리스크테이커 (불확실성의 세계에서 지속적 우위를 찾는 법 | 양장본 Hardcover)

네이트실버

고도화된위험의시대에다시만나는‘예측의귀재’
《타임》선정‘전세계에서가장영향력있는100인’

정치,스포츠,경제등다양한분야에서데이터기반예측모델을활용하는미국의통계학자,데이터분석가이자저널리스트.정치분석및예측웹사이트인파이브서티에이트fivethirtyeight.com의설립자이자전세계적인베스트셀러《신호와소음TheSignalandtheNoise》의저자다.2023년5월까지ABCNews의특파원으로활동하면서편집장직을맡았고,그해파이브서티에이트를떠난뒤로서브스택블로그〈실버불러틴SilverBulletin〉을운영하며계속해서정치,경제,스포츠분야를분석,예측하고있다.세계최대의베팅사이트폴리마켓Polymarket고문으로도활동중이다.

시카고대학교에서경제학을전공한뒤회계컨설팅회사에서일하던실버는2002년야구통계모델PECOTA를개발하기시작해MLB선수들의성적을예측하며화제를모았다.스포츠베팅은물론정치분석에도통계적접근법을적용하여데이터기반분석을수행하다가2008년미국대선및스포츠예측사이트파이브서티에이트를창립하여정치예측모델을대중화했다.그해미국대선에서50개주중49개주의승자를정확히예측하면서일약예측계의스타로떠올랐고,2009년《타임》이선정한‘세계에서가장영향력있는100인’중한명으로선정되었다.2012년대선에서는50개주의승패를모두정확히예측하면서데이터기반선거예측의선구자로자리잡았다.2012년예측모델의작동방식과불확실성을줄이는방법을담은《신호와소음》을출간했으며,이책은출간즉시슈퍼베스트셀러가되었다.실버의예측철학은기본적으로새로운정보가들어올때기존예측을업데이트하는‘베이즈주의확률BayesianProbability’에기반하며,확률적사고를통해불확실성을줄이는것을강조한다.데이터에기반한예측을중시하지만,데이터란완벽하지않으며소음noise을제거하는것이중요하다고본다.

미국의선거철마다빠지지않고소환되는실버의예측은2016년과2020년은물론2024년대선까지도많은사람의이목을끌며이어지고있다.실버는단순히‘누가이길것이다’가아니라‘이길확률이몇퍼센트인가’를분석하는확률적사고와분석법을강조한다(예:“75퍼센트승리확률이있다고해서반드시이긴다는의미는아니다”).

2024년에출간한《리스크테이커OntheEdge》는그의책을기다리던사람들의환영속에곧바로《뉴욕타임스》베스트셀러가되었다.전작《신호와소음》이빅데이터시대에의미있는정보를추출하고예측의정확성을높이는방법을조명했다면,이제실버는21세기불확실성의세계로한발더나아간다.포커플레이어,헤지펀드매니저,암호화폐투자자등‘전문적위험감수자’들의전략,사고방식,결점을분석해서예측을넘어미래를만들어가는사람들에관해입체적이고도깊은통찰을보여준다.

｜프롤로그｜
동기│리스크의세계를여행하는실력자와도전자를위한안내서

0장.서문│계산된위험감수의세계기댓값:강이다른지역과다른이유
강에오신것을환영합니다
강vs마을
탑승해주셔서감사합니다!OTE001항공편의일정을알려드립니다


1부.도박
1장.최적화│기댓값과게임이론의진화게임이론의대가
무차별하다고해서신경쓰지않는건아니야
포커의비밀을해독하다
GTO플레이와악용적플레이의고위험대결
‘더러운기저귀’로블러프하기

2장.인식│포커판의리스크테이커위험,보상,두근거림
육감과백마법
포커형성격유형의필수요소
무죄추정

3장.소비│카지노는어떻게도박꾼을이기는가라스베이거스의간추린역사
윈의시대
카지노사업의‘머니볼’화
그들이추구하는것은액션인가,도피인가?

