부의 조각 ‘하나’로 맞추다

하나은행리빙트러스트컨설팅부

하나은행리빙트러스트컨설팅부는자산가와그가족이직면하는복잡한재무적과제를종합적으로해결하기위해설립된전문컨설팅조직입니다.

패밀리오피스,부동산투자자문,상속·증여설계,리빙트러스트(생전신탁)설계까지-부의형성부터이전까지전과정을한팀이함께합니다.

각분야전문가로구성된멀티전문가체계를통해단순한금융상품안내를넘어,고객한분한분의자산과가족상황에맞는맞춤형솔루션을제공합니다.

발간사|진정한부의완성을위한명쾌한나침반

Part1.패밀리오피스투자전략:견고한부의토대만들기

Chapter1·투자마인드와철학
1.손실난계좌,현명하게대처하는법
2.수익률보다투자금액이중요하다!
3.자녀에게1종목만투자를권유한다면?
4.나는왜텐배거를놓쳤는가,중요한것은꿈의멀티플
5.투자의전문성은내가모른다는사실을아는것!
6.시장에끌려다니지않으려면?

Chapter2·데이터기반의분석과리서치
7.돈을벌고싶다면반드시알아야하는경제지표3가지
8.투자를한다면반드시알아야할3가지Website
9.AI를통해서전문가처럼리서치하는법배우기
10.기술적분석을통해리스크관리하는법

Chapter3·자산배분과포트폴리오전략
11.배당투자를역발상으로투자하는법
12.세계최고수익률을자랑하는국민연금따라하기
13.빠지면살수있는자산은?
14.증권주에주목해야하는이유는?
15.언제나미국증시가코스피를앞서는것은아니다
16.하락했을때더살수있는자산은?

Part2.흐름을읽는부동산투자:지속가능한부를선점하다

Chapter1·부동산투자
1.돈버는부동산정보,어떻게수집할까?
2.발품의정석,부동산투자를위한임장활동
3.부동산공동투자안전하게즐기기
4.소액으로시작하는부동산투자,가능할까?
5.백전백승은퇴준비를위한부동산투자전략

Chapter2·주거용부동산
6.가계약금은돌려받을수있을까?
7.전세만기가다가오는데임대인이보증금을돌려주지않는경우대응방법
8.임대차갱신시임대인이실거주사유로갱신을거절할때
9.재건축아파트,조합설립이되면매도가불가능할까?
10.투기과열지구내정비사업(재개발,재건축)재당첨제한

Chapter3·상업용부동산
11.상가투자전,반드시확인해야하는5가지점검사항
12.리테일상권의변화와부상하는상권의조건
13.역마진의사각지대를점검하는금리변동시나리오분석
14.내건물수익을지키는부동산운영노하우
15.임차인권리금은무조건보장해줘야되나?상가건물임대차보호법제대로알기
16.명도만잘해도돈이보인다
17.한국부자들이일본주택을구매하는이유

Part3.자산관리를위한필수세금:절세로부의완성을디자인하다

Chapter1·부동산투자와세금
1.세무조사대비!현명하게자금조달계획서를작성하자!
2.부동산투자세금의첫걸음!취득세부터챙기자
3.부동산과보유세(재산세와종합부동산세)절세노하우
4.임대소득과종합소득세신고절차바로알기
5.부동산처분과양도소득세절세
6.다주택자의세금고민!이것만챙기세요.
7.재건축1+1,어떤세금이슈가있나요?

Chapter2·자산승계와상속·증여세
8.상속세절세의필수,증여!
9.상속재산평가의필수점검사항!
10.손주사랑!세금사랑!
11.자녀에게차용증을쓰고빌려주는것도인정이되나요?

Chapter3·지식더하기
12.최근절세트렌드,법인!개인과법인,무엇이유리한가요?
13.건강보험료확줄이는비법!

Part4.리빙트러스트:사랑을구조로설계하다

Chapter1·상속,생각대로흘러갈까요
1.공평하게나누면,정말문제없을까요(상속이갈등이되지않게하는부모의준비)
2.내재산,정말원하는사람에게가게될까요(1인가구시대,달라진상속의질문)
3.연락끊긴가족도,결국상속을받게될까요(가족화합상속설계)
4.아프면,내돈은그대로쓸수있을까요(치매와자산동결의현실)

Chapter2·지금의선택,그대로괜찮을까요
5.해외에있는자녀,상속은문제없이진행될까요(글로벌가족의상속현실)
6.재혼하면,두가족모두지킬수있을까요(재혼가족자산설계)
7.꼭가족에게만남겨야할까요(동반자·손주·지정상속)
8.아이에게남긴돈,정말아이를위해쓰일까요(미성년자녀자산보호)
9.미리준재산,끝까지안전할까요(증여이후관리문제)
10.결혼해도,내재산은그대로지켜질까요(결혼과자산분리)
11.내재산,의미있게남길수있을까요(유산기부)
12.가족이관리하면,정말괜찮을까요(후견과신탁,함께준비하는자산관리)

종합사례
1.맞춤형승계전략을통한성공적인부의이전플랜제시
2.최적의상속재산분할협의와재산보호전략
3.절세와리빙트러스트가함께할때의시너지

“부의조각을‘하나’로완성하는명쾌한나침반”
격변하는경제환경속에서자산을지키고키워나가는것은이제생존을넘어삶의질을결정짓는핵심적인요소가되었습니다.많은이들이부를꿈꾸지만,복잡한세제와변화무쌍한시장흐름앞에서길을잃기도합니다.『부의조각‘하나’로맞추다』는단순한재테크서적을넘어,한개인과가족의부가어떻게형성되고,성장하며,안전하게이전할수있는지에대한거대한청사진을제시합니다.저축과투자를통한'종잣돈마련'이라는기초체력배양부터,대한민국자산관리의핵심인'부동산투자'의혜안을전합니다.나아가,많은자산가가가장고민하는'상속과증여'의해법을‘절세’라는관점에서명확히짚어주고있으며,최근금융권에서가장주목받는'신탁(Trust)'을통해가족간의화합을시키는법까지체계적으로담아냈습니다.특히마지막장에수록된'종합사례'들은이론에만머물지않고독자들이자신의상황에즉시투영해볼수있는살아있는지침이되어줄것입니다.자산관리의본질은단순히숫자를늘리는것에있지않습니다.정당하게일군부를지키고,그것이세대를이어가족의행복으로연결될때진정한가치가빛납니다.