증여, 상속 성공 노하우

증여, 상속 성공 노하우

$22.00
Description
자산을 지키는 사람들은 상속과 증여를 미리 설계한다
20년 자산관리 전문가가 실제 사례로 풀어낸
세금은 줄이고 자산은 지키는 절세 전략
“가족의 미래를 결정하는 상속과 증여, 지금 바로 현명한 준비를 시작할 때이다!”

상속은 재산을 남기는 일이 아니라, 자칫하면 돈을 잃기 시작하는 순간이 될 수 있다. 많은 사람들은 상속과 증여를 단순히 ‘재산을 물려주는 과정’이라고 생각하지만, 현실은 훨씬 냉정하다. 준비되지 않은 상속은 수억 원의 세금으로 자산을 줄이고, 타이밍을 놓친 증여는 불필요한 비용을 만들어낸다.
초고령사회에 접어든 지금, 상속과 증여는 더 이상 일부 자산가만의 문제가 아니다. 그러나 많은 사람이 여전히 이를 미루거나 막연하게 생각한 채 준비 없이 그 순간을 맞이한다. 그 결과는 예상보다 훨씬 큰 상속세 부담, 구조를 몰라서 발생하는 비용, 그리고 돌이킬 수 없는 자산 손실로 이어진다.
이 책은 20년 이상 자산관리 현장에서 수많은 자산가와 사업가의 상속과 증여를 설계해온 저자가 실제 사례를 바탕으로 정리한 실전 전략서다. 세무조사 사례, 절세에 실패한 경우, 그리고 성공적으로 자산을 지켜낸 사례까지 사람들이 어디에서 돈을 잃는지, 무엇을 몰라서 손해를 보는지를 구체적으로 보여준다. 단순한 이론이나 법 설명이 아니라, 지금 당장 현실에서 적용할 수 있는 방법과 기준을 제시한다.
상속과 증여를 앞두고 있다면, 지금이 가장 빠른 시점이다. 준비를 미루는 순간 비용이 된다. 이 책은 돈을 잃지 않는 자산 설계의 기준을 제시한다. 자산을 지키는 사람은 미리 준비한 사람이다.
저자

양희정

충남대학교법학과를졸업하고고려대학교에서경영학석사를취득했다.현재교보생명(주)대전재무설계센터센터장으로재직중이다.CFP(국제재무설계사),펀드매니저,증권투자상담사,펀드투자상담사,파생상품,부동산투자상담사의자격증을보유하고있다.행복을지키는증여및상속전략,노후설계는물론,개인사업자의법인전환방법,차명주주회수방안등법인의설립과운영,세금등분야별여러전문가(부동산전문가,변호사,세무)들과함께네트워크를구축하고은퇴,위험보장,투자,부동산,세무,증여상속등삶의전반적인분야에대한종합적인분석및최적의솔루션을제공하고있다.
저서로《사례로배우는법인성공노하우》가있다.

주요경력
-2017년대한민국최우수PB수상
-FP협회정회원&CFP,AFPK투자설계강사
-한국경제신문,FP저널,다솜이,ONEHUNDRED,리치재무컬럼기고
-각종기업체및관공서재무설계강의
-VVIP고객자산관리강의1,000회이상

목차

들어가며

1장증여와상속의기본개념
01자산승계계획을꼭수립해야하는가?
02자산이어느정도되어야자산승계계획을세우나요?
03증여와상속중어느것을선택하는것이좋나요?
04증여와상속의세금은무슨차이가있나요?
05증여세신고는꼭해야하나요?
06자금출처:미성년자녀명의로고객의예금을가입하면증여세를납부해야하나요?
07부동산을지분증여하면자녀들의자산탕진을예방할수있나요?
08효도계약서를작성하면자녀가불효시증여취소가가능한가요?
09모르는사람이부모님가족으로되어있으면빨리증여받으세요
10증여안심신탁:신탁을활용해증여하면재산을지킬수있나요?

