금융기관 컴플라이언스 실무 가이드 (컴플라이언스 업무를 시작하는 당신을 책임자로 이끄는 매뉴얼 | 양장본 Hardcover)

애니밀스

저자애니밀스(AnnieMills)
애니밀스는컴플라이언스분야에서10년넘게일해오면서영국과해외의기업금융과투자관리규제의다양한측면들과관련을맺고있다.현재스탠다드은행(StandardBank)의국제비즈니스개발컴플라이언스부장인애니는해당은행글로벌뱅킹/자문컴플라이언스와국제컴플라이언스모니터링팀팀장을역임했다.스탠다드은행의컴플라이언스팀은2005년에컴플라이언스리지스터영국최고컴플라이언스상을받았다.애니는그린들레이스프라이빗뱅크(GrindlaysPrivaeBank),가디언로열익스체인지(GuardianRoyalExchange),퍼스트마라톤증권(FirstMarathonSecurities)에서일했으며,현재증권투자협회규제및컴플라이언스학위조사패널로활동하면서강연도하고있다.

추천사_6
역자서문_8
서문_10
감사의글_17

PART1컴플라이언스관리배경:해설과맥락

Chapter1영국의규제환경_25
1.1영국의규제_26
1.2영국의여러규제제도_28
1.3투자업에대한FSMA제도_28
1.4영국의자금세탁방지제도_36
1.5영국의인수제도_39
1.6기타영국의규제제도_40

Chapter2컴플라이언스기능_41
2.1컴플라이언스의개념_43
2.1.1컴플라이언스란무엇인가?_43
2.1.2컴플라이언스책임이누구에게있는가?_47
2.1.3다양한컴플라이언스모델들_51

2.2컴플라이언스책임자_52
2.2.1컴플라이언스책임자의주요책임_52
2.2.2좋은컴플라이언스책임자의특성_54

2.3컴플라이언스평가기준_58
2.3.1양호한컴플라이언스체제의특성_58
2.3.2나쁜컴플라이언스체제의특성_64
2.3.3위험신호들_67

2.4컴플라이언스옹호론_69
2.4.1컴플라이언스,규제및컴플라이언스책임자의유익_69
2.4.2컴플라이언스비용_79

2.5전문직업으로서의컴플라이언스_81

Chapter3컴플라이언스계약_87
3.1컴플라이언스사명선언문_89
3.2컴플라이언스규정_90
3.2.1컴플라이언스규정의내용_91

Chapter4컴플라이언스대상영역매핑_99

Chapter5회사대상영역매핑_105
5.1운영실체_105
5.2비즈니스부문_110
5.3외부서비스제공자_116

Chapter6규제기관과기타업계기구_119
6.1거래소_121
6.2청산소_132

Chapter7법률환경과규칙매핑_135
7.1규칙매핑_138
7.2회사에적용될상세한규칙매핑_139
7.3해외국가규칙매핑_145

Chapter8금융상품,서비스,문서_147
8.1상품과서비스_147
8.2상품과서비스를맥락안에서이해하기_149
8.3문서_151

Chapter9컴플라이언스부서외부의컴플라이언스_155
9.1일선부서_157
9.2후선부서와지원기능_158

Chapter10컴플라이언스부서의주요활동_159
10.1일상활동_159
10.2정상항로를벗어난컴플라이언스활동:자문업무_161
10.2.1문제에대해이해하기_162
10.2.2어떤규제관련시사점이있는가?_166
10.2.3공략계획_172
10.3컴플라이언스난제들_176
10.4비협조에대처하기_178

Chapter11준수하느냐,죽느냐-일이그릇될때_183
11.1누군가가당신을지켜보고있다_186
11.2FSA에는‘핫이슈’가있다_193
11.3추가발견을위해FSA가취할수있는조치들_196
11.4조사를받고있거나징계조치를받게될때어떻게해야하는가_198
11.5규칙위반과기타규제관련비행의결과_201

부록A컴플라이언스일상업무_211
부록B자금세탁방지일상업무_303
부록C일선부서의컴플라이언스활동_320
부록D상위경영진,후선부서,기타지원부서의컴플라이언스_376
부록E컴플라이언스난제들:어떻게대처해야하는가?_405

PART2컴플라이언스통찰력

Box1원칙에따라행동하기_460
Box2ARROW_465
Box3바젤II와CRD_466
Box4범죄인인도_469
Box5금융서비스액션플랜_470
Box6세계화?_473
Box7업계지침_476
Box8L&GvsFSA-진정한승자와패자는누구인가?_479
Box9금융상품시장지침(MiFID)_480
Box10자금세탁통계수치_484
Box11자본적정성건전성규제_485
Box12FSA의제재프로세스_488
Box13램폴러시프로세스_490
Box14자금세탁프로세스_492
Box15고객을공정하게대우하기_493

약어목록_498

성공적인컴플라이언스작동에필요한모든정보제공
컴플라이언스책임자들은금융업을규율하는수많은규칙과감독규정준수에관하여타부서담당자들에게조언하지만규칙과규정은제한적이고,간섭하는듯하고,지루하다고생각해버린다.타부서담당자들의이런자세들은일이잘못되어규칙위반이되면그결과가걷잡을수없는상황으로나타난다.이런상황들은파괴적인결과들로나타나고,이를목도하면서도컴플라이언스에좋은것은비즈니스에나쁜것으로생각하기일쑤여서컴플라이언스책임자의일을어렵게만드는경우가흔하다.
이러한현실에서컴플라이언스가성공적으로작동하는데필요한모든정보를제공하는이책은컴플라이언스부서와타부서가어떻게소통하는지,조직전체에어떻게들어맞는지,책임영역과한계는무엇인지,일이잘못될때어떻게해야하는지,그리고이례적인문제들을어떻게다루는지보여준다.또한규제요건들을일상에어떻게적용하는지에관한실제적인지침과다음문제에대한해답을제공하고있다.

●당신의조언이무시되면어떻게해야하는가?
●당신이질문에대한답을모르는데,즉각적으로답변해달라고압박을받으면어떻게해야하는가?
●당신이익숙하지않은규제영역으로들어갈경우어떻게대처해야하는가?
●어떻게비즈니스부문이당신편을들게할것인가?

컴플라이언스업무를처음시작했을때내책상에있어야할지침서
이책은컴플라이언스책임자뿐만아니라금융감독의핵심개념들을찾아볼필요가있는사람들에게도매우유용한책이다.자신의컴플라이언스책임을이해할필요가있는상위경영진,자신이감독하는회사에서실제로어떻게작동하는지알고싶은규제기관의직원,감독에관해공부하는학생들이이에포함된다.말하자면이책은‘내가컴플라이언스업무를처음시작했을때내책상에있었으면좋았겠다.’라고생각되는지침서이다.

실무중빈번하게발생하는곤란한상황들에대처할수있는유일한매뉴얼
실무에서빈번하게발생하는곤란한상황들에대해어떻게대처해야할지난감할때이책의부록E에제공된난제색인에서주제를찾으면관련법률과감독규정,취할수있는조치들을참고할수있다.일이발생되었거나발생될가능성이염려될때가이드역할을하기에충분하다.물론결정적인지침을위해서는회사의활동과고객의특수상황등에대응해야하며필요한경우에는법률가의조언을구해야한다.시장오용,시장행동,과당매매,향응,개인계좌거래,내부자리스트,자금세탁방지통제,비밀유지,리스크경고등다양한사례들이있어참고하기에좋다.