부의 계단 (금융전문가 아빠가 전하는 투자 레벨 올리는 법)

부의 계단 (금융전문가 아빠가 전하는 투자 레벨 올리는 법)

$17.16
Description
“어떻게 하면 부자가 될 수 있을까요?”
“인생의 수많은 선택에 따라 부의 크기가 달라진단다”
라이프 사이클 투자 전략부터
돈의 흐름을 예측하는 금융 지식까지
경제적 독립을 넘어 자유를 위한 투자 레슨

부동산을 거쳐 주식, 가상화폐까지 투자 열풍이 어느 때보다 거세다. 팬데믹에 장기 경제불황이 함께 겹치면서 일자리가 흔들리고, 소득 양극화가 심화되면서 돈과 미래에 대한 불안감이 커진 탓이다. 한국 중산층의 ‘내 집 마련 후 은퇴 소득 준비’라는 일반적인 노후 공식은 깨진 지 오래다. 설상가상으로 코로나19 사태를 수습하기 위한 금융정책으로 저금리가 굳어지며 투자하지 않으면 자식에게 가난을 대물림하는 시대가 되었다.
이와 같은 배경에서 냉혹한 투자의 세계를 30년 가까이 경험한 금융전문가 아빠들이 현명한 인생 투자에 대한 지식과 전략을 전한다. ‘우리 자식이 어디 가서 아쉬운 소리 하지 않고 베푸는 삶을 살 수 있기를 바라는 마음’을 담아 자본주의 시장에서 살아남기 위해 반드시 알아야 할 금융지식과 부의 계단을 오르는 법을 알려준다. 또한 어떻게 하면 부자가 될 수 있냐고 묻는 자식에게 잔소리처럼 들리지 않도록 투자에 꼭 필요한 정보들만 세심하게 담았다. 덕분에 사회 초년생은 물론 평생의 투자 철학과 습관을 만들고 안정된 노후를 준비하고 싶은 모든 사람이 두고두고 볼 수 있는 책이 탄생했다.
이 책은 금융 키워드를 바탕으로 투자 상식과 생애주기에 따른 실전 투자 전략을 알려준다. 여기에 ‘경제적 자유 프로젝트’ 일환으로 진행된 투자자 아빠와 딸의 진솔한 대화, 자식에게 물려주고 싶은 부의 원칙을 담은 편지를 수록해 부의 개념을 잡게 도와준다. 미래를 예측하기 어려운 시기에는 가짜 정보에 휘둘리며 위험한 투자 테크닉을 따라 하기보다 경제에 대한 기본기를 다지고 자신만의 투자 기준을 세워 실행하는 것이 무엇보다도 중요하다. 책에서 알려주는 5단계의 커리큘럼을 따라 차례대로 계단을 올라가다 보면 어느새 부의 고지에 다다르게 될 것이다.
저자

신현준

한국신용정보원원장.서울대학교경영학과를졸업하고미국미주리주립대학교에서경제학박사학위와공인회계사AICPA자격을취득했다.재경부,금융위에서자산운용,보험,은행,국제금융정책및운영을했다.재무,투자에대한실용적인공부를위해세계은행에서일하던40대초반에국제재무분석사CFAlevel1,2,3을통과했고,OECD에서는보험및사적연금위원회부위원장으로활동하면서다양한금융및투자시장현안을다뤘다.2017년부터3년간우정사업본부보험사업단장으로55조원을운용하는성공적인실전성과를통해생생한투자현장을경험했다.투자를처음시작하는2030이나,준비없이발
을들였지만투자시장의원리가궁금한4050에게실질적인도움이되고자3년전부터이책을준비해왔다.금융전문가이자아빠로서지난30년간체험한투자시장의작동원리와행복으로가득한부를얻는방법을진솔하게담았다.

목차

서문

LESSON1투자가중요한6가지이유:투자는왜중요한가?
투자가중요한이유①:투자는인생이다
투자가중요한이유②:성장은둔화되고금리는낮다
투자가중요한이유③:유동성이증대했다
투자가중요한이유④:저금리는계속된다
투자가중요한이유⑤:저금리시대에투자하지않으면
가난을대물림한다
투자가중요한이유⑥:투자는불안정한고성장사회보다안정적저성장사회에서빛을발한다
[투자자아빠들의수다①]2030세대가투자를배워야할이유

[LESSON2]금융키워드로배우는최소한의투자상식:돈의흐름을알아야부를얻을수있다
돈의시간가치:돈은손에넣는시기에따라가치가달라진다
수익률&복리:돈이스스로일하며불어나는마법
투자:투자자의원칙,아는곳에투자하라
투자대안:수익률과위험이라는두가지얼굴
포트폴리오:위험은나누고수익은더하는전략
확률게임:100%이길수있는투자자는없다
환율:환헤지를이용해투자성과를높여라
수수료&세금:투자수익률은수수료세금후를봐야한다
재무제표:재무제표에서유용한투자정보를얻는방법
[투자자아빠들의수다②]최근주택시장의상승세는예상할수있었나?

