절세 모음.zip 3: 상속·증여편 (2026 개정세법 반영 | 사례로 쉽게 푸는 상속·증여 절세 백과)

절세 모음.zip 3: 상속·증여편 (2026 개정세법 반영 | 사례로 쉽게 푸는 상속·증여 절세 백과)

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Description
평생의 흔적 그것이 가풍이든 재산이든 후세에 물려주려는 마음은, 어쩌면 DNA에 새겨진 유전자의 본능일지도 모른다. 상속과 증여에 대한 사람들의 관심은 그만큼 깊다. 실제 VIP 전담 자산관리센터인 노블리치센터 상담 중 상속, 증여, 승계 문제가 69%를 차지한다.
현장성과 전문성, 두 개의 덕목이 공존하는 드문 상속ㆍ증여 실무서
이 책은 VIP 컨설팅의 전문가들이 연간 7천 건에 달하는 상담 과정에서 얻은 경험과 노하우를 담았다. 단순한 이론 설명이 아니라, 고객에게 받았던 많은 질문과 해답, 상속 증여의 트렌드, 요즘 부자들이 많이 선택하는 절세 방법 등 현장의 생생함을 느낄 수 있다. 또 공인된 전문 자격증과 충분한 현장 경험을 갖춘 필자들이 책의 전문성을 담보한다. 세무 분야에서 현장성과 전문성이라는 두 가지 덕목을 고루 갖춘 드문 책이다. 상속ㆍ증여 절세 컨설팅에서 필요할 때마다 펼쳐 보는 실전용 참고서로 맞춤이다.
나의 뜻과 소망을 실현할 ‘삶의 마지막’을 준비하는 길을 보여주다
흔히 상속, 증여가 ‘돈 문제’라 생각하기 쉽다. VIP 전담 자산관리센터의 전문가들은 상속ㆍ증여 컨설팅이 ‘남겨지는 것-주로 가족-에 대한 소망’과 ‘돈’ 사이의 함수를 푸는 일이라고 말한다. 어떻게 할지 걱정할 필요는 없다. 먼저 고민한 사람들의 이야기에 귀를 기울이자. 책에 담긴 70개 가까운 고객 이야기를 읽다 보면, 사람들이 상속ㆍ증여에서 바라는 진짜 욕망을 들여다보게 된다. 나의 욕구와 소망도 성찰할 기회 또한 갖게 될 것이다. 절세 방법을 아는 것은 덤이다.
비록 ‘낳음 당’했지만 ‘죽음 당’하지 않도록, 생의 끝은 온전히 스스로의 뜻과 의지로 맞이하기 위해 무엇을 준비할 것인지, 이 책은 생각해 보게 만든다.
사람들이 풀어놓은 경험담 덕분에 어려운 세금 이야기가 마치 일야화처럼 술술 읽히니 일석이조다.
저자

조미정

전 방송구성작가 전 메트라이프생명 VIP상담 및 특화교육 담당, FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상, 부산일보 재테크 코너 머니마니 기고

목차

머리말_펴내며
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이 책의 특징

part 1 왜 준비가 필요할까?
01 서울시민 100명 중 15명은 상속세를 낸다
02 미리 받고 나눠 받고. 계획만 잘 세워도 세금이 줄어든다
03 사전증여, 제대로 알면 득 아니면 독
04 당신의 정답이 나에겐 오답일 수 있다 … 전문가가 필요한 진짜 이유

part 2 남들은 어떻게 할까? … 상속증여의 7가지 트렌드
01 상속보다 증여 … 일찍 주고 쪼개 주는 사전증여 확산
02 자녀보다 손자녀 … 세대생략증여 증가
03 사적비법보다 공적제도 … 가업승계특례제도 활용 증가
04 자녀보다 자녀법인 … 가족법인 설립 관심
05 유언보다 신탁 … 신탁을 통한 자산이전 전략
06 선택 아닌 필수, 보편화되는 상속보험
07 전문가 조언을 통한 계획 수립의 일상화

