2030세대가 알아야 할 경제,금융 상식

이승대

저자는27년간LG그룹계열보험사,증권회사(LG투자증권,한국투자증권,한화증권등)에서대출상품개발,기업대출심사,부동산PF,IB(투자은행)업무를하였고,2003년증권사에서부동산PF업무를최초로시작한1세대멤버이기도하다.
여신심사역,부동산경매분석사,투자자산운용사,펀드·증권·파생상품투자권유자문인력등의자격을보유하고있고뛰어난업무성과를보여금융위원장표창을받기도했다.
다양한업무영역의경험을통해금융전반에관한통합적인사고와응용을할수있는지식과실전능력을갖추고있으며,
현재는부동산금융프로젝트관련투자컨설팅및자문업무와금융상품투자업무를영위하는투자회사를설립하여운영중에있다.

제1부
경제기초상식
경제를알아야돈의흐름이보인다

1장.경제(학)의이해
1.경제(학)이란2.경제(학)을이해하는두가지방법

2장.경제의기능및역할
1.자원배분2.생산과소비3.분배4.가격결정5.경제성장6.경제안정성7.국제경제와무역8.경기순환(BusinessCycle)9.경기예측지수

3장.금리와이자율의이해
1.금리의정의2.금리가결정되는원리3.금리의종류4.금리가경제에미치는영향5.중앙은행의금리정책

4장.물가는왜오를까
1.물가의정의2.물가의변동과의미3.물가의영향4.물가상승과그원인5.물가안정의중요성

5장.통화의이해
1.통화의정의와기능2.통화의종류3.물가와통화의관계

6장.환율의이해
1.환율의정의2.환율의결정요인3.환율의경제적영향

경제용어상식1
GDP/GNP/물가상승률/실업률/통화정책/재정정책/기회비용/독점/구축효과/유동성함정

제2부
금융기초상식
금융을알아야재테크가보인다

1장.금융기관의종류
1.예금취급기관2.비예금취급기관3.기타금융기관및관련기관

2장.은행의금융상품
1.예금상품의종류2.거래방식에따른은행상품분류3.대출상품4.투자/운용상품5.기타서비스성상품

3장.증권사(금융투자회사)투자상품
1.기업금융관련상품(CorporateFinance)2.투자관련상품(InvestmentProducts)3.파생상품(Derivatives)4.자산관리·리테일금융상품5.기타특수금융상품6.연금저축상품

4장.부동산투자
1.부동산의개념2.부동산과동산의차이3.부동산권리의이해4.권리분석5.부동산경기변동의이해6.부동산관련법률7.부동산가치평가

5장.생명보험과손해보험
1.생명보험의기본원리2.생명보험상품유형별원리3.손해보험의이해4.손해보험의종류

6장.예금자보호제도
1.보호대상2.보호한도3.운영주체4.제도취지5.예금자보호대상금융상품6.예금자보호제외대상

제3부
금융/재테크세무상식

1장.조세의종류및제도
1.조세의목적에따른분류2.과세대상에따른분류3.납세의부담방식에따른분류4.조세의성격에따른분류

2장.소득세의이해
1.소득세법

3장.배당소득세의이해
1.정의2.과세대상3.과세방식4.주요특성5.주요핵심내용

4장.종합소득과세제도
1.정의2.과세대상소득3.계산방법4.누진세율(2025년기준,근로·사업·기타소득기준)5.신고및납부6.특징7.주요핵심내용

5장.연말정산
1.기본개념요약2.정산절차3.주요공제항목및주의사항4.연말정산환급전략

6장.양도소득세의이해
1.양도소득세정의2.과세대상3.과세방식4.양도소득세과세흐름5.주요핵심내용

7장.상속/증여세의이해및절세전략
1.정의2.과세원칙3.과세절차4.상속세·증여세세율(2025년기준)5.주요특징6.절세전략

8장.해외투자시과세방식
1.해외금융투자(주식·채권·펀드등)2.해외부동산투자3.과세방식정리4.외국납부세액공제5.주요핵심내용6.해외투자절세전략

9장.종합절세전략
1.개인소득세절세전략2.금융소득절세3.부동산절세전략4.상속·증여절세전략5.기업및사업자절세전략6.핵심전략기준

경제용어상식2
ESG경영/그레셤의법칙/매파와비둘기파/골디락스/지니계수/정보의비대칭성/캐리트레이드/한국은행기준금리/사이드카/그림자금융

제4부
금융상품의이해

1장.은행의금융상품
1.보통예금2.정기예금3.정기적금4.MMDA(MoneyMarketDepositAccount,머니마켓예금)5.CD(CertificateofDeposit,양도성예금증서)6.비과세종합저축7.주택청약저축

