[큰글자도서] 부의 방향을 만드는 공인재무설계사 - 비기너 시리즈 15

이일영

저자:이일영
LGCNS에서12년간근무하며IT엔지니어,재무,인사,전략기획등다양한분야를경험했으며현재는한국금융코칭연구소소장으로서재무설계상담과강의를20년째진행중이다.CFP(국제공인재무설계사)를비롯해증권,연금,보험분야전문자격증을총12종보유하고있다.
서울시리Re테크,인천시신용보증재단,이지앤웰니스,기윤실청년희망재무상담소에서재무상담사로활동한다.하나증권에서투자권유대행인과퇴직연금모집인으로,보험대리점iFA에서설계사로일하고있다.
관세청,국세청,공무원연수원,서울시청,인천시청,강남구청,광진구청,세종대,인천대,LGCNS,HD현대중공업,삼성전자,기아차,롯데문화센터,롯데카드,녹십자등많은공공기관과기업체에서700회이상강의했다.KBS,MBC,EBS,시니어TV,이데일리TV,부동산TV등방송에도금융전문가로출연했다.유튜브채널‘210TV’를운영하며소비자들이다양한금융상품을적합하고유리하게선택할수있도록정보를전한다.저서로는《1등기업주식을사라》가있다.
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프롤로그

Part1재무설계라이프

1.재무설계사의일
QnA
재무설계사는어떤일을하나요?
재무설계사에도다양한종류가있나요?
주로누구를대상으로재무를설계하나요?
평소루틴한하루일과는어떻게되나요?
재무설계의가장최종적인목표는무엇인가요?

2.재무설계사의일터
QnA
일반적인일터의분위기는어떤가요?
재무설계사는보통조직에소속되어있나요?
은행과증권사,보험사는어떤게다른가요?
일하는형태나역량에따라업무가달라지기도하나요?
재무설계사는어떻게일을얻나요?

3.재무설계사의실제
QnA
재무설계를진행하는절차는어떻게되나요?
설계단계에서가장중요한것은무엇인가요?
재무설계에가장방해가되는요소는무엇인가요?
고객들이상담후가장크게느끼는것은무엇인가요?
가장기억에남는고객이있나요?

#Tip.재무설계사와함께일하는직업

Part2재무설계사도전하기

1.재무설계사의자질
QnA
적성에잘맞는지확인할방법이있나요?
일을잘하기위해필요한능력은무엇일까요?
협력업체나상품관리는어떻게하나요?
그외에가져야하는신념이나의식이있을까요?

2.재무설계사의과정
QnA
나이와경력이중요한가요?
반드시관련전공졸업장이있어야할까요?
꼭필요한자격증이나치러야하는시험이있나요?
자격증을취득하는방법은무엇인가요?
실제취업을위한채용과정은어떻게되나요?

3.재무설계사의디테일
QnA
개인과기업의재무설계는어떤게다른가요?
예측하기어려운위험에대한대비방법은무엇인가요?
이벤트자금외에고려해야하는부분이있을까요?
부수입을늘리는좋은방법이있을까요?
돈을불리고지키는일이란무엇인가요?

#Tip.재무설계사에대한정보를얻을수있는사이트

Part3재무설계맛보기

1.재무설계상담가이드
QnA
수입이불규칙한데돈을관리할수있을까요?
오르내리는주식을보면서멘탈관리는어떻게하나요?
국가제도나복지등을지혜롭게활용할수있을까요?
사회초년생재무관리는어떻게하면좋을까요?
신혼부부는어떻게해야돈을잘모을수있을까요?
국민연금,퇴직연금,개인연금,주택연금은각각무엇인가요?
평범한직장인이노후대책을세울방법이있나요?

2.재무설계상식
QnA
투자에관심이있는초보자는뭐부터공부해야하나요?
여러가지절세가가능한사례나팁이있을까요?
저축,주식,채권,펀드,부동산,보험이서로다른점은무엇인가요?
각각의종목에서위험부담을줄이는방법이있을까요?
코인같은가상자산에대한투자는어떤태도로바라봐야할까요?

3.재무설계의필요성
QnA
목돈이가장필요한순간은언제인가요?
재무설계가모든사람에게도움이되나요?
재무관리에도움이되는능력으로는무엇이있나요?
재무관리에방해가되는장애요인은무엇인가요?
나만의인생여정은어떻게계획하면좋을까요?

#Tip.간단히알아볼수있는나의재무심리test

Part4돈을설계하는직업

1.재무설계사의현실
QnA
재무설계비용은어떻게측정하나요?
좋은재무설계사를만나는팁이있을까요?
실무공부나자기계발은어떻게하나요?
상대하기어려운고객의사례도있었나요?
새로운고객은주로어떻게찾으시나요?
재무설계사로서어려운점이있나요?

2.재무설계사의매력
QnA
재무설계사의수입체계나연봉은어떤가요?
연봉외의기타복지등좋은점이있을까요?
자기자신과지인들의재무설계를하기도하나요?
일하면서가장보람을느낄때는언제인가요?
새로운것을배우거나발전하게되는계기가있나요?
평균은퇴시기가있나요?은퇴후에는어떤일을하나요?

