채권투자 처음공부 : 단돈 1,000원으로 시작할 수 있는 - 처음공부 시리즈 5

포프리라이프(석동민)

ForfreedomLife.경제적자유의삶을꿈꾸고행동한다는표어아래건물주대신채권의주인이되기를선택했다.현재월세대신채권이자로경제적자유의삶을누리며살아가는30대평범한투자자다.한달생활비를채권이자로자동창출하게만들면진정한경제적자유의삶을누리는것이라는관점을가지고있으며,그에따라행동하고있다.

2018년반도체설비엔지니어로일하던시절우연히채권지식을접했고,그때부터평범한개인이채권투자를할수있는방법을공부하며투자를시작했다.수많은경제변수에따라큰위험이동반하는투자수단들과달리채권투자는배우기만하면누구나쉽고안전하게효율적인수익률을누릴수있다고판단했으며,몸소깨달은지식을유튜브채널과블로그,전자책등을통해채권입문자들에게전파하고있다.불확실한장세속에서위험한투자수단을활용하는투자자들,은행의예?적금만을활용하는사람들,무엇보다채권투자를활용하고싶지만투자방법을알지못해전전긍긍하는채린이들을위해이책이쓰여졌다.

저자의말

[Chapter1]채권이란무엇일까?

1처음접하는채권,채권투자
①미지의투자영역,채권
②채권투자처음공부전알고가기
③너무나도쉽고효율적인채권투자
④안전자산채권
⑤채권투자가널리알려지지못한이유
⑥채권투자에쏟은나의노력과경험
⑦어려운이론적지식이필요없는채권투자
2채권이란무엇일까?
①돈을빌려주고이자를받을수있는권리
②채권과사채의차이점
③자금을운용하는효율적인수단
④은행과채권투자
⑤금액과기간선택의폭이넓은채권투자
⑥은행상품의함정
⑦채권의안전성
3채권의종류와특징
①채권의종류
②채권의이자지급방식
③채권의평균수익률
④채권의신용등급
⑤채권의시장거래특징
⑥채권의속성
⑦채권의옵션
4채권투자에는어떤위험이있나
①채권을발행한회사의부도,법정관리,파산위험
②신용등급의한계
③채권시장거래에서의한계
④금리위험

[Chapter2]손쉬운채권투자활용

1채권투자무작정따라하기-입문
Step1증권사방문또는증권사앱을통해증권계좌만들기
Step2컴퓨터에HTS설치하기
Step3채권투자입문과정:로그인부터종목선택까지
Step4채권매수하여이자받기
2채권투자HTS활용하기
①HTS기본기능활용하기
②‘장내채권종합주문’창활용하기
③‘채권전종목시세’창활용하기
④‘채권발행정보’창활용하기
⑤‘채권예상현금흐름표’창활용하기
3실전채권투자지식-입문
①채권직접투자의특징
②매수또는매도단가로호가제시하기
③첫번째호가에있는잔량보다더많은수량을주문하면?
④KRX정보데이터시스템의상장채권발행정보

[Chapter3]경제적자유의도구채권투자

1채권으로경제적자유자판기만들기
2돈한푼없이도큰자본을가진것과같은효과를내는방법

[Chapter4]본격적인채권투자활용

1채권투자무작정따라하기-심화
①채권중도매도시수익률계산방법
②콜옵션을가진채권활용하기
③풋옵션을가진채권활용하기
2다양한채권활용법
①복리채
②복단채
③할인채
④변동금리형채권
⑤ABS채권
⑥메자닌채권
⑦지,녹채권
3실전채권투자지식-심화
①10,000원이하의가격으로만채권을매수해야할까?
②Dart에서채권증권신고서확인하는방법
③신용평가회사홈페이지활용방법

