레이 달리오의 금융 위기 템플릿 : 다가올 금융 위기를 대비하는 원칙 (전3권)

레이달리오

뉴욕타임스베스트셀러1위《원칙Principles:Life&Work》의저자이자,세계경제와시장을연구하며반세기를보낸전설적인투자자.《변화하는세계질서》는역사상가장격동했던경제및정치적시기를조사해전세계의미래가근본적으로어떻게달라질지를밝히고,변화하는세계경제및정치질서에어떻게대응할지를알려주는책이다.

몇년전,레이달리오는그로서는처음인일련의거대한현상이전개되고있음을관찰했다.막대한빚과제로금리로인해전세계3대기축통화국이엄청난양의화폐를발행하는현상등이었다.레이달리오는역사상이런격동기는이미여러번있었다고말한다.그는이책에서500년간의역사를통해세계주요국가들의성공과실패를이끈‘빅사이클’을시각적으로보여준다.

레이달리오는미래의시대가지금까지경험해온역사와비슷할것이라고말한다.그는변화의배후에있는영원하고보편적인힘을드러내고,미래를내다보기위해역사상가장파란만장했던경제의격동기를조사하여‘빅사이클’을보여주고,미래를대비하기위한실용적인원칙을제시한다.이책에는100여년이상가장큰부,정치,가치차이로인한세계,특히미국내에서의큰정치적,사회적갈등도다루고있으며,기존세계강대국(미국)과새로운세계강국에도전하는중국의부상도포함되어있다.

파트1:대형금융위기를이해하는기본템플릿
1부:전형적인대형부채사이클
-신용과부채
-전형적인대형장기부채사이클템플릿
-사이클분석
전형적인부채사이클
-사이클초기
-버블
-정점
-불황
-선순환디레버리징
-무리한확장정책
-정상화
인플레이션불황과통화위기
일반적인인플레이션부채순환국면
-순환초기
-버블
-정점과환율방어
-불황(환율방어를포기할경우)
-정상화
일시적인인플레이션불황과하이퍼인플레이션의악순환
전쟁경제
요약


파트2:금융위기의상징적인사례연구
독일부채위기와하이퍼인플레이션(1918~1924년)
미국부채위기와대응(1928~1937년,1930년대대공황)
미국부채위기와대응(2007~2011년,2008년금융위기)


파트3:부채위기48가지사례연구

시장을이해하는데삶을바친
레이달리오의바람이담긴책

레이달리오는2017년9월출간한자신의저서《원칙》에서앞으로경제원칙과투자원칙을담은또다른책을집필할것이라고밝혔다.이두권의책이후에는자신이더이상해줄수있는조언은없고,원칙을소개하는자신의임무도끝날것이라고밝혔다.그런데두번째책이아직출간되지않은가운데《금융위기템플릿》이공개된것이다.
그렇다면《금융위기템플릿》을공개한이유는무엇일까?레이달리오는대부분의모든일이시간이지나면서반복적으로일어나기때문에그패턴을연구하면인과관계를이해하고그일을잘다루기위한원칙을개발할수있다고믿는다.그래서사건을예측할수있도록그동안의대형위기를분석하고인과관계를이해하여위기에대비하는원칙을세울수있는‘템플릿’을공개하게된것이다.이템플릿을공유함으로써다른투자자들이미래의더큰금융위기가능성을줄이고위기를관리할수있기를바라는레이달리오의바람을읽을수있다.

위기는반복되어일어난다
2020년금융위기를대비하라!

레이달리오는‘이코노미스트’라고불릴만큼경제흐름에정통하여해외에서각종경제이슈가생길때마다각종언론이코멘트를부탁하기로유명하다.세계언론이앞다투어경제전망에대한의견을구하려고하는투자자이기도하다.
그는최근2020년미국발경제불황을경고했다.그래서전세계투자자들과경제에관심있는독자들은《레이달리오의금융위기템플릿》을기다려왔다.우리나라도이금융위기에서결코안전하지않은만큼,이템플릿이많은독자들의위기대비및관리에도움이될것이다.

“금융위기를예방하길원하는사람이라면
누구나읽어야한다”

"레이달리오는훌륭한연구로부채위기와정책대응에대한혁신적인사고방법을제공한다."-벤버냉키(경제학자,전연방준비제도이사회의장)

"레이달리오의책은다음금융위기를예방하거나관리하기를갈망하는사람이라면누구나읽어야한다."-래리서머스(전미국재무부장관)

"시장을이해하는데자신의삶을바치고,2008년금융위기를예측함으로써자신의이해를증명한세계최고투자자의훌륭한작품"-행크폴슨(2008년금융위기당시미국재무부장관)

"금융시스템의엔진이때때로고장나는이유를이해하는데매우가치있는프레임워크이자미래정책입안자를위한워크북으로,금융위기를해결하기위한중앙은행및정부의정책조치에대한실질적인지침이될것"-팀가이트너(전미국재무부장관)

워렌버핏이"리스크는당신이무엇을하고있는지모르는데서온다"고말한것처럼우리는경기를이해하도록노력해야한다.
그래서이책은오늘날우리가살고있는세상을이해하기위해반드시읽어야할책이다.나는레이달리오가평범한독자들도이해할수있는간단한언어로매우복잡한금융세계를설명하여인과관계를알게해주는포괄적인리뷰를제공했다는것에매우감사한다.-아마존MI*님의서평중에서

내가읽은경제학책중가장훌륭하다.이책은위기가닥쳤을때자신을보호하기위해무엇을해야하는가를스스로결정할수있게해준다.-아마존PaulR.Chit***님의서평중에서

훌륭하게쓰여져있고매우유익하다.시장,정부경제정책등에관심이있는사람이라면누구나읽을만한책이다.-아마존독자서평중에서

금융위기에대한기념비적인연구를공유해준레이달리오에게감사한다.이것은분명평생의과업이다.열정적이고명쾌한글을통해,저자는독자들을대형금융위기분석에깊이끌어들인다.
이기념비적인작품을신선하게만드는것은저자가비전문가를위해불명확한경제용어를해독하여주려는열정과가르침에대한재능을가지고있다는점이다.
경제와금융시스템이어떻게우리의세계를형성하는지알고싶은모든사람들에게열렬하게추천된책이다.-아마존And*님의서평