레이달리오
뉴욕타임스베스트셀러1위《원칙Principles:Life&Work》의저자이자,세계경제와시장을연구하며반세기를보낸전설적인투자자.《변화하는세계질서》는역사상가장격동했던경제및정치적시기를조사해전세계의미래가근본적으로어떻게달라질지를밝히고,변화하는세계경제및정치질서에어떻게대응할지를알려주는책이다.
몇년전,레이달리오는그로서는처음인일련의거대한현상이전개되고있음을관찰했다.막대한빚과제로금리로인해전세계3대기축통화국이엄청난양의화폐를발행하는현상등이었다.레이달리오는역사상이런격동기는이미여러번있었다고말한다.그는이책에서500년간의역사를통해세계주요국가들의성공과실패를이끈‘빅사이클’을시각적으로보여준다.
레이달리오는미래의시대가지금까지경험해온역사와비슷할것이라고말한다.그는변화의배후에있는영원하고보편적인힘을드러내고,미래를내다보기위해역사상가장파란만장했던경제의격동기를조사하여‘빅사이클’을보여주고,미래를대비하기위한실용적인원칙을제시한다.이책에는100여년이상가장큰부,정치,가치차이로인한세계,특히미국내에서의큰정치적,사회적갈등도다루고있으며,기존세계강대국(미국)과새로운세계강국에도전하는중국의부상도포함되어있다.
제1부세상의작동원리
1장.빅사이클개요
2장.결정요인
.부록
3장.통화,신용,부채,경제활동의빅사이클
4장.통화가치의변화
5장.내부질서와혼란의빅사이클
6장.국제질서와혼란의빅사이클
7장.빅사이클로판단하는투자
제2부지난500년간세상의작동원리
8장.지난500년의요약
9장.빅사이클로본네덜란드제국과길더화의부상과쇠퇴
10장.빅사이클로본대영제국과파운드화의부상과쇠퇴
11장.빅사이클로본미국과달러화의부상과쇠퇴
12장.빅사이클로본중국과위안화의부상
13장.미·중관계와전쟁
제3부미래
14장.미래
부록:세계강대국의현상황과미래전망에대한컴퓨터분석자료
용어해설
저자소개
우리의삶을뒤흔들
‘빅사이클’은지금도굴러가고있다!
레이달리오는몇년전,자신이처음겪는일련의거대한현상들이전개되고있음을느꼈다.물론과거에는여러번발생했던일이었겠지만,그에게는첫번째경험이었다.
첫째,막대한빚과제로금리로전세계3대기축통화국이엄청난양의화폐를발행했다.
둘째,지난100년간발생한빈부격차,정치적가치관의양극화때문에국가별로심각한정치적,사회적갈등이발생했다(특히미국에서심했다).
셋째,새로운강국(중국)이출현해기존강국(미국)과기존질서에도전했다.
이경험은레이달리오가반복되는‘빅사이클’을연구하도록만들었다.
그리고이빅사이클은지금도굴러가고있다.이제세계는다음스텝을향해간다.미국은미루고미루던금리인상을시작했다.이는전세계를들썩이게만들었고,우리나라도그영향을피해갈수없다.미국의금리인상으로투자와수출증가세가둔화되고,국내금리인상에도가속도가붙어부동산,주식등에투자한사람들의이자상환부담이가중되며,코로나로힘들어진자영업자들을더괴롭게만들것이라는부정적인전망이연일쏟아지는중이다.
지난500년간모든국가에서는
‘빅사이클’이반복되어왔다!
모든경제,정치,역사는반복되어왔다.하지만사람들은자신이직접겪지않은일을구체적으로상상하기어렵다.일정한패턴에의해역사가반복된다는것을알면서도,자신이살아있는동안그런일이정말일어날것이라고는생각하기어려운것이다.그래서과거를공부했다면절대할수없는선택과투자를하게된다.
예를들어,대공황과제2차세계대전을겪은우리의아버지세대는전후경제호황을예상하지못했다.경험해보지못했기때문이다.그분들에게는돈을빌리거나어렵게번돈을주식시장에투자하는것은상상할수도없는일이었다.그래서그들이호황에부자가될기회를놓쳤다는이야기를이해할수있다.마찬가지로그후채무로일군호황만알고불경기와전쟁을경험해보지못한사람이많은돈을빌려투자하면서불황이나전쟁은발생하지않을거라고생각하는것도이해할수있다.
_서문중
레이달리오는실패하지않는선택과투자를위해서는반복되는패턴을파악해야한다는사실을깨달았다.그는지난500년동안모든부와권력의근저에서반복되는전세계주요국가의경제적,정치적,역사적패턴과원인-결과를연구했다.그리고이를바탕으로한‘빅사이클’을찾아냈다.
