
부록기술적자료
역자후기





출판사 서평


“돈은어떻게만들어졌고,어디로가는가?”
화폐의탄생과진화,그리고암호화폐의미래까지꿰뚫는거장의놀라운통찰력!

우리는돈을명확한개념이라고생각한다.내지갑속실물지폐와통장에찍힌잔고는명확한숫자로눈에보이기때문이다.하지만지금당신의지갑속에들어있는돈과통장에찍힌돈이어떻게만들어졌는지생각해본적있는가?이물음에답하기란생각보다쉽지않다.사실돈은단순하고명확한개념이아니라정의내리기힘든존재다.실제로현대에만들어지는돈의대부분은키보드에서숫자를입력하는것만으로생겨난다.

흔히우리는돈을만들어내는것이중앙은행이라고알고있지만,이는돈이만들어지는방식중중요도가가장낮다.상업은행이나정부가돈을만들어내는방식이더중요하게작동한다.상업은행은대출을실행할때돈을만들어낸다.보통은행이예금을받아서새로운대출을해준다고생각하지만,오히려정반대다.예금이은행의대출을만들어내는것이아니라대출이예금을만들어내는것이기에,은행이대출을해주는것은곧돈을만들어내는행위다.또는정부가걷는세금보다더많은지출을할때,즉적자예산을집행할때돈이시중에풀리며돈이만들어진다.적자예산이오히려돈을만든다는개념은자칫이상하게들릴수있지만정부는화폐를공급하는일을하기때문에개인의논리와는다르게생각해야한다.개인이버는돈보다더많은돈을쓴다면적자를메우기위해돈을빌리거나저축을줄여야하겠지만,정부는서비스와재화에돈을더많이사용함으로써시중에돈을유통시킨다.

저자는이렇듯우리가알고있던기존의생각을깨고정부와중앙은행,상업은행이긴밀하게협력해부를창출하는방식을새롭게알려준다.또기존화폐의지위에도전하는암호화폐와그에대한정부의대안까지다루며,돈이어떻게만들어지는지,앞으로돈이어디로향할지에대한깊이있는통찰을보여준다.


늘어나는빚,소득의불평등,인플레이션,금융위기등
돈이초래하는모든문제에답하다!

돈은세상을돌아가게하는중요한역할을하지만,많은문제를낳기도한다.특히사람들은국가의막대한부채를걱정하고,심해져만가는소득의불평등을비난하고,과도한인플레이션이나전세계를흔들만한금융위기를두려워한다.하지만저자폴시어드는이런문제들에대한우리의걱정이실은잘못된오해에서비롯된것이라고말하며진실을밝힌다.

몇번의금융위기를겪은뒤국가의부채는더욱많아졌고,이에대한사람들의걱정또한깊어졌다.국가의부채는언젠가갚아야할돈이며,그엄청난부담을우리의자손들이질것이라고말이다.하지만정부의부채는그것을보유한사람에게는자산이며,미래세대는이전세대가일궈놓은막대한생산자본과과학,기술등의사회적자본까지물려받을것이다.그러므로우리가걱정해야할것은정부부채로인한부담이아니라,정부의적절한규모와역할은무엇인지,경제활동을조정하고소득을재분배하기위해정부가얼마나적극적으로임할것인지,인플레이션을조절하는제도적틀을마련하고있는지등에대한물음이고,이것에초점을맞춰경제문제를바라보아야한다.


“미국은왜막대한돈을찍어냈는가?일본은어떻게부활의초석을다지고있는가?”
경제대공황과변화의혼란상을최전선에서목도한거장의통찰!

몇번의금융위기를겪은뒤세계경제는지금까지와다른방식으로작동하기시작했다.미국은금융위기가닥칠때마다일명‘헬리콥터머니’라고불리는것처럼막대한돈을뿌려댔고,일본은진작부터‘잃어버린수십년’이라불리는자산버블붕괴에대처하기위해돈을찍어냈다.한국도코로나19로시작된경제위기시기에처음으로시중에돈을풀며위기에대응했다.사람들은이러한양적완화정책이중앙은행의‘돈찍어내기’라며비난하고,높은인플레이션을초래할것이라는우려를보내기도했지만,여기에는오해의소지가있다.양적완화는국채를빨아들이는방식으로만돈을공급할수있기때문에정확하게는두가지형태의정부자금이서로바뀌는것이다.따라서양적완화는극단적인조치가아닌훨씬더무해한통화완화방식이라고볼수있다.

리먼브라더스로발발된경제대공황과S&P가미국국가신용등급을강등하는혼란을직접목도했던저자는양적완화를옹호하는현대통화이론(MMT)을토대로여러경제정책을설명하고경제위기의해법을제시한다.정부가돈을찍어내인프라나복지등에투자할수록소비와투자가늘어나경제도살아난다고보는MMT는악마의경제이론,방구석경제학이라는조롱을받는‘경제계의이단아’였지만,많은국가가경제위기때침체된경기를부양하는데양적완화방식을채택했고,실효성이일부입증되기도했다.이러한MMT이론을바탕으로경제문제를바라보는저자는높은인플레이션이발생하지않는범위내에서돈을풀어소비와투자를늘려경제부양의골든타임을놓쳐선안된다고조언한다.『돈의권력』은리먼사태이후팬데믹까지이어진‘양적완화의시대’를새로운시각으로바라보며,오늘날돈이초래하는모든문제를제대로이해하고우리가올바른선택을할수있도록도와줄것이다.