[LESSON3]금융키워드로배우는실전투자전략:부자가되고싶다면현명한투자자가되라
안티프래질:하락장에도이기는법
자산배분:적절한분산은투자의성패를가르는요인
벤저민그레이엄에게배우는통찰:투자자에게‘앎’이란무엇인가?
밸류에이션지표:주식의적정가치를가늠하다
차트분석:AI에게일자리를빼앗기다?
인덱스투자:투자시장은겸손을잃은사람에게한없이냉혹하다
행동경제학:과도한쏠림은투자의적
군중심리가만드는버블:금융투기의희비극
[투자자아빠들의수다③]동학개미에서,서학개미,AI개미로

[LESSON4]경제적독립을넘어자유에이르는투자포트폴리오:전략적투자로부의고지에오르자
자녀와함께하는경제독립프로젝트
라이프사이클투자전략
은퇴후소득흐름확보를위한3층연금
밀레니얼세대의난생처음투자
X세대의가장큰숙제,내집마련
베이비부머세대의7080준비전략
어린아이들을위한투자자아빠의편지
[투자자아빠들의수다④]코로나19이후투자시장의흐름은?

[LESSON5]돈을내편으로만드는법:성공과행복으로가득한부를수확하라
부와경제적자유를동시에달성하라
불확실한시대에오래이길수있는투자전략
리스크를관리하자
구조화상품은무엇일까?
기관투자자들은어떤생각을할까?
투자자금의흐름을읽어라
건강과행복을위해투자하자
미래를읽는습관

출판사 서평

“자신만의투자원칙이있으면흔들리지않는다!”
-경제를보는넓은시야와안목을길러주는가치투자서
저금리시대에투자처를찾아헤매는자금을자칭금융전문가들이고수익을미끼로달콤하게유혹하면서DLS,옵티머스사태등을초래하고말았다.간접투자에대한신뢰상실은스마트주식거래플랫폼의발달과팬데믹시대언택트추세등과맞물리면서동학개미,서학개미,로빈후더와같은폭발적인개인직접투자의붐을촉발했다.이들중에는위험을감수하지않으면부를증식시키지어려운세상이라고생각하며무작정투자의세계에뛰어든2030세대도많다.
유튜브를비롯한각종매체를통해개인투자자와기관투자자간의정보비대칭성이많이약화된점은직접투자자에게기회지만,자칫하면“이번엔여기가오른다!”같은카더라통신에휘둘려손해를볼수있다.이책에서는개인투자자들이주식시장에서거짓정보를예리하게걸러낼수있도록투자안목을기를수있는거시경제와자본주의원리를폭넓게엮어놓았다.이런때일수록꾸준한경제공부와삶의투자원칙을가지고자신만의관점을세우는것이중요하다.금융전문가아빠들은“미래의내자산크기는경제를보는시야에따라결정된다”고강조한다.

“물고기를주기보다잡는법을가르쳐라!”
-금융전문가아빠가알려주는경제독립프로젝트
이책의금융전문가아빠는한국신용정보원신현준원장과신영증권김학균리서치센터장이다.자타공인금융및투자시장에서현안을다투는전문가이자투자자인두저자가함께손을잡고금융시장에서직접체험한인생경험과지식을한권에집약했다.‘돈은단순히금전적인의미가있는것이아니라예기치않은일이닥쳤을때,자신을지켜주는중요한버팀목이될수있다’는것을살면서몸소깨달았기때문이다.자녀가‘경제적독립’을넘어서원하지않는일을하지않을‘경제적자유’를얻을수있도록성공적인투자와행복한삶을위한지혜들을3년간이책에써내려갔다.혹시라도잔소리처럼들릴까봐온진심을담아한자한자세심하게담았다.
이책은단순히부자가되는방법을알려주는책이아니다.물고기잡는법을알려주는것처럼조금은천천히그러나확실하게,투자타이밍을알아채고부를늘리고유지하는방법에대해이야기한다.초보투자가를위한핵심용어설명부터종잣돈모으기,내집마련,연금,펀드,주식투자,노후준비등연령대와자산규모에따른인생계획을세우도록‘라이프사이클미래투자전략’을알려준다.당장의투자수익률이아니라가치투자를할수있는넓은시각과단단한기본기를길러주는책이라고할수있다.저자의말에귀를기울이며투자레슨을따라가다보면전문가부럽지않은통찰력을갖게될것이다.

-2030사회초년생부터5060은퇴준비를하는베이비부머까지
복리로성장해가는부의여정
이책은‘투자가중요한이유-투자상식-투자전략-투자포트폴리오-삶의원칙’과같이부의계단을오르는방법을5단계로구분해초보투자자들의눈높이에맞춰설명한다.
1부에서는우리나라투자시장의상황과관심사를충분히반영해투자가중요한이유,투자를빨리시작해서평생해야하는이유를6가지로이야기한다.2부에서는확률게임,수수료&세금,환율등투자하기전반드시알고넘어가야할금융지식을비롯해경제지표와재무제표보는법을상세히다뤘다.앞에서투자의원리와이론을탄탄하게다진후3부에서는하락장에도이기는안티프래질전략,자산배분,인덱스투자,행동경제학,군중심리가만드는버블등을통해구체적으로직접투자할수있는실력을쌓을수있도록했다.4부에서는투자가낯선밀레니얼세대의처음투자부터,X세대의가장큰숙제인내집마련,베이비부머세대의노후준비까지도와주며이책한권으로투자를끝낼수있도록노하우를아낌없이공개한다.
마지막으로5부에서는일반투자자들이쉽게접할수없었던기관투자자의운용시스템과투자전략을통해증권사,연기금,사모펀드등이자본시장에미치는영향과복잡하고거대한거시경제를쉽게이해할수있도록도왔다.투자레슨을마무리할때쯤에는투자를배우는것이단순히돈을버는문제가아니라‘시간의가치’와연관되며‘삶을완성하는여정의필수조건’이라는것을배우게될것이다.