자산관리사 (고객 특성을 꿰뚫는 정확한 분석으로 파이낸셜 플랜의 해답을 제시하는)

투자, 세금, 저축, 보험
자산관리의 사칙연산만 알면
어떤 까다로운 고객 요구도 만족시킬 수 있다!

베테랑 자산관리사가 초보 자산관리사에게 알려주는
고객 맞춤 파이낸셜 플래닝의 모든 것

자산관리사의 고객은 ‘현재 자산의 가치를 높이고자 하는 이들’이다. 하지만 이들의 자산 규모, 종사 분야 등은 모두 달라서 필요 역시 제각각이다. 하나의 접근법만 가져서는 다양한 고객을 만족시킬 수 없는 것이다.

‘어떻게 하면 개별 고객의 특성에 맞는 재무설계를 할 수 있을까?’

이 책은 이런 고민을 가지고 있는 자산관리사들을 위한 책으로, 정확한 고객 분석을 바탕으로 한 다각도의 접근법을 제시하고 있다. 그 기본이 되는 것은 4가지, 즉 투자, 세금, 저축, 보험이다. 필요는 다양하더라도 이것들의 활용법을 달리하면 고객이 원하는 결과를 내놓을 수 있다. 예를 들면 고액자산가의 가장 큰 고민은 세금인 경우가 많다. 따라서 이들에게는 절세 방안을 제시하는 것이가장 적절한 상담이라고 할 수 있다.

이처럼 고객의 니즈에 맞는 상담은 금융지식만 가지고서는 할 수 없다. 실무 경험을 바탕으로 한 노하우가 필요하다. 증권회사, 재무설계회사, 보험회사 등에서 일한 경력의 자산관리사 남성현이 제시하는 지름길을 따라 일류 자산관리사로 거듭나 보자.