2장사례로알아보는합리적인증여세절세이야기
01절세의유형3가지를알아야많은세금을줄일수있어요
02어느경우에증여세가발생하나요?
03증여받은돈으로부모님종신보험가입하면증여세가추가로나오나요?
0410년주기로증여하면증여세를줄일수있어요
05공시가격(기준가격)으로증여세신고하면세금추징당하나요?
06며느리,사위,손주들에게함께증여하면세금을줄일수있어요
07세대생략증여:할아버지가손자에게증여하면세금이줄어드나요?
08부모님과조부모님중누구에게먼저증여를받는것이세금이적나요?
09해외에서생활하는자녀가부모님에게각각증여받은경우에증여세는어떻게계산하나요?
10증여받은재산을되돌려줘도세금이발생하나요?
11증여세비과세보험금:보험금으로장애인자녀에게증여하면증여세비과세가능합니다
12장애인신탁:신탁으로장애인자녀에게증여하면5억원까지증여세가없나요?
13부채를함께증여하면증여세가적나요?
14배우자에게증여받은후매각하면양도소득세를줄일수있나요?
15증여세세무조사사례1:부담부증여후생활비,교육비등지원받은경우
16증여세세무조사사례2:부담부증여후특수관계의임차인에게임대보증금미상환한사례
17증여세세무조사사례3:소득신고탈루한자금으로증여했다가적발되어부모의소득세등을추징당한사례
18증여세세무조사사례4:임의로낮은감정가로증여세신고후추징사례
19증여세세무조사사례5:가족법인에아파트증여하고자녀들이생활하도록해증여세추징사례
20증여세세무조사사례6:아버지가아파트와현금을함께증여하면서합산과세피하기위해현금은조부가증여한것으로신고했다가추징된사례

3장사례로알아보는현명한상속지분에대한이야기
01사망이발생하면유가족은무엇을해야하나요?
02상속이발생하면누가상속을받고,재산은어떻게나누나요?
03먼저사망한남편이나부친을대신해할머니의재산을상속받을수있나요?
04양자관련:왜어렸을때부터함께살았는데상속을못받나요?
05부친이큰형만재산을준다고상속포기각서쓰라고하는데,써야하나요?
06부친재산은형이,모친재산은동생이상속받을수있나요?
07종신보험:상속을포기해도사망보험금을받을수있나요?
08기여분을주장하면상속재산을더받을수있나요?
09유류분반환청구소송이무엇인가요?
10상속권상실선고(2026년1월1일시행):‘구하라’법이무엇인가요?
11어떤재산이유류분산정에포함되나요?

4장사례로알아보는상속세절세이야기
01상속세계산구조를알면절세할수있어요
02담보대출받아상속세납부하면상속세를더많이납부할수있어요
032025년부터는국세청이원룸도감정평가를의뢰한다는데무슨소리인가요?
04배우자공제분만큼을재산분할하지않으면상속세를추징당합니다
05상속공제적용한도:상속임박해미리증여하거나,비상속인에게상속하면상속세가증가할수있어요.왜그런가요?
06간주상속재산:사망보험금도상속세를납부해야하나요?
07추정상속재산이무엇인가요?
08미리증여하면상속세가왜적어지나요?
09상속재산이10억원미만이어도경험이많은세무사를통해상속세신고를해야합니다
10기납부세액공제한도:미리증여했더니증여세를상속세보다더납부했어요.왜그런가요?
11비상속인에게증여:아들보다손주에게증여하는것이상속세가더적나요?
12몸이아픈아내에게증여하면상속세를줄일수있어요
13장학재단을만들어출연하면상속세를줄일수있나요?
14상속세연대납부제도:자녀가납부할상속세를모친이대신납부해도증여세가발생하지않나요?
15상속세가많으면나누어납부하거나부동산으로물납할수있어요
16종신보험으로상속세를납부할재원마련을해야상속세를절세할수있어요!
17상속후이익소각(감자):법인종신보험으로상속세를납부할수있어요
18상속재산이30억원넘으면5년간사후관리할수있어요