4장.경쟁│스포츠베팅의세계웨스트게이트의마법사들
그렇게대단한모델을만들었으면직접베팅하시지?
스포츠북의두가지유형
스포츠베터의4대핵심능력
승자사절
돈을지르는법


하프타임13장.영감│성공하는위험감수자들의13가지습관

2부.위험
5장.가속│위험을감수하는방식과그한계에관하여실리콘밸리의간추린역사
실리콘밸리의중요한특징2가지
여우같은VC,고슴도치같은창업자
실리콘밸리비판
유한한정신과무한한야망

6장.환각│강사람들은언제위험해지는가?1막:바하마뉴프로비던스섬,2022년12월
2막:플로리다주마이애미,2021년11~12월
퍼펙트스톰:버블의삼박자요인
화성에서온비트코인,금성에서온이더리움
포컬포인트와동경기반경제

7장.계량│도덕에도베팅할수있을까?3막.뉴욕플랫아이언디스트릭트,2022년8월
계량할수없는것을계량하는법
그렇다면효율적이타주의란정확히무엇이냐?
트롤리문제고난도모드
4막:캘리포니아주버클리,2023년9월
EA와관련해더생각해볼것들

8장.오산│공리주의적도박의한계5막:로어맨해튼,2023년10~11월
SBF의팩트체크에서완전히틀린부분
SBF에관한4가지가설
자신감과잉공리주의자와는절대로도박을하지마라


∞장.종료│미래의베팅,베팅의미래게임이론과현실
대규모언어모델과포커플레이어의공통점
트랜스포머:보이는게전부가아니다
p(멸망)을생각하는두가지방식
AI위험에대한최선의찬반론

1776장.기초│우리가지켜야할3대원칙주체성·다수성·상호성


감사의말,취재방법,취재원용어해설주석

고도화된위험의시대,새로운질서는어떻게만들어지나
희박한‘장기적우위’,이른바‘에지’를두고모두가경쟁하는시대다.불확실성이라는21세기의안개속에서우리는어떻게길을찾을것인가?예측전문가,프로스포츠광이자포커플레이어로도활약해온네이트실버가보기에위험과수학,야망을토대로새로운세계질서를만드는것은다름아닌‘도박꾼처럼생각하는’사람들이다.포커의전설,헤지펀드거물,암호화폐투기꾼,심지어AI에세계의미래를걸려는사람들까지.이들은카지노와벤처캐피털회사,FTX의밀실과‘효율적이타주의’진영에서두루활약하며첨단금융에서AI가만들미래에이르기까지모두의앞날에영향을끼치고있다.

‘강사람’들은왜점점더많은부와권력을쥐는가
실버는전문성을갖춘위험감수자,곧리스크테이커들이모인공동체를‘강’이라부른다.‘강사람’들은금융,기술,정치의다음시대를주도하고있다.리스크테이커는변동성을향한갈망과우위를점하려는끊임없는열망을숨기지않는다.숫자를좋아하는그들은‘기댓값’을근거로베팅하며위험과불확실성을피하지않는다.재빠르게돌아가는머리로큰판돈을걸며,때로자신만의신화에취한다.본능적으로통념을거부하고,경쟁심이강하며,복잡성을당연시하되어떻게처리할지에집중한다.그들의사고방식을넘어결점까지이해할때비로소무엇이앞으로의세계를주도할지내다볼수있다.

에지(지속적우위)를찾는도전자와실력자들을위한안내서
네이트실버는2020년《신호와소음》의개정판에서“우리대다수는여전히확률과불확실성을제대로이해하지못한다”며예측전문가로서의소회와성찰,각오를다진바있다.2023년자신이설립한정치분석및지지율예측사이트파이브서티에이트fivethirtyeight.com을떠난실버는서브스택블로그〈실버불러틴SilverBulletin〉을운영하고있으며,그의통찰력있는분석과발언은선거철은물론이고주요이슈가있을때마다변함없이미디어와세간의이목을집중시키고있다.
이제실버는모든것이고도화된21세기의세계로한발더들어서서위험감수분야실력자들의전략과사고방식을분석해위험과불확실성에관해업데이트된통찰을제시한다.그가도일브런슨(포커플레이어),피터틸(페이팔창업자,벤처캐피털리스트),샘뱅크먼프리드(사기혐의로피소된전직암호화폐기업가),샘올트먼(OpenAI설립자)등많은이의세계에직접뛰어들어건져올린것은첨단금융에서AI의미래에이르기까지모두에게지대한영향을끼치는사안들을꿰뚫는혜안이다.