3.재무설계사의미래
QnA
재무설계시장은어떻게변해가고있나요?
직업으로서재무설계사는전망이어떤가요?
AI가재무설계업계에주는영향도있을까요?
예비재무설계사에게하고싶은말이있나요?

#Tip.재무관련용어알아보기

〈비기너시리즈〉열다섯번째이야기,공인재무설계사
부의방향을만들고,경제적자유를이룰수있게돕는사람

〈비기너시리즈〉는꿈꾸는이들을위해그분야의선배이자전문가인저자가직접여러질문에답변하며직업에대해솔직담백하게풀어낸것이다.시리즈열다섯번째편으로‘공인재무설계사’의이야기를담았다.『부의방향을만드는공인재무설계사』를통해한사람의인생을관통하는돈의역사와그에관련된심리까지다루는직업의내막을들여다본다.

재무설계에가장방해가되는요소는무엇인가요?고객들이상담후가장크게느끼는것은무엇인가요?적성에잘맞는지확인할방법이있나요?수입이불규칙한데돈을관리할수있을까요?평범한직장인이노후대책을세울방법이있나요?좋은재무설계사를만나는팁이있을까요?자기자신과지인들의재무설계를하기도하나요?

재무설계사를꿈꾸는이들이나돈에관심이있는사람이라면이밖에도궁금한것들이많을것이다.아직고민이해결되지않았거나재무설계사로살아온선배에게더많은이야기를듣고싶다면이책에서정보를얻을수있다.이제막재무설계사가되기위해준비를시작한이들과안경사로서첫발을디딘모든이들에게자신있게추천한다.

돈과관련된사람의인생계획을세워주는일,
공인재무설계사가되고싶은비기너들을위해

돈은사람이살아가는데꼭필요하지만쉽게얻을수없고너무많거나적을때문제를일으키기도한다.하지만그것을적절히활용하고내인생에필요한돈이얼마만큼인지를계산할수있다면그로인해불행할일없이착실하게삶을꾸려갈수있을것이다.재무설계사는전문적인지식과상담경험을토대로그부분을함께점검하고길을안내하는사람이다.그러므로사람의인생에대한많은관심과그사람의가치관과삶의흐름을공감하고자하는마음이함께있어야한다.

사람을애정어린시선으로볼수있다면더욱적합한설계를할수있다.재무설계는인생의사이클이변할때마다추가로상담을이어서하게되는특성이있어서평생의동반자가될수도있는관계다.저자는직장인으로오랫동안근무를하다가20년간많은이들의삶을들여다보며재무설계경험을쌓았다.재무설계사에대한사람들의인식이나지원체계가발전되는과정또한오랜기간지켜보았다.그속에서직업의참의미를발견하며직업인으로서구체적인이야기를차곡차곡모아왔다.어디선가자신과같은고민을하고있을이들에게그이야기를나누고자이책을썼다.

비기너시리즈만의충실한구성
궁금한건뭐든물어볼수있는
든든한현직재무설계사선배의이야기!

목차는총네개의파트로구성되어있다.파트1에서는재무설계사의일상과전체적인업무를소개한다.재무설계사가하는일이무엇인지,이일을하기위해갖추어야할조건과일터의풍경에대해자세히다루었다.파트2에서는본격적으로공인재무설계사가되기위해어떤노력을할수있는지에대해이야기했다.필요한면허나시험의종류로는어떤것들이있는지,졸업후진로를어떻게정하고중요하게점검해야할부분은무엇인지,실무를시작했을때업무의강도는어떤지등을섬세하게안내한다.

파트3에서는처음재무설계를받는이들도함께도움받을수있는구체적인상황에대한응답을이야기했다.기본적인재무상식과주식뿐만아니라연금,복지,보험과같이돈과관련해고려해야하는부분까지다루었다.한편,파트4에서는실제재무설계사가되었을때마주할수있는여러가지상황이나상담사례,자기계발의요령등을다루었다.수입체계와연봉,은퇴와같은현실적인이야기에더불어재무설계사가느끼는직업의매력과이후전망에대해서도함께다뤘다.책을읽는동안재무설계사가겪는현실적이고자세한일들을경험할수있을것이다.

책의각파트가마무리될때마다tip이제공된다.재무설계사와함께일하는직업으로는무엇이있는지,관련정보를얻을수있는사이트는어디인지,나의재무심리는어떤상태인지,재무설계에관련된용어로는무엇이있는지알아볼수있다.재무설계사가되고자하는이들은물론,안경원을이용하는모든이들이흥미있게들여다볼수있을것이다.

이책은처음부터끝까지읽어도좋고궁금한질문에해당하는페이지를쏙쏙찾아읽어도좋다.어떤페이지를읽더라도자신의궁금증을해결해주는맞춤형정보만을제공할것이다.현직선배의진심어린조언과알찬정보가가득담긴『부의방향을만드는공인재무설계사』를통해,비기너들이가슴설레는꿈을키워갈수있기를바란다.