220만「삼프로TV」강력추천도서
[타임][월스트리트저널]강력추천도서
“미국의본질과변화를보여준다!”
_[USA투데이]
왕관없는월가의왕,버나드바루크
그는어떻게주식투자로30대백만장자가됐을까?
가장완전한투자고전시리즈‘월가의영웅들’다섯번째도서는『바루크의인생이야기』다.버나드바루크는19살에월가에진출해30대때이미백만장자의반열에올랐고,40대부터70대까지는미국정치의중심인워싱턴에서7명의대통령을보좌했다.그를가리키는수많은수식어중‘왕관없는월가의왕’,‘월가의외로운늑대’,‘워싱턴의숨은대통령’,‘공원벤치정치가’등이가장유명하다.윈스턴처칠의40년지기친구로파산할뻔한처칠의투자를도와준것,청년인벤저민그레이엄을알아보고스카우트제의를한것등바루크에관한여러일화가다수의책과언론매체를통해소개되었다.
특히국내에서는‘바루크의투자10계명’으로가장많이알려졌다.바루크가진정한투자자로활동하게됐던건A.A.하우스만상회라는주식거래업체에입사하면서부터다.단순한고용인에서시작해공영경영자가된바루크는투자에있어자신만의원칙을만들기시작했다.1897년봄,설탕관련산업의전망을철저하게조사했던바루크는관세법이그대로적용될것으로판단해아메리칸설탕정제회사의주식을100주매수했다.바루크의판단은적중했고,수익을재투자해약6만달러의순수익을만들었다.
또한그는1898년발발한미국-스페인전쟁에서차익거래를통해서도큰수익을올렸다.7월첫째주일요일저녁,바루크는롱브랜치에서가족과함께휴가를즐기고있었는데아서하우스만이전화해산티아고에서스페인함대를격퇴했다는소식을전해주었다.이미마닐라에서도승전보가있었기에이소식이사실이라면곧전쟁이끝날것으로생각했다.그러나다음날은7월4일미국독립기념일로뉴욕증시가휴장하기때문에바루크는런던증시에서거래되는미국주식을대규모로매수했다.그다음날뉴욕증시가개장하자마자폭등하면서막대한수익을올렸다.
실수에서배우는투자의지혜와삶의자세
계속된성공으로고양된마음도잠시,바루크는가장큰실수를하게된다.그당시금융업계의거물인토마스포춘라이언의주식등의거래를도왔는데,리겟앤마이언스관련거래를성공적으로마무리하고얼마지나지않아라이언의주변사람에게‘라이언이아메리칸스피릿을매수하려고한다’는말을듣게된다.그말을듣고바루크는바로매수에나섰고,소문과는달리아메리칸스피릿의주가는계속하락했다.
결국리겟앤마이어스거래에성공해서얻은수익보다더큰손해를입게됐고,라이언을찾아가자신의실수를솔직하게고백했다.라이언은왜자신에게직접묻지않고,주변이야기만듣고진행했냐며바루크를꾸짖었고,바루크는이실수를통해자신만의원칙을완성했다.
바루크를백만장자로만든10가지투자원칙!
1.투자나투기는부업이될수없다.
2.이발사든미용사든혹은식당종업원이든누구라도이른바‘내부정보’나‘비밀’을알려주겠다는사람을조심하라.
3.유가증권에투자하기전에해당회사와경영진,경쟁회사,그리고수익및성장가능성에대해가능한한모든것을알아봐야한다.
4.바닥에서사서꼭대기에서팔려고하면안된다.그런일은가능하지않으며,가능하다고말하는사람은거짓말쟁이다.
5.손실은신속하고깔끔하게정리하는방법을배우자.항상자신의판단이옳을수는없다.실수를저질렀다면최대한빨리손절매해서손실을줄여야만한다.
6.서로다른종류의유가증권을너무많이매수하면곤란하다.자신이잘살펴볼수있는몇가지종목을골라투자하는것이좋다.
7.자신이투자한종목을주기적으로재평가하여변화하는상태에따라종목에대한전망이바뀔수있는지확인하라.
8.자신의세금납부현황을주시하라.그리고언제팔아야세금을최소화할수있는지알아봐야한다.
9.자기자본의상당부분을항상현금으로준비해보관하라.모든자금을한꺼번에투자하면안된다.
10.모든종목에골고루투자하려하지마라.자신이가장잘아는분야에만집중하라.
미국을초강대국으로만든숨은대통령
쟁쟁한인물과사건등으로술술읽히는180년미국역사
독일에서징집되는것을피해미국으로건너온아버지의삶에서부터이야기는시작한다.바루크는그인물을제대로이해하려면뿌리부터알아야한다며본인의아버지와어머니가어떻게만났는지,그리고할아버지와외할아버지의삶도이책에소환한다.독일계유대인으로이민가정의4형제중둘째로태어난바루크는어려서부터낯을많이가리는데다소심한성격이었다고고백한다.바루크가어렸을적아버지의후견인바움씨댁에갔을때어머니손에이끌려사람들앞에서시낭송을하게됐고,한소절이끝났을무렵바루크의아버지는사람들앞에서나팔소리를흉내내며“뿌뿌뿌”라고소리쳤다.그소리에부끄러워진그는더이상아무말도하지못하고그자리를박차고나와집까지달려갔고,그이후오랫동안바루크는사람들앞에서무슨말을해야할때마다“뿌뿌뿌”라는소리가들리는것만같아힘들었다고한다.