게임이론의기초와도박꾼처럼사고하는법
실제프로포커플레이어로활동하기도하는실버는포커와전설적플레이어들의이야기로첫장을연다.‘1장.최적화’에서실버는인간과기계의대결을논하고포커에혁명을일으킨컴퓨터프로그램솔버Solver의등장을조명한다.하지만이모든이야기의토대는바로게임이론이며,게임이론은기댓값과함께강에서가장중요한개념이다.
‘2장.인식’에서는저자가이책을쓰는동안고액포커계에폭탄을떨어트린부정행위스캔들을철저히분석한다.그리고세계최정상포커플레이어들,곧전설적인리스크테이커들을소개하며그들의특징이어디서비롯되는지설명하고이를토대로위험감수가신체에미치는영향,블러프또는사기꾼을감별하는법등을알아본다.
‘3장.소비’에서는현대카지노산업을심층적으로분석하고한때사막의오지였던라스베이거스가미국의자본주의를날것그대로보여주는거대한산업의심장부가된과정을짚어본다.카지노산업에서강사람의사고방식을가장잘보여주는것은바로‘하우스’다.카지노들이AI알고리즘을이용해고객에게더욱더많은도박을유도하고있기때문이다.
‘4장.경쟁’은스포츠베팅을다루며,미국에서스포츠베팅이급작스럽게보편화된과정을내부인의목소리로듣는다.스포츠베팅은강에서벌어지는신경전의극치를보여주며,베터와스포츠북은통계지식과현실감각을동원해서로의급소를노린다.실버는세계적북메이커[스포츠베팅사업자]와세계적베터를만나그들이소상히털어놓은이야기를들려준다.

성공하는위험감수자들의13가지습관:하프타임
‘하프타임’에해당하는‘13장.영감’(13장이이시점에등장하는것은책의오류가아니라전적으로저자의의도에따른것이다)에서는‘성공하는위험감수자들의13가지습관’이라는주제로계량적위험감수자들과그밖에신체적위험을감수하는전문가들의공통점을집중조명한다.실버는우주인,탐험가,NFL선수등을만나인터뷰하며위험을추구하고성공적으로위험에대응하는사람들의심리에어떤특별한점이있는지를보여준다.

오늘날의리스크:위험,수학,야망에기반한
새로운세계질서는어떻게만들어지고있는가?
본격적으로위험(리스크)를다루는2부에들어서면,‘5장.가속’에서VC(벤처캐피탈)의거침없는질주가눈앞에펼쳐진다.실리콘밸리는눈에뻔히보이는온갖단점에도나름의방식으로놀라운성공을구가하고있다.세계에서가장큰성공을거둔VC들,또그들을가장신랄하게비판하는사람들과나눈대화를통해우리는일론머스크같은창업자들이왜그렇게행동하고,벤처캐피털과마을이왜천적처럼서로으르렁거리며,최정상VC회사들이어떻게별로큰위험을감수하지않고도당연하다는듯이초과이익을거둘수있는지알아본다.
‘6장.환각’부터‘7장.계량’,‘8장.오산’에이르는3개장에서는265억달러자산가에서수감자로전락할위기에몰린샘뱅크먼프리드의사고방식을VC,암호화폐,효율적이타주의등강의여러지류와함께살펴보면서,강사람들의생각이언제‘위험해지는지’알아본다.게임이론과사회학을토대로암호화폐투자자들이쉽게사기를당한이유를설명하면서그런함정을잘피해간영리한사람들을소개한다.‘7장.계량’에서는효율적이타주의(EA)와합리주의의지적계보를추적하고,어찌보면서로궤를달리하는두운동이왜실존적위험에,그리고비정렬인공지능에의해문명이파괴될가능성에똑같이관심을보이는지이야기한다.‘8장.오산’은일종의작은대단원으로,다시SBF의이야기로돌아가서그가뉴욕의법정에서운명적판결을앞두고또한번나쁜베팅을하는장면으로(스포일러는아니지만)강렬하게막을내린다.
책의결론역할을하는2개장중첫번째인‘∞장.종료’에서는오픈AI의CEO샘올트먼SamAltman을비롯해챗GPT등대규모언어모델을개발하는사람들을소개한다.정부가주도한맨해튼계획과달리AI의미답지로돌진하는움직임의선봉에는위험과보상에관한강사람의관점으로무장한실리콘밸리의‘기술낙관주의자들’이있다.정체의시대에처한정황을보이는세계에서올트먼같은AI낙관론자들은물론이고AI‘멸망론자들’도문명이원자폭탄이후보지못한전환점을목전에두고있고AI가실존적자본을확보하기위한기술적베팅이라고생각한다.
대미를이루는‘1776장.기초’에서실버는주체성,다수성,상호성이라는3대원칙을제안한다.이원칙들은강의가장견고한가치관이자유민주주의와시장경제를태동시킨18세기의사상과결합된결과다.실버는3대원칙이지금처럼우리문명이위험에처한시기를,다시말해모든사람이원하든원하지않든삶을판돈으로걸어버린이‘게임’을잘헤쳐나가기위해꼭필요하다고역설한다.