한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 (AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기)

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 (AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기)

$22.24
Description
400조 퇴직연금 시장이 움직인다!
노후 준비부터 수익률, 절세 혜택까지
퇴직연금 투자의 황금기에 올라타라!
400조 퇴직연금 시장이 움직인다!
가장 주목받는 재테크 ‘퇴직연금’을 이 한 권에!

직장인 김 대리는 요즘 주변 사람들에게서 퇴직연금에 대한 이야기를 많이 듣는다. 누구는 성과급을 DC형 퇴직연금계좌로 받아서 소득세를 많이 아꼈고, 누구는 퇴직금을 IRP 계좌로 받아서 절세 혜택을 누렸다고 한다. 또 어떤 사람은 미국 S&P500에 투자하는 ETF를 매수해서 짭짤한 수익을 거두고 있고, 누구는 연금저축을 열심히 한 덕분에 매년 연말정산으로 설 명절 상여금 정도를 환급받는다고 한다. 김 대리는 이런 이야기를 들을 때마다 귀가 솔깃해지지만, 현실은 회사에서 만들어준 퇴직연금 계좌가 DB형인지 DC형인지조차 기억이 안 난다.
‘퇴직연금 실물이전제도’ 시행으로 퇴직연금 투자의 황금기를 맞은 지금, 많은 투자자들의 관심이 퇴직연금을 어떻게 굴릴 것인지에 몰려 있다. 자신의 상황에 맞게 퇴직연금을 알차게 운용하는 방법은 무엇인지, 어떻게 퇴직연금을 통해 절세 및 자산 증대를 할 수 있는지 등 퇴직연금에 대한 모든 것을 이 책 한 권에 담았다.
저자

AI콴텍LAB,최용석,오지훈,노희태

저자:AI콴텍LAB
방대한양의데이터를활용하여혁신적금융서비스를제공하는테크핀회사콴텍의AI자동투자연구소.‘누구나쉽고편리하게자산관리서비스를받을수있게하는것’이목표인콴텍은AI기술기반의맞춤형자산관리서비스분야를개척하고있으며,코로나,러시아-우크라이나전쟁등변동성이큰외부환경을AI가정직하고철저하게관리하여결국고객이이기는투자를하도록해주는것으로유명하다.AI자동투자분야에서압도적장점을가진콴텍의노하우를살려연금투자초보자도차근차근따라하면퇴직연금투자의기초는물론자신만의포트폴리오까지짤수있도록이책을구성했다.

저자:최용석
국내유일의정부검증기관인‘로보어드바이저테스트베드센터’에100여개의전략상품을론칭시켰다.증권사HTS(홈트레이딩시스템)기획및툴설계와개발에참여한프랍트레이더(ProprietaryTrader)출신으로AI자동매매기술특허를여럿보유하고있는AI자동투자의선구자다.20여년간의경험과로보어드바이저를통해금융혁신을이룰수있다는믿음으로정직한로보어드바이저플랫폼을구축하고자2016년최준규의장,이상근대표와콴텍을설립했다.
금융데이터분석을천직으로여기는그는2022년콴텍투자일임을인수하여로보어드바이저기술을활용한금융서비스를론칭했다.누구나퇴직연금을활용한맞춤형투자서비스를쉽게사용할수있도록기술적연구를담당하고있다.

저자:오지훈
19년간투자분야에종사해온베테랑펀드매니저로연기금,보험사를거쳐여의도자산운용업계에서일했다.AI투자를맡기전에는자산운용사에서알고리즘을기반으로한퀀트투자와시장평균보다높은수익률을목표로하는액티브투자를결합한독창적인방식으로주식형펀드를운용하여업계상위권수익률을꾸준하게달성해왔다.가장존경하는인물은찰리멍거이며AI가인간과분리된존재가아니라서로보완하며공존하는시스템으로작동할때AI투자가성공할수있다고생각한다.연금투자자들이AI투자를이해하고활용할수있도록돕고자글쓰기에동참했다.

저자:노희태
2020년AI와데이터에대한열정으로콴텍에합류하면서데이터와투자를융합한퀀트투자의세계에눈을뜨게됐다.퀀트투자의개념과원리에매료된그는로보어드바이저테스트베드센터에게시된대부분의콴텍투자상품의알고리즘을개발했다.현재는퀀트투자의강점을활용해‘높은수익률과안정성’이라는두마리토끼를동시에제공하는맞춤형연금투자솔루션개발에매진하고있다.

목차

저자의글|잠자고있는나의연금을깨워야할때
준비운동|연금,얼마나알고있나요?

