원칙 Principles (양장)

레이달리오

뉴욕타임스베스트셀러1위《원칙Principles:Life&Work》의저자이자,세계경제와시장을연구하며반세기를보낸전설적인투자자.《변화하는세계질서》는역사상가장격동했던경제및정치적시기를조사해전세계의미래가근본적으로어떻게달라질지를밝히고,변화하는세계경제및정치질서에어떻게대응할지를알려주는책이다.

몇년전,레이달리오는그로서는처음인일련의거대한현상이전개되고있음을관찰했다.막대한빚과제로금리로인해전세계3대기축통화국이엄청난양의화폐를발행하는현상등이었다.레이달리오는역사상이런격동기는이미여러번있었다고말한다.그는이책에서500년간의역사를통해세계주요국가들의성공과실패를이끈‘빅사이클’을시각적으로보여준다.

레이달리오는미래의시대가지금까지경험해온역사와비슷할것이라고말한다.그는변화의배후에있는영원하고보편적인힘을드러내고,미래를내다보기위해역사상가장파란만장했던경제의격동기를조사하여‘빅사이클’을보여주고,미래를대비하기위한실용적인원칙을제시한다.이책에는100여년이상가장큰부,정치,가치차이로인한세계,특히미국내에서의큰정치적,사회적갈등도다루고있으며,기존세계강대국(미국)과새로운세계강국에도전하는중국의부상도포함되어있다.

들어가는글

제1부나의인생여정

1.모험을향한결단:1949-1967
2.한계를넘어:1967-1979
3.인생의나락:1979-1982
4.시련의길:1983-1994
5.최고의선물:1995-2010
6.혜택에대한보답:2011-2015
7.마지막해그리고가장위대한도전:2016-2017
8.높은수준에서되돌아보다

제2부인생의원칙

1.현실을수용하고대응하라
2.인생에서원하는것을얻기위해5단계과정을활용하라
3.극단적으로개방적인생각을가져라
4.사람들의뇌는서로다르게작동한다는것을이해하라
5.효율적으로결정하는방법을배워라
인생의원칙:종합정리
인생의원칙에관한요약과차례

제3부일의원칙

일의원칙에관한요약과차례

올바른문화를만드는방법
1.극단적진실과극단적투명성을믿어라
2.의미있는일과의미있는관계를구축하라
3.실수는용인되지만,실수에서교훈을얻지못하는것은용납할수없는문화를만들어라
4.조화를이룩하고유지하라
5.신뢰도가결정에영향력을미친다
6.견해차이를극복하는방법을배워라
올바른인재를구하는방법
7.‘누구’인가가‘무엇’보다더중요하다는것을기억하라
8.잘못된채용의대가는막대하기때문에올바른사람을고용하라
9.사람들을끊임없이교육하고검증하고평가하고분류하라

당신의조직을만들고발전시키기
10.목표를달성하려면기계를작동시키는것처럼조직을관리하라
11.문제를파악하고용인하지마라
12.근본원인을찾기위해문제를진단하라
13.문제해결을위해시스템개선방법을설계하라
14.계획한일을하라
15.일하는방법을정립하기위해도구와규칙을활용하라
16.지배구조를간과하지마라
일의원칙:종합정리

마치는글
부록:브리지워터의아이디어성과주의를위한도구와규칙
참고문헌

이시대의가장위대한투자자이자경영자,
그가지켜온원칙은무엇인가?

이시대가장위대한투자자이자기업가인레이달리오가특히유명한것은자신이세운원칙을기반으로자신의인생을살고,회사를경영하며,경제를예측하고투자하기때문이다.
그의원칙을담은첫저서《원칙》은2017년9월미국에서출간된직후종이책만35만부가팔리며뉴욕타임스베스트셀러1위,아마존선정올해의BestBusiness&Leadershiptitle에선정되었다.출간직후부터현재까지아마존베스트셀러에올라있으며전세계에판권이계약되었다.올해1월에중국에서번역서가출간된후베스트셀러순위1위에오르며100만부가판매되었고,중국본토에레이달리오열풍을불러왔다.

투자뿐아니라
인생에대한혜안이있는투자자

레이달리오는‘이코노미스트’라고불릴만큼경제흐름에정통하여해외에서각종경제이슈가생길때마다각종언론이코멘트를부탁하기로유명하다.세계언론이앞다투어경제전망에대한의견을구하려고하는투자자이기도하다.전통경제학으로는설명할수없는실제경제흐름을일반투자자들에게설명하기위해‘경제기계가작동하는법(HowtheEconomicsMachineWorks)’이라는동영상을제작해유튜브에올려40일만에50만건의조회수를올리는등큰인기를끌기도했다.
그는늘평범한아이였고,평범하다못해존재감조차미미한학생이었다고말한다.학교공부는전혀좋아하지않았고단순암기에약했던그가이렇게위대한투자자가된데에는어떤배경이있었을까?