변화하는세계질서에대처하는
레이달리오만의원칙!
사이클이변화하면사람들의삶이큰폭으로변화한다.이변화는끔찍할수도있고,환상적일수도있다.확실한것은어떤변화든삶을뒤흔들변화는앞으로도발생한다는것이다.하지만대부분의사람들은이를간과하고있다.
빅사이클은1)창의성과생산성이증가하고생활수준이대폭향상되는평화롭고풍요한시기와2)부와권력을차지하기위한싸움이벌어지며,우리가소중하게생각하는부와생명등이파괴되는불황기와폭동및전쟁이발생하는시기로구분된다.
_서문중
‘빅사이클’외에도100년주기의장기부채사이클,8년주기의단기부채사이클같은것들이존재하며,이작은사이클안에도또다른사이클들이존재한다.그래서우리는과거를제대로공부하지않으면앞으로어떤미래가펼쳐질지제대로감을잡을수없다.곧다가올미래가과거와비슷할것이라고생각하지만정확히어떤과거와비슷하다는것인지는알수없기때문이다.
《변화하는세계질서》는그래서필요하다.철저한데이터분석과레이달리오의인사이트로점철된그만의원칙은변화하는세계질서속에서어떻게행동해야하는지를알려준다.그리고사이클의각단계별특징과단계별로필요한통치자,쇠퇴하는단계로가는시기를늦추거나완만하게넘어갈수있는방법등을설명한다.
또한,이책은정점을지나쇠퇴로가고있는전세계의갈등상황,특히미국내에서의큰정치적,사회적갈등도다루고있으며,기존세계강대국인미국과새로운세계강국에도전하는중국의부상도포함하고있다.
《변화하는세계질서》를읽은
언론과유명인들의끊이지않는찬사!
레이달리오의접근방식은정보를종합하여퍼져있고다면적인문제를명확한인과관계로전환하는것으로,지나치게단순화시키기않고간단명료하게만들어준다.
-파이낸셜타임스
매우자극적이고매우중요한필독서다.반박하기어려운어마어마한그림을만들기위해많은사실을나열해놓았다.
-빌게이츠
레이달리오는세계에서무슨일이일어나고있는지이해하고미래에대비할원칙을개발하는놀라운능력을가지고있다.이책은오늘날세계가어디에있고어디로가고있는지에대한통찰력으로가득찬필독서다.
-토니로빈스(미국작가)
이책은역사의호에서미국이어디에있고다음경제에무슨일이일어날지의문을제기하는사람들에게자극적인읽을거리다.레이달리오처럼광범위한경제사를일관성있게지도화해주는논문은거의없다.레이달리오는더이례적으로오늘날독자들이적용할수있는역사의측정기준을알아냈다.
-앤드류로스소킨(AndrewRossSorkin,뉴욕타임스금융칼럼니스트)
레이달리오가말할때,나는경청한다.그의새책은세계경제및정치분야에서국가가승리하는가장큰이유를새롭게조명하고,그이유를오늘날의중국과미국에적용하는등그적용범위가놀라울정도다.이책을읽고나면세상을예전과다르게볼수밖에없을것이다.
-헨리폴슨(전미국재무부장관)
레이달리오는우리시대의주요한문제를특정하는특별한재능을가지고있다.그의새로운책에서,그는국가의흥망성쇠를추적하기위해다양한경제,사회,그리고정치적인조치들을다룬다.이는큰기여이자,서방세계에대한긴급한경고이다.
-헨리키신저(정치인,외교관)
지난500년역사에걸친제국의흥망성쇠를보여주는대담하고실용적인안내서다.오늘날미국과중국에대한중요한교훈이담겨있다.
-그레이엄앨리슨(GrahamAllison,하버드대학교교수이자《예정된전쟁》의저자)
레이달리오의책은매우인상적이다.적어도사이클이론을어떻게보느냐에대한내생각을크게바꿨다.레이달리오는사이클이론과관련된대부분의함정을피했다.《변화하는세계질서》는주요국가의장기적인변화를보여주는차트들로가득차있고,종종수백년전으로거슬러올라가기도한다.그는투자에관한책을쓴많은성공한투자자들이실패하는것,즉더새롭고흥미로운것을전달하는것을해내고있다.
-요아킴부크,(JoakimBook,미국경제연구협회)
레이달리오는중요하고복잡한문제를심플하게하는독특한재능을가지고있다.나는지난500년의역사를견인한인과관계와그것이어떻게현재일어나고있으며그일에대처하기위한실질적인지침을제공하는지에대한그의설명에매료되었다.이것은올해의가장중요한책일것이다.꼭읽어야할책.