5장신탁을활용해증여와상속을완성하자
01유언대용신탁1:내건물의임대소득을자손들이대대손손받게하고싶은데,어떻게하면되나요?
02유언대용신탁2:미리많이증여받은며느리(사위)에게남은재산안주려면어떻게해야하나요?
03유언대용신탁3:재산관리를잘못하는자녀에게안정적으로생활비를주면서재산도지키고싶은데어떻게하면되나요?
04보험금청구권신탁1:이혼한전남편이내사망보험금을딸대신관리하지못하게할수있나요?
05보험금청구권신탁2:내사망보험금을손자들에게매년생일선물로주고싶은데,어떻게하면되나요?
06증여안심신탁:신탁을활용해증여하면재산을지킬수있나요?
07장애인신탁:신탁으로장애인자녀에게증여하면5억원까지증여세가없나요?
08성년후견제와후견신탁이무엇인가요?
09후견신탁:치매에걸리면예금계좌가동결되는데이에대한대안은무엇이있나요?
10보통예금계좌+후견신탁=평생안심신탁:평소엔자유롭게계좌활용하고,치매발병시후견신탁으로자동전환할수있나요?

6장가업을물려줄경우절세방법
01사업을그만하고싶은데어떻게해야하나요?
02창업을하려는자녀를어떻게도와줄수있나요?
03자금난을겪는자녀법인에증여세없이21억원까지는무상으로빌려줄수있나요?
04함께일하고있는자녀에게가업을물려주고싶은데무엇을준비해야하나요?
05자녀에게경영수업을하면서가업을승계하고싶은데,세금을절세할수있는방법은무엇이있나요?
06가업승계를위해증여했을때덜낸세금을추징당하는경우가있나요?
07가업승계를위한증여세과세특례를활용할경우세금을더줄일수있는방법은없나요?
08가업상속공제:창업주가갑자기사망해많은상속세가예상되는데세금을줄일수있나요?
09가업상속공제시사업무관자산이있으면혜택이감소하나요?
10가업상속공제혜택을받은후세금을추징당하는경우도있나요?
11농업,임업,어업,축산업도가업상속공제를받을수있나요?
12매력적인법인이매각이잘됩니다
13법인을매각할때도세금을줄이기위해선무엇을해야하나요?
14법인을청산하고싶은데어떻게하면되나요?

출판사 서평

제대로준비하면상속은비용이아니라전략이된다
가족을지키는가장현실적인방법,자산이전설계

재산은남기는순간이아니라,이전되는과정에서완성된다.대한민국은초고령사회에진입하며,
자산의대부분이고령층에집중된구조를갖게되었다.그러나여전히많은가정에서는아무런준비없이상속이이루어지고,그결과는갈등과분쟁으로이어지는경우가적지않다.
이책은그러한문제의식에서출발한다.이제상속과증여는모든가정의현실이되었다.이책은가족의관계를지키면서자산을이전하는방법을제시한다.저자는20년이상자산관리현장에서축적한경험을바탕으로실제사례를중심으로한입체적인해법을풀어낸다.

[1장증여와상속의기본개념]자산승계의출발점은‘이해’다.증여와상속의차이,세금구조,신고의무등기본개념을정리하고왜준비와계획이반드시필요한지를명확히짚는다.

[2장사례로알아보는증여세절세전략]증여는타이밍과구조가핵심이다.10년주기증여,세대생략증여,부담부증여등다양한절세전략과함께실제세무조사사례를통해‘잘못하면어떻게되는지’까지보여준다.

[3장상속지분과분쟁의구조]상속은법이정하지만,분쟁은사람이만든다.유류분,기여분,상속포기,상속권분쟁등가족간갈등이발생하는구조를사례중심으로분석한다.

[4장상속세절세의핵심전략]상속세는‘미리준비한사람’만줄일수있다.상속세계산구조,공제활용,사전증여전략등합법적인절세를위한실질적인방법을제시한다.

[5장신탁으로완성하는자산이전]신탁은가장강력한자산설계도구다.유언대용신탁,증여안심신탁,후견신탁등을통해생전관리와사후이전을동시에설계하는방법을설명한다.

[6장가업승계와절세전략]기업자산은더정교한설계가필요하다.가업승계,법인자산이전,세제혜택활용등사업을이어가기위한전략적접근을다룬다.

이책은단순한절세를위한안내서가아니다.재산을통해가족의미래를설계하는방법을다룬,실천중심의자산이전가이드다.재산을남기는것이아니라,가족의관계와방향까지함께남기고싶은사람이라면반드시읽어야할책이다.