송민섭(수페TV)
트렌디한분석과진정성있는콘텐츠로수십만투자자들에게사랑받는유튜브채널[수페TV]의운영자다.공학석사졸업후대기업에서연구원으로일했다.열심히공부해좋은직장에취직하면부자가되리라생각했지만,하루하루업무에쫓기는삶을살게됐다.월급노예에서벗어나기위해경제공부와주식투자를시작했다.하지만국내주식시장에서지루한박스피를겪으며개인투자자가승리하기는굉장히어렵다는사실을깨닫고해외주식시장으로눈을돌렸다.그렇게ETF시장에서새로운기회를찾았고,회사에서해방돼유튜버이자프리랜서강사,작가로자신의투자노하우를공유하고있다.
과거의자신처럼투자에어려움을겪는사람들에게든든한동반자가되고자하는마음으로방송을하며책을쓰고있다.현재도그는30년간매주커피세잔값으로ETF에투자하는‘수페챌린지’를진행하며수많은투자자와마라톤을함께하고있다.저서로『나의첫ETF포트폴리오』가있다.
프롤로그나는마음편한투자를하기로했다
1부ETF제대로시작하기
1장지금ETF에주목해야하는이유
워런버핏은ETF를좋아해!┃직접투자대ETF투자┃한국인인내가미국ETF에투자해야하는이유┃ETF의다섯가지장점
2장ETF투자전알아야할기초상식
ETF이름분석하기┃ETF운용사,어디가좋을까?┃내가갖고있는게ETF가아니라ETN이라고?┃ETF투자,세금의모든것!
3장ETF를찾는가장쉬운방법
해외ETF정보쉽게찾는방법┃ETF.com메인화면살펴보기┃ETF에투자할때꼭확인해야할다섯가지정보┃국내ETF정보쉽게찾는방법
2부ETF내맘대로뜯어보기
4장가장심플한투자법,지수추종ETF
세가지주제로ETF살펴보기┃가장심플한ETF투자┃미국국가대표지수ETF,DIA┃DIA에서주목할만한기업은?┃미국성장중심기술주ETF,QQQ┃QQQ에서주목할만한기업은?┃미국주식전체에투자하는ETF,VOO┃VOO에서주목할만한기업은?┃미국의숨은진주중소형주ETF,IWM┃IWM에서주목할만한기업은?
5장노후를준비하는배당ETF투자
배당ETF에투자해야하는이유┃지금당장리츠고배당ETF,VNQ┃VNQ에서주목할만한기업은?┃미래를내다보는배당성장ETF┃VIG에서주목할만한기업은?┃또다른배당성장ETF,SCHD┃월급같은월배당ETF┃세계곳곳글로벌배당ETF┃VEA에서주목할만한기업은?
6장투자가두려운사람들을위한채권과금ETF
예금과ETF,무엇이더좋을까?┃국채ETF세가지┃금/은ETF투자
7장내입맛에맞는테마별ETF투자
투자의재미를느끼려면┃제조산업의끝판왕,반도체┃반도체에서주목할만한ETF는?┃데이터의땅,클라우드┃클라우드에서주목할만한ETF는?┃환경보호는이제필수조건,ESG┃ESG관련주목할만한ETF는?┃지구보다큰또다른세상,메타버스┃다양한혁신기술에투자하는액티브ETF┃혁신관련주목할만한ETF는?┃온라인무법지대의보안관,사이버보안┃사이버보안관련주목할만한ETF와기업은?
3부나의첫ETF포트폴리오
8장QQQ와함께투자하면좋은ETF
약점을보완하는포트폴리오┃QQQ+VOO┃QQQ+VNQ┃QQQ+테마┃QQQ+VEA┃QQQ+IEF
9장ETF포트폴리오만들기
포트폴리오의두가지필수조건┃목돈이냐,적립식이냐┃투자분야나눠서생각하기┃작지만강력한포트폴리오(적립식30만원)┃노후준비포트폴리오(적립식50만원)┃건강한포트폴리오(적립식100만원)┃집중투자포트폴리오(적립식300만원)┃소중한내자산을지키는포트폴리오(1000만원이상)
10장연금저축시작하기
연금저축꼭해야할까?┃신탁,펀드,보험중뭘할까?┃연금저축펀드와세금┃연금저축펀드로어디에투자할까?┃연금저축펀드ETF포트폴리오┃연령에따른연금저축펀드투자비중
11장포트폴리오리밸런싱과매매전략
리밸런싱의두가지종류┃30만원포트폴리오리밸런싱하기┃매수와매도,언제해야할까?┃차트를보면하수라고?┃캔들차트읽기┃네가지매수포인트┃매도해야할때가있다!┃투자수익률은내가정한다!