바루크는워싱턴에서대통령을보좌하며전세계의회담이나미국국민앞에서연설할일이종종있었고,그런그를위해위드로윌슨대통령을비롯해다른친구들이많이도움을주었다고한다.특히‘냉전’이라는단어를썼던그의연설은지금까지도회자되고있다.이책을읽다보면월가의전설인J.P.모건,‘은빛여우’라불린제임스R.킨,광산왕이자대부호마이어구겐하임과구겐하임가문의사람들,그리고40년지기친구이자영국의총리인윈스턴처칠과루스벨트대통령등그시대를풍미하는인물들의일화도함께볼수있다.이책은미국의남북전쟁을비롯해두차례의세계대전과여전히문제되고있는인종차별등세상을살아가는데한번쯤은고민해봤을만한,혹은생각해볼만한인생이야기가있다.바루크의자서전이자회고록인이책은투자자뿐만아니라일반독자들에게도인생을살아가는데있어깊은통찰과함께큰울림을줄것이다.
책속에서
실제로주식시장은인간문명의모든지표가총집합해있는곳일지도모른다.주식과채권,그리고상품의가격은새로운발명이나달러의가치변화,그리고변덕스러운날씨나전쟁의위협혹은평화에대한전망에이르기까지말그대로이세상에서일어나는모든사건의영향을받는다.그렇지만월가에서일어나는모든변화는그저숫자로만기록되는다른변화나지표들과는달리대단히인간적으로느껴진다.주식시장의변화를통해우리는거기에영향을미친사건들자체가아니라인간들의반응,그러니까수백만명의개인이이러한사건들의미래에어떤영향을끼칠수있다고느끼는지에대해알수있는것이다.
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다음날아침이되자증권거래소는말그대로공포에휩싸였다.시장이받을충격을조금이라도완화하기위해쟁쟁한인물들이서로힘을합치지않았다면정말로비참한결과가뒤따랐을수도있다.그인물들이란J.P.모건을비롯해밴더빌트가문,제임스R.킨,다리우스밀스,존D,록펠러,그리고헨리H.로저스등이었다.
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물론오늘날의주식시장이모건이나록펠러,그리고에드워드H.해리먼같은사람들이활약했던시대와는크게다르다는것도한가지이유가될수있을것이다.정부가규제에나서면서1929년까지행해졌던많은관행이이제불법이되었다.토마스라이언이제임스듀크와벌였던그런담배전쟁같은일은오늘날절대일어날수없다.내가아멜가메이티드주식으로공매도를해서돈을번것도마찬가지다.
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루이빌앤내슈빌거래가완전히마무리될때쯤나는부자가되어있었다.또한금융계의몇몇신중한사람들이보기에도주목할만한인물이되어있었는데,특히앤서니N.브래디가센트럴신탁회사의집행위원회위원이되어달라는제안을받았을때는꽤기분이좋았다.그제안을받아들인다는건결국프레드릭P.올콧이나아드리안이셀린2세,제임스스페이어,C.N.블리스,어거스터스P.줄리어드를비롯해제임스N.월레스같은쟁쟁한은행가들과인연을맺게된다는걸의매했다.나처럼지금까지특별한연줄이없이월가에서일해온사람에게는상당히매혹적이면서도또아주이례적이라고할수있을정도의제안이었다.
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시장이전반적으로과열되어있다는생각이든나는내가보유하고있던대부분의유가증권을처분했다.그러고나서유럽으로떠나기직전에자산을재구성하기위해그렇게마련한현금을들고내셔널시티은행에가서맡기려했다.특별히누구의소개도없이은행을찾아간나는제임스스틸먼은행장을찾았다.그당시은행에는중간관리직이지금만큼많지않아서,결국나를상대하게된건현금출납담당인호레이스M.킬본이었다.
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1893년발생했던공황의뒤를이은경제부문의중요한성장은아마도전국철도노선의통합과관련있을것이다.1903년공황이후몇년동안은빠르게성장하는미국산업에필요한원자재관련산업의엄청난발전이두드러지게나타났다.제1차세계대전이발발하기10여년전,나는구리와고무,철광석,금,그리고황과같은다양한원자재의새로운공급원을찾아개발하는사업에투자했다.나는원래늘가만히있지못하는성격이라,내가투자한기업이수익을내고배당금이나올무렵이면곧또다른사업을찾아돌아다니곤했다.이런과정에서내가특히마음에들었던건우리가지구에서새로운자원을찾아내인류를위해사용할수있도록만들고있다는사실이었다.다시말해이런사업체나기업들은그저수익에만신경을쓰는것이아니라인류에게유용한상품을만들어내는진정한부의창조자들이었다.
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이익에대한동기부여는또한개인의자유를보장해주는유용한도구가될수있다.사람은무엇때문에일을하는가?거기에는세가지일반적인이유가있다.첫번째는내가아닌다른사람을도우면서보람을느끼고싶다는마음이며두번째는이익을창출해내가사용하고싶다는욕망,그리고마지막으로원하지는않지만어떤지배자에의해이루어지는강제성이다.
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