조우진의 WM 컨설팅 (바보는 판매하고 고수는 질문한다)

조우진의 WM 컨설팅 (바보는 판매하고 고수는 질문한다)

$18.00
Description
찾아가는 세일즈는 이제 그만 !
고객이 당신을
간절하게 찾도록 컨설팅하라 !

자산가 시장으로 오라!
보험인으로서 높은 성과를 내기 위해서는 새로운 시장을 개발하고, 그 시장에 성공적으로 진입하기 위한 전문성과 상담 역량을 개발해야 한다. 그렇다면 많은 보험설계사들이 가장 가고 싶어 하는 새로운 시장은 어디일까? 바로 자산가 시장이다. 그런데 ‘자산가에 대해 모른다’, ‘자산가가 만나주지 않는다’, ‘자산가에게 무슨 말을 해야 할지 모르겠다’ 등의 이유로 도전하기를 주저하는 사람들이 많다. 물론 자산가 시장은 일반 시장에 비해 진입하기 어렵다. 하지만 일단 진입하면 부가가치가 높기 때문에 도전해볼 만한 가치가 충분히 있다.
이 책은 오랫동안 자산가 고객을 만나면서 많은 성과를 냈고, 그 경험을 바탕으로 보험설계사 교육을 하면서 현장에서 활동하고 있는 전문가가 쓴 책이다. 자산가 고객을 상대하기 위해 보험설계사가 가장 먼저 알아두어야 할 정보는 물론, 자산가 고객에게 질문하고 설득하는 기술, 현장에서 바로 활용할 수 있는 다양한 사례를 담고 있다.

북 트레일러

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저자

조우진

WE(WealthExpert)파트너스대표.
1993년부터현재까지보험세일즈현장에서지점장으로,교육·훈련을총괄하는교육부장으로,자산가고객을컨설팅하는WealthManagementCenter의센터장으로일했다.생명보험회사두곳에서WM조직을최초로만들어WealthManager를선발하고훈련시켰고,많은자산가를직접컨설팅하면서고액의성과를창출했다.오랜경험과노하우를바탕으로자산가시장에서성공하고자하는보험설계사에게실제현장에서도움이되는강의를하고있다.
자산가시장에서성공적인컨설팅을하기위해서는전문지식습득과자격취득보다자산가와공감하고효과적으로대화하는것이우선임을터득하였고,이를바탕으로자산가를설득하는커뮤니케이션방법을정립했다.자산가와법인의니즈를찾아내는방법,고객이보험설계사에게간절히요구하게하는기술등을공개하면서많은보험설계사가자산가시장에서성공할수있도록돕고있다.
CFP(국제공인재무설계사),CCIM(국제공인부동산투자분석),PersonaCommunicationFacilitator,SPINFacilitator자격을보유하고있으며,보험연수원ICM(InsuranceConsultingMaster)교수,생명보험사회공헌위원회교수로도활동하고있다.언론매체에보험및자산관리관련칼럼을기고하고각종단체와기업에서자산관리세미나를열고있으며,2019년에는미국마이애미에서개최된세계MDRT연차총회에연사로초청되어‘설득을이끄는질문기법’을주제로강의했다.

목차

프롤로그_자산가시장의벽을넘자

1장WM컨설팅에도전하고싶다면
자산가시장,왜중요한가
자산가시장에맞게패러다임을바꾸자
세금문제를이해하고공감하자
자산가별주요니즈는따로있다

2장대화법을바꾸면고객이보인다
고객이원하는화제를찾아내라
대화가잘되는사람과잘안되는사람의차이
‘신뢰조성’은성공적인대화의핵심
겉으로보이는10%를분석하라
감정표현과의사표현을읽으면고객이보인다
고객유형별기본욕구와니즈를파악하라
고객유형별로통하는상담전략을찾아내라
고객을현상유지사이클에서벗어나게하라
거절을극복하는힘,‘공감성’

3장고수는질문으로Yes를이끌어낸다
설명하지말고설득하라
고객의니즈를구분하고발전시켜라
내가해결할수있는것만니즈다
잠재니즈와현재니즈를구분하자
고객의잠재니즈는어떻게발굴할까
잠재니즈를현재니즈로발전시키려면
‘이점’으로프레젠테이션하라
클로징을잘하려면

4장자산가컨설팅Q&A_개인컨설팅
Q1.성실신고확인제도대상자에게는어떤내용으로컨설팅해야할까?
Q2.상담초기자산관리니즈를환기할수있는방법은?Q3.자산가를대상으로합리적은퇴설계의필요성을설득하려면?
Q4.저축,투자,투기를구분하여설득하는방법은?
Q5.투자에따른위험을합리적으로헤지하도록어떻게설득할까?
Q6.복리를활용한장기투자로유도하려면?
Q7.80:20법칙을설명하고,시간투자를적극권하려면?
Q8.위험관리의필요성을설득하려면?
Q9.상담초기새로운세금설계필요성을어떻게강조할까?
Q10.합리적인자산승계전략은어떻게컨설팅할까?
Q11.상속세와증여세절세방법은어디에초점을두고설득할까?
Q12.사전증여전략은어떤순서로이야기할까?
Q13.사전증여를주저할땐어떻게설득할까?