12장ETF에대한모든질문과답변
아직도궁금한것이남았다면┃Q1.ETF투자대기업투자어느쪽이좋나요?┃Q2.ETF는어떻게거래하나요?┃Q3.ETF이름에붙는선물,(H)는뭔가요?┃Q4.연금저축,주부/프리랜서/학생이해도되나요?┃Q5.미국ETF.국내상장미국ETF중뭐가더좋나요?┃Q6.해외주식투자절세방법이있나요?┃Q7.ETF도상장폐지되나요?┃Q8.ETF를몇시에사는것이좋나요?┃Q9.연금저축은얼마까지넣을수있나요?┃Q10.양도소득세계산방법좀알려주세요.┃Q11.가만히놔두면알아서투자해주는종목은없나요?┃Q12.ETF에투자하면기업공부를안해도되나요?┃Q13.ETF딱하나만투자한다면어디에할건가요?┃Q14,QQQ와SPY함께투자해도되나요?┃Q15.ETF는분배금(배당금)을어떻게계산하고주나요?┃Q16.QQQ대신QQQM에투자해도되나요?┃Q17.ETF투자시조심해야할것이있나요?┃Q18.환전은언제하는것이좋나요?┃Q19.중국과인도중어디에투자하는것이더좋나요?┃Q20.비트코인을ETF로투자할수있나요?
에필로그당신의건강한투자를위해
부록1.ETF자산규모순위TOP100┃부록2.테마ETF총정리┃기업명,종목명색인┃출처
★★★21만구독자가극찬한‘수페TV’의첫책!
★★★누적조회수1000만돌파!
“불확실한시장을이기는단하나의전략,ETF!”
반도체,ESG,메타버스등가장핫한테마분석부터
성장·배당·채권·원자재를아우르는맞춤형설계까지
스트레스받는투자는이제그만,한권으로끝내는ETF의모든것!
투자의대가워런버핏은자신의유서에“자산의90%는ETF(인덱스펀드)에투자하라”고적었다고한다.그정도로ETF는변동성이큰주식시장에서살아남을수있는안전한투자처이자진짜부자들이주목하는효과적인투자대상이다.
코스피지수가3000을돌파하고상승세가강했던2020~2021년초와달리최근에는시시각각이슈가발생해미래를예측하기어려워졌다.그래서인지안정적인수익률을보장하는ETF에대한투자자들의관심은날로커지고있다.실제로2002년처음시작할때만해도종목수4개,순자산총액3444억원에그쳤던국내ETF시장은2022년초종목수526개,순자산총액70조원에달할정도로성장했다.
왜투자자들이ETF에주목하는걸까?ETF투자의가장큰장점은바로‘게으른투자’를가능하게해준다는것이다.한기업에투자하기위해서는그기업이몸담은시장의현황과그기업의발전가능성을알아봐야한다.또한그기업이믿을만한기업인지알아보기위해재무제표,과거매출,순이익등도살펴봐야한다.그뿐만아니라차트분석을통해투자하기적당한시점을찾아야한다.이런작업을좋아하는사람이라면큰문제는없겠지만대부분의초보투자자들은이과정에피로감을느끼고투자에서금방손을놓게되기마련이다.반면ETF는다양한개별주식을묶은지수를추종하는펀드를주식처럼사고팔수있는투자상품이다.특정한기업에투자하는것이아닌시장전체에투자하는것이기때문에개별기업의주가추이를하나하나살펴볼필요가없고한기업이망하더라도큰타격을입지않아비교적안전하다.
소액으로도유망종목에투자할수있다는점도장점중하나다.글로벌기업아마존에투자를하려고한다고가정해보자.아마존의1주의주가는약3000달러정도된다.환율이1200원이라고했을때360만원인것이다.2020년기준직장인평균월급이320만원정도이니생활비를제외하면두달에1주를살수있을까말까다.반면투자기업중아마존이포함된ETF‘XLY’는약180달러수준이다.20만원대로아마존에투자할수있게되는것이다.투자방법역시펀드와달리개별주식처럼바로바로거래할수있어간편하다.