[Chapter5]MTS를활용한채권투자의한계

①MTS호가에표시되는채권의수익률
②MTS의채권수익률계산기
③MTS의옵션정보표시부족
④그외미흡한기능
⑤MTS활용에대한개인적생각

[Chapter6]채권투자전문지식

1채권의클린프라이스,더티프라이스
2채권의과세심화
①채권표면이자율에대한과세
②채권보유기간에대한과세
③채권중도매도시의과세
④2025년부터시작되는금융투자소득세
3채권의권리발생
4채권의속성더깊이알아보기
①자본과부채
②회사가주식이아닌채권을발행하는이유
③선순위와후순위
5조건부자본증권
①신종자본증권
②후순위코코본드
6‘채권종류’표시내용의특징

[Chapter7]채권투자실전노하우

1보다안전한채권투자를위한노하우
①상환일이아닌중도매도를가정한채권투자
②잔여상환일이많이남은채권
③주식시장에상장되어있지않은회사의채권
④신용등급은좋은데재무제표가좋지않은채권
⑤채권매수후신용등급또는가격이내려간다면?
⑥현금보유의필요성
⑦회사의인수합병
2효율적으로채권투자활용하기
①민평가활용
②채권시장의평균수익률판단하기
③적금처럼채권운용하기
④복리로채권운용하기
⑤레버리지로채권운용하기
⑥채권의거래량이적거나채권에투자할금액이너무크면?
⑦채권투자에적당한시기가있을까?
⑧채권가격이오르면중도매도해야할까?
⑨내가매수한채권보다매력적인채권이있다면?

[Chapter8]채권같은채권아닌채권투자

1증권사의장외채권
2채권청약
3채권펀드와ETF
4국채투자
5해외채권
①신흥국해외채권
②미국채권
6.CP와전자단기사채

[Chapter9]채권투자의진실

1주식과채권은상호보완반비례자산?
2주식을앞서는채권의장기수익률
3내가주식대신채권에투자하는이유

[Chapter10]채권투자Q&A

Q1채권이정말안전하다면왜채권가격에변동이생기는것인가요?
Q2채권의대용가격이무엇인가요?
Q3채권투자를진행하면서개인적으로위험했던적이있었나요?
Q4이런지식공유를통해채권에개인들의수요가많아지면,채권투자수익률이떨어지지않을까요?
Q5코코본드투자는안전한가요?
Q6포프리라이프님은채권투자시이자뿐만아니라중도매매에따른수익도생각하고투자하는지궁금합니다.
Q7만기일이9999인채권은무엇인가요?
Q8채권수익률계산기를활용한채권수익률계산시,증권사의거래수수료가자동으로적용되나요?
Q9이미과거에매도한채권인데,제가해당채권을매수했던가격이얼마인지확인하고싶을때는어떻게알수있을까요?
Q10현재매수할수있는채권들의확정수익률이너무낮아요.이럴때는매수하지말고기다려야할까요?
Q11채권은주식등다른투자수단에비해수익률이너무낮은것이아닌가요?
Q12콜옵션,풋옵션채권은채권발행회사나채권투자자가요구하면무조건행사되어야하는건가요?
Q13신용평가회사는국가기관인가요,사기업인가요?
Q14회사에서발행한채권은부채인데,회사에서발행한주식은왜자본으로편입되는건가요?
Q15같은날같은회사에서발행된채권임에도불구하고채권의세부적인조건이서로다르던데,그이유가무엇인가요?
Q16향후인플레이션이나스태그플레이션발생이예상될경우,그에대비한채권투자시나리오가있을까요?
Q17채권의쿠폰이자율이라는것이무엇인가요?
Q18듀레이션과채권만기는어떻게다른가요?
Q19HTS의채권수익률계산기가없어도채권의수익률을계산할수있나요?
Q20최근들어특별한옵션이없는데이자지급주기가1개월인채권이발행되고있습니다.이러한채권은어떻게판단해야하나요?
Q21얼마전이슈가된레고랜드PF대출때문에채권시장에도안좋은영향이많다고하던데요.안전한채권위주로담는다면괜찮을까요?
Q22영구채는만기가없는채권으로이자만내는채권이라고알고있는데요.왜조기상환을시도하고,조기상환이안될때왜외화채위기가오는건가요?
Q23향후채권시장에대한전망,그리고이럴때가져야할마인드에대한조언부탁드립니다.