5장자산가컨설팅Q&A_법인컨설팅
Q1.주식명의신탁문제,어떤컨설팅을해야할까?
Q2.법인의가지급금과가수금문제는어떤해결방안이있나?
Q3.정관정비필요성은어떻게설득하고컨설팅할까?
Q4.법인자금을개인자산으로이전하는방법은?
Q5.법인자산의승계를위한배당정책은어떻게컨설팅할까?
Q6.법인승계를위한합리적인대안은?
Q7.가업상속공제에서반드시알아야할것은?
Q8.가업승계에대한증여세과세특례에서반드시알아야할것은?
Q9.창업자금에대한증여세과세특례에서반드시알아야할것은?
Q10.법인컨설팅을통한성과창출의사례는어떤것이있나?

에필로그_아는것과할수있는것의차이

출판사 서평

먼저,자산가와법인의고민을이해하고파악하라!
우리나라자산가들의가장큰고민은세금과부동산문제이다.누진세율을적용하는우리나라조세제도의특성상자산의규모가크면클수록세금에대한부담은가중된다.또한다른나라부자들에비해자산대비부동산비중이높기때문에부동산의보유,매도,취득을둘러싼고민이크고깊다.
자산가시장에처음진입하려는보험설계사는세금과법률지식이세무사나변호사수준은되어야한다고오해한다.도전을두려워하는가장큰이유다.하지만세금이나법률정보는인터넷검색으로알수있는것이많고,자산가주변에는전문가가많아어느정도의정보는자산가들도이미알고있다.중요한것은지식이나정보를많이알고있는것이아니다.
자산가시장에도전하는보험설계사라면조세제도의전반적인흐름을파악하고자산가입장에서그에대응할방안을제시할수있는수준이면된다.부동산문제도시장의흐름과정부정책을이해하는정도면된다.무엇보다중요한것은자산가와공감하고신뢰를쌓는일이다.그다음에그들과어떻게대화하고어떤이야기에귀를기울일것인가,그들이가진니즈를어떻게찾아낼것인가,그리고그니즈를개발해서자산가들이가진문제를해결해주는대안을어떻게제공하는가이다.

고객이먼저도움을요청하는컨설팅
물건을사러간매장에서지나치게친절하고적극적인직원의서비스에불편했던경험이있지않은가?저자는매장안제품에대한온갖정보를무작위로제공하는직원의설명때문에오히려구매를포기하고나온자신의경험을소개하면서성공적인세일즈란무엇인지에대해이야기한다.
성공확률이낮은보험설계사는일방형커뮤니케이션을하는경우가많다.자신이가진지식과정보를가능한한모두제공해야고객이선택할수있다는믿음때문이다.반면,성공확률이높은보험설계사는질문을통해고객의다양한니즈를파악한다.질문을잘하는보험설계사는상품의장점을설명하기전에,질문으로고객의가장간절한니즈를찾아내고해결해주면서이점을제시한다.그리고고객으로하여금간절하게도움을요청하게만든다.그요청에따라고객에게실질적으로도움이되는대안을제시할때WM컨설팅은비로소성과로연결된다.
단순히상품만파는세일즈가아닌고객의니즈를해결해주는솔루션을제공해주는컨설팅,이것이야말로자산가고객이진정으로원하는것이고,세일즈의최고단계라고할수있다.

질문과사례로배우는자산가컨설팅
이책의4장과5장은저자의현장경험이그대로녹아있는사례를독자의이해를돕기위해Q&A형식으로풀어쓰고있다.개인자산가와전문가,법인컨설팅에서실제쓰이는화법및컨설팅전략을구체적으로배울수있다.
4장개인자산가와전문가컨설팅에서는성실신고확인제도대상자인개인사업자,은퇴를앞둔자산가,자산승계및사전증여를염두에둔자산가,투자자등다양한경우에적용할수있는컨설팅포인트를짚어주고있다.
5장법인컨설팅에서는주식명의신탁,정관정비,법인자산이전및승계,가업승계및가업상속공제등법인대표로있는자산가가궁금해하는사항에관한컨설팅내용을담고있다.