이책은기사하나에전전긍긍하며스트레스받는투자에서벗어나마음편하게투자하고싶은투자자들에게안성맞춤인책이다.ETF의기초개념은물론어떻게정보를얻고거래할수있는지부터어떤종목을선택하는것이좋은지까지ETF투자의모든것을알려준다.주식투자에점점지쳐가고있는투자자들에게초보자도쉽게이해할수있는친절한설명과풍부한사례를곁들여ETF라는새로운대안을제시한다.
매달30만원으로시작하는적립식투자는물론,
목돈굴리기？연금세팅？리밸런싱전략까지
성공률100%,초보자도쉽게돈버는마법의ETF포트폴리오
ETF가그렇게투자하기쉽고안전하다면아무종목이나사서묻어두면되는것일까?당연히그렇지않다.가령많은국내투자자가선호하는ETF인QQQ의경우2000년IT버블당시고점대비75%하락을면치못했다.다시원금을회복하는데걸린시간은무려15년이었다.자신의목적과성향에맞게투자를하지않으면아무리남들이안전하다고하는종목이어도난항을겪을수있다.즉,ETF투자에도전략이필요하다.바로이것이이책을읽어야하는이유다.
이책의핵심은ETF를활용해나만의투자전략을세우는방법을알려준다는것이다.저자는본격적으로ETF투자에나서기전에두가지요소를확인해볼것을제안한다.첫째는자신의투자성향이고둘째는투자의목적이다.자산을빠르게불려야하는30대의투자와은퇴를앞둔50대의투자는달라야한다.매달30만원정도소액으로투자를시작해보고싶은사람과1000만원목돈을굴리고싶은사람의투자역시달라야한다.
S&P500,다우존스등지수를추종하는상품이대표적이기는하지만다양한주제를가지고구성된ETF도많다.따라서ETF를통해서라면배당주는물론반도체,ESG,메타버스등최근시장에서주목받고있는테마부터부동산,채권,원자재등다양한자산으로투자범위를확장할수있다.그리고각각의성격이매우다르기에이차이를잘이용하면약점은상쇄하고이득은극대화하는마법의포트폴리오를구성할수있다.이책은투자자들이주목해야할다양한ETF를키워드별로나눠소개하고예산별로구체적인예시를들어투자의효율과수익을극대화하는포트폴리오를알려준다.
나아가이책은해외ETF는물론국내ETF까지폭넓게다루며요즘큰인기를끌고있는연금저축펀드투자방법을알려준다.또한포트폴리오리밸런싱,세금계산법,차트분석법등주식투자자에게유용한필수지식을소개함으로써마지막장을덮는동시에실전투자를가능하게만들어준다.버핏은“투자자에게가장중요한자질은지성이아닌인내심이다”라고말한바있다.이책의안내에따라차근차근나만의투자포트폴리오를만들어가다보면어느덧험난한레이스를달릴수있는투자체력이키워져있을것이다.
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책속에서
ETF란인덱스펀드를일반주식처럼거래할수있도록거래소에상장한상품으로1993년처음등장했습니다.최초의ETF는S&P500지수를추종하는SPY라는상품인데쉽게말하면스탠더드앤드푸어가선정한보통주500종목의주가지수를따라투자하는상품입니다.버핏은미리작성한유서에본인자산의90%를지수추종ETF에투자하라고남겼을정도로ETF를긍정적으로평가했습니다.
ETF는기사하나에전전긍긍하며스트레스받는투자에서벗어나마음편한투자를할수있게해줍니다.하나의종목이아닌산업혹은시장전체에투자하는상품,즉숲을보는상품이기때문입니다.ETF한종목의포트폴리오에는적게는10개에서많게는수천개기업이포함돼있습니다.이런ETF로투자포트폴리오를구성하면그만큼분산투자효과를누릴수있어잃지않는투자를할수있습니다.또한경제뉴스,FOMC회의,기업실적등이런저런경제이슈에민감하게반응하지않아도되기때문에내본업과일상에더욱집중하며투자할수있습니다.
_8p프롤로그.나는마음편한투자를하기로했다
하나의기업보다그기업이속한산업전반에투자하는것이실패할확률이낮습니다.분산투자효과를누릴수있기때문에리스크관리에도유리합니다.이는과거사례로도증명이가능합니다.2000년세계시가총액순위를보면시스코,마이크로소프트,노키아,인텔,오라클순이었고2022년에는애플,마이크로소프트,사우디아람코,구글,아마존순입니다.2000년세계시가총액10위권에속했던기업중마이크로소프트만이살아남아있습니다.2000년당시에는인텔과IBM이컴퓨터산업의미래를책임질기업이라고떠들어댔습니다.이들을두고마이크로소프트를선택하기는어려웠죠.