지구에서가장혁신적인,
그리고원칙이지켜지는기업

브리지워터는최근몇년동안지구에서가장혁신적인기업가운데하나라는평가를들어왔다.레이달리오는회사운영에있어무엇보다‘원칙’을고수하는사람으로유명한데,브리지워터의독특한조직문화도달리오의개인적신념이바탕이되었다.
2005년부터레이달리오는직원들에게‘Principles(원칙)’이라는제목의자필안내서를배포하고필독하기를권고했다.이글은브리지워터어소시에이츠가집단및개인으로서추구하는가치관들을심도있게설명한다.
이원칙에서중요한것중하나는투명성인데,예를들어브리지워터에서는모든회의및업무관련대화내용들을녹화한다.추후에아무나그내용들을다시보고들으며객관적인관점에서배울수있도록기록체계를갖춘것이다.
레이달리오가회사를경영하는과정에서발견한자신만의독특한212개의원칙은브리지워터의전직원의필독자료가되었을뿐만아니라,전세계투자자들및기업가들에게도필독서로자리잡았다.
원칙이지켜지며현재브리지워터는1,600억달러의운용자산을보유하고있으며,연금펀드와대학기부금펀드등350개이상의기관투자자를고객으로둔세계최대의헤지펀드회사가되었다.또한지난40년간브리지워터는역사상어느헤지펀드보다더많은수익을투자자들에게안겨주었다.블룸버그에따르면브리지워터는2017년까지거의500억달러의수익을창출했으며,역사상어떤헤지펀드회사보다더많은돈을벌었다.
그리고레이달리오는은퇴를앞두고워터브리지를40년이상세계최고의회사로이끌어온원칙을일반독자들에게도공개하기로결정했다.

거의모든상황에대처할수있는
212개의원칙

레이달리오가원칙을정리하게된이유는다음과같다.그가무엇보다원했던건의미있는일과관계였다.‘의미있는일’이란사람들이신이나서열정을쏟는것을말한다.‘의미있는관계’란진심으로서로를챙기고아끼는관계를뜻한다.서로를더챙길수록더끈끈해졌고,더끈끈해질수록더좋은성과를냈으며,공유할보상도더커졌다.이선순환구조가‘자기강화(Self-Reinforcing)’의결과를낳았다.
브리지워터의구성원모두는절대적인진실과투명성이이선순환구조를만드는데필수적이라는사실에동의했다.하지만그것때문에일부사람들의기분이상하기도했다.레이달리오를잘알지못한사람들은그의직설화법에불쾌감을느꼈다.그때그는서로를대하는원칙을사람들이명확하게이해하는것이얼마나중요한것인지를절감했다고한다.
레이달리오가원칙들을글로옮기는수십년간의작업이시작됐다.상황이약간씩바뀌며반복적으로발생했기때문에,원칙들은계속가다듬어졌다.
시작은미미했지만원칙들은시간이지나면서점점늘어났다.2000년중반무렵브리지워터는빠르게성장하기시작했고,브리지워터의독특한문화를배우고적응하고자하는신규매니저들이많이영입됐다.조언을구하려는직원들도늘어났다.그래서2006년에대략60개의업무원칙리스트를준비해브리지워터매니저들에게배포했다.
시간이흐르면서레이달리오는회사경영에서발생할수있는거의모든상황을접하게되었다.그래서이모든상황에대처가능한수백개의원칙을마련했다.그후업무원칙모음집은투자원칙모음집처럼일종의‘의사결정도서관’역할을하게되었다고한다.

비밀로남기려던경영철학
전세계베스트셀러가되다

레이달리오가정리한자신의인생철학과투자개념은‘원칙Principles’라는제목의111페이지짜리문서로정리되었고,모든직원들의필독자료이자브리지워터의기업문화를상징하는문서가되었다.
최근까지달리오는자신의기업시스템을대부분비밀로유지하려고했다.하지만은퇴할시점이다가오자,자신의독특한경영방식을공유하기로결정했다.
2017년9월에레이달리오는《원칙Principles:LifeandWork》을출간했다.이책은출간즉시뉴욕타임스베스트셀러1위에올랐으며출간전에이미중국,독일,이탈리아,프랑스,스페인등전세계에판권이팔리며세계적베스트셀러가될것을예고했다.
올2월,레이달리오가중국을방문했을때인터뷰에서이렇게말했다.“인생에는3단계가있다고생각한다.첫번째단계는학생의단계이다.끊임없이배워야하고다른사람에게기댈수밖에없는단계이다.두번째단계는일하는단계이다.다른사람들이당신에게기대는단계이고동시에당신은성공하기위해최대한노력하는시기이다.세번째단계는더이상큰성공을바라지않는단계이다.나는이미이단계를뛰어넘었기때문에다른사람들의성공을돕는것이나의기쁨이다.”