-아리아나허핑턴
레이달리오의최신책은모두가읽어야한다.레이달리오가역사에깊이빠져미래를위한로드맵역할을하는것을이해하지못한다면무책임한일이될것이다.
-메리캘러핸에르도스(MaryCallahanErdos,J.P.MorganCEO)
역사학자에게만맡기기에는역사가너무중요하다.오직레이달리오만이세계금융,경제,정치사의통합을시도할수있는뛰어난대담성을가지고있다.동의하든동의하지않든달리오의책은우리시대를이해하기위해꼭읽어야할책이다.
-로런스서머스(LawrenceH.Summers,전미국재무장관)
레이달리오가쓴모든글은투자자와정책입안자에게매력적인읽을거리다.경제사이클과제국의흥망성쇠를이끄는요인이무엇인지에대한훌륭하고깊이있는연구이다.
-팀가이트너(미국의금융인,정치인,오바마정부초대재무부장관)
레이달리오는경제,문화,군사력,혁신,불평등및기타요소들이어떻게상호작용하는지를보여주며제국의흥망성쇠를살펴봄으로써우리에게영감을주고생각을불러일으키는놀라운경험을선사한다.그는미국과중국등매우성가신문제에대해생각할수있는더나은시각을우리에게준다.
-제이미다이먼(JamieDimon,JP모건체이스의의장이자대표이사)
어떻게하면우리가역사를통해배울수있을까?레이달리오의책을읽음으로써국가의몰락을초래한같은실수를반복하지않는것이다.레이달리오는다음에일어날일에대해어떻게생각할지를안내하는템플릿을제공한다.
-마크쿠바어(멀티억만장자)
_책속으로
다시말해현재상황과향후발생할사태를제대로이해하기위해서는과거비슷한상황의배후메커니즘을알필요가있었다.예를들면,1930년부터1945년사이에발생한네덜란드와대영제국의부상과쇠퇴,그리고중국왕조의흥망같은사건들이다.
내가이것들을연구하던중코로나COVID-19사태가터졌는데이역시역사적으로유사한일은몇번있었지만내생애에서는처음겪는일이다.그래서과거의유행병을공부한결과,질병,기근,홍수같은자연재해역시고려대상에포함해야한다는것을깨달았다.이런자연현상은그어떤심각한경제공황이나전쟁보다더영향력이크기때문이다._13쪽,<서문>
빅사이클내에는또다른사이클도있다.100년주기의장기부채사이클과8년주기의단기부채사이클같은것들이다.이작은사이클안에도긴번영의시기와짧은불황의시기가있어사이클내에또다른사이클이존재하는식이다._15쪽,<서문>
부상했다쇠퇴한제국들을장기간에걸쳐연구해보니역사적으로강력한제국은약간의차이는있을지몰라도일반적으로150년에서250년정도지속되는것으로나타났다.그리고중간에커다란경제,부채,정치적사이클이50년에서100년동안지속된다는것을알게되었다._26쪽,<서문>
우리는지금모든인류에게지대한영향을미칠부와권력의이동,세계질서의전형적인큰변화를보고있다._38쪽,<1장.빅사이클개요>
전통적으로빅사이클초기의평화와번영의시기에는불공평한부의분배가발생하므로극히한정된소수의사람이엄청난부와권력을보유하고통제한다.그런불균형상태가지속되다가불황이덮쳐가난하고힘없는사람들이가장큰타격을입게되면혁명이나내란이발생하여새로운질서가탄생하고다시새로운사이클이시작된다._111쪽,<2장.부록>
미국은내기준으로5단계에있다.이단계는금융상황이안좋고갈등이심화되지만아직도첨단기술과군수산업면에서는가장앞서가는단계다.역사적으로보면이단계는과다한지출과부채가발생하고,빈부격차가확대되며,정치적견해의양극화가심화되는단계의다음단계이며혁명과내전이발생하기전단계다.
그렇다고해서미국이무조건파멸의길로들어서서대내외적혼란에휩싸인다는뜻은아니다.내가하려는말은신호를제대로포착해서현재어떤일이일어나고있는지를파악하고,미래에어떤일이닥칠지를예상하는것이중요하다는뜻이다._173~174쪽,<5장.내부질서와혼란의빅사이클>
이책을통해빅사이클과이를구성하는3개의사이클에서역사의패턴을발견하고미래를예견하는지혜를얻기바란다._243쪽,<6장.국제질서와혼란의빅사이클>
먼저한국가를이해하려면그국가의흥망성쇠를이끌고반영하는국력의척도와빅사이클을살펴봐야한다.이러한요인들은개별적으로논하더라도별개로떼어놓고볼수없으며,각요인은상호작용하여영향을강화하면서그국가를사이클에따라움직이게한다._581쪽,<부록:세계강대국의현상황과미래전망에대한컴퓨터분석자료>