2장.증권사/투자회사금융상품
1.주식투자2.채권투자3.펀드투자4.파생상품투자5.ETF투자6.랩어카운트(WrapAccount,랩계좌)투자7.자산유동화증권(ABS,Asset-BackedSecurities)투자8.ABCP(Asset-BackedCommercialPaper,자산유동화기업어음)투자9.PF(프로젝트파이낸싱)투자10.종합투자계좌(IMA,InvestmentManagementAccount)투자

3장.보험사금융상품
1.생명보험:사망(보장),저축,연금2.손해보험

4장.연금저축상품
1.연금저축상품의개요2.연금저축보험3.연금저축신탁4.연금저축펀드

5장.퇴직연금제도
1.퇴직연금제도개념2.퇴직연금제도유형3.세제혜택4.장단점5.주요핵심내용6.IRP(개인형퇴직연금,IndividualRetirementPension)

6장.부동산투자상품
1.부동산투자상품개념2.부동산투자상품종류3.투자특징4.세제및과세5.투자핵심전략6.주요투자상품

7장.대체투자상품투자
1.대체투자(AlternativeInvestment)개념및특징2.대체투자상품의종류

8장.해외투자상품투자
1.해외투자개념2.투자방법3.해외투자특징4.세제및과세5.장단점6.투자핵심전략7.해외주식투자8.국제주가지수

제5부
생애주기별투자전략
및리스크관리

1장.10대를위한금융투자상품-은행/보험중심
1.예·적금형상품(기초형)2.간접투자형상품(저위험·교육형)3.증권형상품4.투자교육5.투자포트폴리오예시6.포트폴리오운용7.주요핵심내용

2장.20대를위한금융투자상품-은행/간접투자중심
1.투자기본방향2.예/적금형(안정자산)3.투자형상품(자산증식수단)4.절세형상품5.대체/분산투자형상품6.포트폴리오예시7.금융습관및핵심내용

3장.30대를위한금융투자상품-부동산/투자상품중심
1.투자기본방향2.예·적금형상품(안정성자산)3.투자형상품4.절세형상품5.대체·분산투자형상품6.포트폴리오운용전략

4장.40대를위한금융투자상품-부동산/연금/간접투자중심
1.투자기본방향2.안정형자산(현금성·채권중심)3.성장형자산4.절세형자산5.운용전략6.자산별적정포트폴리오

5장.50대를위한금융투자상품-채권/연금/배당형중심
1.투자목표2.자산운용방향3.자산별투자상품예시4.50대포트폴리오구성5.절세전략6.투자핵심전략7.포트폴리오전략

6장.은퇴세대(60대이상)를위한금융투자상품-자산리밸런싱
1.은퇴세대금융투자목표및운용방향2.자산별포트폴리오핵심운용전략

7장.리스크관리
1.리스크관리의핵심개념2.주요리스크관리기법3.정량적리스크관리도구4.투자단계별리스크관리전략5.실제투자포트폴리오6.리스크관리의핵심

경제용어상식3
승자의저주/분식회계/캐즘/코픽스/기업공개(IPO)/스톡옵션/레버리지/젠트리피케이션/통화스와프/양적완화

제6부
경제적자유

1장.경제적자유의개념및조건
1.경제적자유의개념2.경제적자유의3대조건3.경제적자유간단계산법

2장.경제적자유달성방법및전략
1.경제적자유달성을위한4단계로드맵2.경제적자유를이루는주요수단3.경제적자유를늦추는요소4.경제적자유달성전략예시(월생활비300만원기준)5.경제적자유의세가지주요전략.