부록포프리라이프채권투자이자노트

주식보다훨씬안전하고
예적금금리보다높은수익률!
채권투자,1,000원으로도할수있다!

모든투자자가안전하게높은수익률을얻고싶을것이다.물론그정도의차이는욕심과결부되어있다.만약꾸준히30%의수익률을얻고자한다면안전함은서서히멀어질수밖에없으며,손절이라는카드를통해그안전함을보장해야한다.즉주식이떠오르지만안전함은보장할수없다.그렇다면7%는어떨까?적은수치처럼보여도최근너나할것없이뛰어들었던적금금리5%보다무려2%나높은수치다.이경우에는충분히안전하게높은수익률을얻을수있는수단이있다.바로채권이다.
채권은개인이투자할수없는영역처럼여겨진다.기업이나은행,사업가가투자할수있는수단이며,그래서돈이많아야한다고생각한다.하지만그렇지않다.단돈1,000원이면채권을매수할수있다.그런데왜하지않을까?결국은배움의문제다.알려주는곳이그만큼없었다고볼수있다.이책은그런응어리를가진독자들의궁금증을완벽히해소해준다.

개인투자자가알려주는채권투자법
한달생활비,채권이자로만들어보자!

주식투자를한다고했을때가장먼저이런질문을던질것이다.“어디에투자하면돼?”주식은여기에답을해주기가어렵다.변수가너무많기때문이다.하지만채권은그렇지않다.“어디에투자하면돼?”라는질문에몇가지선택지를쥐어줄수있다.물론그중선택은본인의몫이다.
이책은막입문한채린이들을위해하나씩짚으면서설명하는방식을취한다.초보투자자를위해본인의투자를빗대어안전하게투자하는방법을이야기하기도한다.한예로채권의종류에는국채,지방채,특수채,회사채가있는데이중저자가추천하는방식은회사채다.국채나지방채나특수채는너무안전하기때문에금리가높지않는반면회사채는적당히안전하면서도금리가높기때문이다.이지점에서의아할것이다.채권투자는안전하다며?이에대한대답은“그렇다”이다.채권은주식처럼중도매도및매수할수도있지만예금,적금처럼상환일까지가져가기만하면원금은보장받는시스템이다.즉회사가망하지않는한원금과더불어채권이자를주기적으로받을수있다.예금,적금보다높은금리로말이다.이것이저자가말하는안전하게높은수익률을누릴수있는투자법이다.

개인투자자로서산전수전을겪었기에노하우를곁들인개인투자자에맞춘투자법을소개해준다는게이책의특징이다.채권을매수할때무엇을주의해야하는지,HTS프로그램에서어떤창을띄워야하는지,현금흐름계산기는어떻게사용하는지등을차근차근쉽게설명해준다.이책에고급자과정에맞는이론은나오지않는다.오직초보투자자를위해쓰였기때문이다.
‘한달생활비를채권이자로창출할수만있다면’이란생각에뛰어든저자는현재한달생활비는물론이고충분한여유자금을채권이자를통해만들어내고있다.생긴여유자금은다시금채권에투자하는방식으로복리효과도누리고있다.(이과정은부록에상세히실려있다.)채권에투자하고있거나투자할마음을가진투자자들도저자와목표가크게다르지않을거라고생각한다.유튜브,블로그,전자책등을통해지식을공유한저자가독자로부터열띤호응과얻는것도이와무관하지않을것이다.

불확실성이강한지금과같은투자환경에서보다안전하게투자하고자하는사람들또는은행의예적금에서이제는벗어나고싶은사람들,무엇보다채권투자를활용하고싶지만투자방법을알지못해전전긍긍하는채린이라면이책이그누구보다반가울것이다.