하지만이와관련한ETF에투자했다면순위에있던한기업이상장폐지됐거나실적이저조해주가가하락했더라도상관없습니다.ETF가주기적으로리밸런싱(자산균형재조정)을해서해당기업의투자비중을줄이거나투자목록에서아예탈락시키기때문입니다.2000년부터지금까지S&P500지수추종ETF에투자하고있었다면자동으로2000년에는시스코에,2022년에는애플에높은비중을두고투자하게됩니다.
_24p1장.지금ETF에주목해야하는이유
미국개별주식에투자하는것과ETF에투자하는것중무엇이좋을지에답하기위해예를하나들어보겠습니다.‘온라인쇼핑’하면생각나는한국기업으로네이버와쿠팡이있다면글로벌기업으로는아마존이있습니다.세계적으로온라인쇼핑거래금액은몇년째꾸준히상승하고있으며이커머스시장의전망은앞으로도계속밝을것으로예상되죠.그렇다면현재이분야의글로벌1위기업인아마존에투자하고싶은마음이드는것도당연하겠죠?
잠깐아마존을검색해주가를알아봅시다.2022년2월기준1주에3000달러,한국돈으로는350만원정도됩니다.2020년기준직장인평균월급이320만원이라고하니아마존주식1주가평범한직장인
월급보다비쌉니다.1인가구월평균생활비가132만원정도니생활비를제외하면두달에1주정도살수있겠네요.미국주식에투자를시작하려는초보자에게는절망적인소식이아닐수없습니다.리스크를최소화하려면아마존뿐만아니라애플,마이크로소프트,구글등다양한기업에분산투자해야하는데아마존만두달에1주매수하는것은현명한선택이아닙니다.
이럴때좋은대안이바로ETF투자입니다.해외ETF중에는XLY라는ETF종목이있는데요,이종목에도아마존이포함돼있습니다.XLY의가격은2022년2월기준181달러,한화로약21만원입니다.아마존1주가격의10분의1도되지않습니다.
_30p1장.지금ETF에주목해야하는이유
미국주식에투자한다고하면대부분IT공룡기업인애플,마이크로소프트,구글등을떠올립니다.이기업들은실제로우리나라개인투자자들이주로매수하는종목들이기도합니다.이모두에투자하고싶다면지금소개할ETF만한것이또없습니다.바로QQQ입니다.
QQQ는나스닥100지수를추종하는ETF로정확한명칭은‘InvescoQQQTrustSeries1’입니다.인베스코가운용하는ETF인데요,혁신과성장을모토로하는미국기업중나스닥시가총액상위100개기업을선별한상품입니다.
_84p4장.가장심플한투자법,지수추종ETF
둘째,투자기간과목표를설정합니다.강의를하고영상을제작하다보면투자와관련한다양한질문을받습니다.그런데이때질문자가투자기간과목표를제대로알려주지않아답변하기곤란한경우가많습니다.“매달100만원씩투자할생각인데어떻게포트폴리오를만들까요?”라는질문을받으면저는“언제,어떻게사용할돈인가요?”라고되묻습니다.
이렇게투자에는언제나기간과목적이있어야합니다.그래야명확한포트폴리오를그릴수있습니다.예컨대최근누군가저에게“지금현금으로5000만원이있습니다.1년뒤이사를가야해서집구매비용으로사용될돈입니다.어떻게투자하면좋을까요?”라고질문했습니다.저는“1년뒤5000만원중1원도사라져서는안된다면투자를권유하지않습니다”라고답했습니다.그러면서앞서이책에서소개한채권ETF를추천했습니다.
_178p9장.ETF포트폴리오만들기
누구나투자를할때복리효과를꿈꾸지만무조건장기투자를한다고그효과가나타나지는않습니다.10년에한번꼴로발생하는경제위기에손해를보지않고수익혹은자산을지켜야복리를이어갈수있습니다.과거QQQETF는2000년IT버블당시고점대비75%하락했습니다.그리고다시원금을회복하는데걸린시간은무려15년이었습니다.이때QQQETF한종목에올인하지않고금과채권처럼반대성격을지닌자산에함께투자하고있었다면손해를최소화하고복리효과를누릴수있었을것입니다.
_184p9장.ETF포트폴리오만들기