제1장노후준비,한살이라도일찍시작할수록좋다
직장인N년차,나의현재자산은얼마인가?
국가는당신의노후를책임지지않는다
안정적노후는연금에달려있다
‘연금계산기’로노후자산점검하기
Q&A|직장인들이가장알고싶어하는투자지식15가지

제2장알고시작하면수익률이2배가되는연금투자필수지식
노후를바꾸는3층연금시스템
1층기초생활을보장하는국민연금
2층안정적인생활을책임지는퇴직연금
3층여유로운노후를위한개인연금
다양한연금선택지,무엇이나에게맞을까?
3층연금을쌓아야노후가편하다
퇴직연금투자의3대원칙:장기투자,복리,분산투자
Q&A|직장인들이연금제도에대해가장궁금해하는29가지

제3장노후도준비하고자산도늘리는연금투자따라하기
세상의모든투자,대신시뮬레이션해본다면?
연금계좌로ETF투자가가능하다!
ETF200%활용법
실전!퇴직연금계좌개설하기1은행앱편
실전!연금저축계좌개설하기2로보어드바이저앱편
Q&A|연금투자자들이직접투자할때가장알고싶어하는13가지

제4장누구보다현명하게!효과적인분산투자전략
수익률높이는자산배분의원칙
안정적인수익이중요한이들을위한자산배분전략
Q&A|연금투자자들이가장많이헷갈리는투자지식11가지

제5장연금에꼭필요한자산배분포트폴리오이해하기
검증된자산배분전략을찾아서
클래식한투자를원한다면전통적자산배분
자산을삼등분하는‘유대인삼분법’포트폴리오
경제적변화에유연하게대응하는‘퍼머넌트’포트폴리오
성장잠재력을강화한‘골든버터플라이’포트폴리오
사막에서도살아남는지혜‘데저트’포트폴리오
폭풍우에도끄떡없는‘올웨더’포트폴리오
주식시장의성장을믿는‘워런버핏의9:1’포트폴리오
거주국가별경제상황을반영한‘예일대기금형’포트폴리오
리스크를낮추어안정적인수익을추구하는리스크패리티동적자산배분
Q&A|연금투자자들이포트폴리오를구성할때가장궁금해하는5가지

제6장검증된전략으로안정적인수익만드는AI자동투자
초보투자자가시장을이기는가장확실한방법
연금투자의대안,AI·퀀트투자이해하기
로보어드바이저를활용한나만의투자포트폴리오만들기
Q&A|연금투자자들이로보어드바이저에대해가장많이묻는11가지
에필로그|퇴직연금은우리의유일한희망이다
참고자료

출판사 서평

배당주보다쉽고확실한퇴직연금굴리기로
은퇴후에도여유로운생활을미리준비한다!

최근‘퇴직연금실물이전제도’시행으로400조퇴직연금시장이움직이고있다.퇴직연금을최대한활용하여안정적인노후준비를하고자산까지불리려는투자자들이크게늘어나며퇴직연금을통한투자는황금기를맞고있다.
투자자들의관심과기대에발맞춰,AI와로보어드바이저기술로맞춤형포트폴리오전략을운용하는금융기업AI콴텍이노후준비와자산증대를동시에이루고자하는사람들을위해퇴직연금의기초부터장기투자전략까지모든투자노하우를공개한다.
우리나라퇴직연금제도의구조부터기본적으로알아야할투자원칙,장기투자에필요한8가지대표전략들,백테스트를통해정리된생생한수익률정보,계좌개설부터가입,상품구성까지직접해볼수있는친절하고자세한설명까지들어있어그동안퇴직연금을거의몰랐던사람들에게도최고의가이드가되어준다.
이책한권을읽고나면투자문외한인사람도자신의성향을파악하고높은수익률로안정적인장기투자를할수있는포트폴리오를세울수있다.

헷갈리는퇴직연금총정리부터최대관심사AI투자까지!
전문가들이추천하는가장친절한퇴직연금가이드

인구노령화가급격히진행되는시대에퇴직연금성과에따라은퇴후의삶이달라질것이다._신제윤전금융위원장

내가은퇴한이후죽을때까지얼마의돈이필요한지자세히계산해본적이있는가?만약없다면다른투자는미뤄두고당장이책부터펼쳐야한다.이책은‘세상에서가장친절한퇴직연금책’이다.
_박곰희유튜브<박곰희TV>운영자

출간전부터많은금융전문가들이앞다투어추천한이책은우선우리나라연금제도의3층구조를파악하고이를200%내노후준비에활용하는법부터,현재자신이어느정도노후준비가되어있는지체크하는법,노후생활에필요한자금은얼마인지계산하는법을통해퇴직연금투자를위한기본준비를탄탄하게다진다.
또한실제데이터를바탕으로연금을적극적으로활용하면은퇴이후삶의질이크게달라질수있음을보여주고있는것이큰장점이다.투자의3대원칙을퇴직연금투자에서는어떻게반영하여야하는지,수익률은유지하고리스크는낮추는자산배분은어떻게하는지,다양한분산투자포트폴리오구성방법,그리고이전략들이현재시점에서도유효한전략인지저자들이직접백테스트한결과로이를입증한다.
중간중간투자자들이가장궁금해하는질문들을뽑아답변하는코너를통해세세한궁금증까지해결할수있도록친절하게돕고있으며,퇴직연금계좌로주식을직접운용하는방법,요즘큰관심을받고있는로보어드바이저를통한AI투자에대해서도자세히다루어앞서가는투자자들에게도큰환영을받고있다.
자신의투자성향을테스트하고성향에맞는투자상품을고를수있는포트폴리오가이드를다운로드받아이용할수있도록함으로써자신의라이프스타일에딱맞는퇴직연금포트폴리오를미리짜두고싶은사람들에게도적합하다.