part 3 상속증여, 어디서부터 시작할까? … 상속과 증여의 기초
01 상속과 증여란 무엇인가?
02 상속세와 증여세, 얼마나 나올까?
03 남들은 다 아는 증여세 절세법
04 남들은 다 아는 상속세 절세법

part 4 모든 시작은 재산의 평가로부터
01 평가의 원칙
02 부동산의 평가
03 금융상품의 평가
04 주식의 평가
05 기타

part 5 고객 유형별 절세 컨설팅
01 부동산 자산가
02 금융 자산가
03 기업가
04 병의원
05 일반인
06 해외거주자

part 6 상속·증여세를 줄이는 실전 컨설팅
01 절세는 계획으로부터
02 사전증여, 먼저 따져본 후 실행하자
03 증여도 타이밍 … 언제 증여할까?
04 자녀 창업지원이 절세의 지름길
05 배우자증여로 양도세 줄이기
06 부담부증여를 활용하라
07 장애인 자녀를 위한 평생 비과세 플래닝
08 연금보험으로 노후보장과 증여세 절세, 둘 다 잡기
09 배우자공제만 잘해도 상속세 절세
10 상속세 납부에도 전략이 필요하다
11 가족에게 직접 증여 대신 가족법인에 증여
12 신탁을 활용한 상속
13 현명한 상속에는 보험이 필요하다

part 7 신탁이 뜬다
01 물려주고 싶지만 물려주고 싶지 않은 당신에게
02 왜 신탁이 관심인가?
03 신탁이란?
04 신탁의 종류
05 유언대용신탁
06 보험금청구권 신탁

부록1 알쏭달쏭, 흔히 받는 증여 질문
부록2 상속·증여 관련 실무 및 서식
꼬리말_맺으며

출판사 서평

요즘 우리는 궁금한 것의 답을 답을 찾아 헤매지 않는다. AI에게 질문하면 그만이다. 일상적인 가십부터 고도의 전문 분야까지 일목요연하고 친절한 답변이 차려진다. 이런 시대에 세금에 대한 정보를 주는 책이 필요할까?
저자인VIP 컨설팅 전문가들은 자신 있게 그렇다고 말한다. 자신들이 필요에 의해 만든 책이기 때문이다.
첫째, 정보의 정확도를 꼽았다. 특히 세금은 복잡한 조건 중 사소한 하나만 틀어져도 거액의 차이를 불러온다. 검증된, 믿을만한 정보는 매우 귀하다.
둘째, 매번 어디에 필요한 자료가 있는지 찾는 번거로움과 낭비를 줄이고 싶었기 때문이다. 분명 어디서 봤는데…’, 혹은 ‘분명 여기 있었는데…’를 중얼대며 폴더를 뒤적이기를 반복하며, 펼치면 필요한 내용이 담긴 책을 만들겠다는 사심을 담았다고 한다.
따라서 이 책은 ‘컨설팅 과정에서 어떤 질문을 받든, 휘리릭 뒤지면 답을 찾을 수 있는 모음집’으로 정의할 수 있다. 개인 금융자산과 보험의 세금을 다룬 개인편과 법인편을 거쳐 상속ㆍ증여편까지, 각 분야의 절세 컨설팅 실무에 꼭 필요한 참고서로 활용하기 충분하다.
실제로 저자들의 사무실 책상에는 절세모음.zip이 나란히 꽂혀 있다. 그들은 갑작스러운 질문을 받았을 때, 알지만 헛갈리는 문제를 만났을 때 이 책을 펼친다.
특히 전문가 집단이 수만 건의 컨설팅 경험을 담은 풍성한 고객 스토리와 컨설팅 사례들은 이 책의 미덕이다. 딱딱한 세금 얘기를 예능 프로그램처럼 볼 수 있게 해 준다. 미리 겁먹지 않고 펼친다면, 상속과 증여에 대한 인싸이트를 충분히 얻을 수 있을 것이다.