나는 엔화로 미국 시장에 투자한다 : 일본에 상장된 미국 주식, 국채, 회사채 ETF, 일본 주식 투자법
부자소시민
저자:부자소시민
“평범한소시민이지만부자는되고싶어”서블로그닉네임도부자소시민으로지었다.카페커피를사서마실때면극도의고통을느끼고,회사탕비실공짜커피를마셔야만마음이평온해지는짠돌이다.
잘먹고잘살고싶다는생각아래나름최선을다해살았다.덕분에치열한경쟁률을뚫고남들이가고싶어하는언론사와공공기관등에서일할수있는기회를얻었고,열심히일해서받은월급은착실히모았다.하지만정작그돈을어떻게투자해야할지를몰랐다.눈깜빡할사이에온갖물가가치솟는인플레이션의시대에살고있었음에도말이다.금융문맹이라는죄로애써모은피같은돈을소리소문없이빠르게증발시키고있었다.얼른대책을세워야만했다.
그래서블로그에글을쓰기시작했다.여기저기찾아봐도잘나오지않는정보들을위주로글을썼다.그러기위해직장에있는시간을제외하곤투자공부에온통몰입했다.그결과하락장에1년간의공개투자를시작했음에도21.5%라는최종수익률을기록하기도했다.투자를통해좀더행복한삶을살고싶은분들에게꼭필요한콘텐츠를,앞으로도계속만들어내는게꿈이다.
프롤로그-일본시장에숨어있는투자기회와다가오는‘일학개미’의시대
PartⅠ.당신이엔화에관심을가져야하는이유
통화에도가격이있다?
-통화에붙어있는가격표:환율
-한국에서환영받는5만원권,외국에서도그럴까?
-위기에강한,전세계에서사랑받는기축통화:미국달러
준기축통화인엔화에주목하는이유
-기축통화에준하는가치를지닌통화:준기축통화
-가장좋지만비싼것vs.덜좋지만너무싼것
-엔화환율이끝없이하락할수도있지않나요?
원화자산에편중된한국인에겐자산배분이필요하다
-심각한자국편향투자에빠져있는대한민국
-개인투자자에게도자산배분이필요한이유
-엔화자산배분을통한승률높은투자하기
가장저렴하게엔화를사는방법
-환전의기초개념과환전수수료
-은행과증권사의환전수수료가다른이유:현찰,전신환
-현찰엔화,가장저렴하게환전하기
-전신환엔화는어느증권사에서환전하면좋을까?
엔화로무엇을살수있을까?
-역대급엔저로급증한일본여행
-돈으로돈을사고파는환테크
-오랜역사를자랑하는일본시장그리고ETF
-왜미국자산에투자해야할까?
-일본시장ETF매매로일학개미가되는방법
PartⅡ.엔화로살수있는미국주식
미국의3대대표지수ETF
-다우존스산업평균지수
-S&P500지수
-나스닥종합지수
다양한섹터에투자하는ETF
-기술주에집중투자하고싶다면?
-미국반도체산업에투자하기
-경제적해자를갖춘미국중소형기업
-글로벌자율주행·전기차산업에투자하기
안정적인현금흐름을만들어주는배당ETF
-미국부동산에투자하고싶다면?
-미국우선주투자로매월고배당금받는방법
-25년이상배당금을꾸준히늘려온S&P500배당귀족주
-미국대표지수를활용한커버드콜배당전략
PARTⅢ.엔화로살수있는미국채권
채권투자를위한기본개념
-채권이란무엇일까?
-개인투자자가외화채권에투자하려면?
-서로반비례하는채권금리와채권가격
미국국채ETF
-가격메리트가극대화된미국국채
-잔존만기2년이하의미국단기국채ETF
-잔존만기1~3년인미국중단기국채ETF
-잔존만기3~7년인미국중기국채ETF
-잔존만기7~10년인미국중기국채ETF
-잔존만기20년이상인미국장기국채ETF
미국회사채ETF
-발행주체가기업인미국회사채
-신용도높은투자등급회사채ETF
-투자적격등급인중기회사채ETF
-배당률이높은투기등급회사채ETF
PARTⅣ.일본시장투자,이것만은알고하자!
금리·환율상황별투자전략그리고숨어있는환헤지비용
-금리차와환율에따라달라지는투자전략
-환헤지비용을결정하는일본과미국의금리차
함께알아두면좋은일본주식ETF
-잃어버린30년에서깨어나고있는일본주식시장
-세계최고의투자자워런버핏도투자하는일본주식
-관심을가져볼만한일본주식ETF
일본시장의특징과세금
-일본시장의개장일과거래시간
-과도기를지나고있는일본ETF시장
-일본시장금융소득에대한세금부과기준
평범한우리에게필요한투자의자세
-빨리부자가되고싶은조급한마음을버리자
-뉴스에너무예민하게반응하지말자:예측보단대응
-시장의공포심리를역이용하자
-핑계대지말고,공부하고,실천하기
에필로그-투자를통해더욱행복해질당신의삶을응원하며
부록
-일본시장에투자하는주식&채권ETF
-글로벌시장에투자하는주식&채권ETF
투자수익뿐만아니라환차익도함께얻고자하는전략
1년간공개투자,21.5%로몸소증명하다!
엔화가850원대를터치했을때대부분의사람은일본여행을떠올렸을것이다.저렴하게다녀올수있는절호의기회!실제로일본여행을가는인구가점점늘고있다.일본정부관광국에따르면2023년상반기에일본을방문한전체외국인관광객은1072만명인데이중한국인이312만명이었다고한다.여름휴가가포함된하반기까지집계한다면엄청난숫자가나타나지않을까싶다.
물론누군가는엔화의급락을보고투자를떠올렸을지도모른다.하지만여기서문제에부딪힌다.키움으로대표되는증권사에서는휴대폰으로일본종목에투자할수있는시스템(MTS)을마련해두지않았기때문이다.마련되어있는증권사도있긴하다.하지만그렇다고한들어떤종목을어떻게사야할지에대한정보가거의전무한상황이다.왜냐하면우리나라는오랫동안일본에대한투자측면에서접근이원활하지않았기때문이다.중국은물론이고인도,브라질,인도네시아,베트남등신흥국에대한투자가이뤄지는지금이지만일본시장에대한투자는이제야걸음마를뗀수준이다.
이책의저자는엔화가떨어지는것을보고일본시장에투자하고자여러정보를수소문했지만결국원하는답을찾지못해직접찾기로한케이스다.그과정에서얻은노하우들―어디서환전하는게유리하며,어떤플랫폼이MTS를지원하고그곳에서어떻게일본주식을매수할수있는지,실시간시세는어떻게확인할수있는지등―을저자는이책에서아낌없이공개하고있다.보통은일본의주식시장에서도요타등일본의주식을매매하는선택을할테지만,저자의생각은달랐다.그가투자하고자하는주요대상은일본의주식시장이아닌미국의주식시장이었기때문이다.투자수익뿐만아니라환차익도함께얻고자하는전략!저자는하락장임에도1년간블로그를통해공개투자를했고,결과적으로21.5%라는최종수익률을얻었다.전략이먹힌다는것을몸소증명한것이다.
엔화로투자할수있는다양한영역의미국시장ETF!
어떤미국ETF를투자하면좋을지를알려주는책!
예전에만해도환테크(환율로하는재테크)는선호대상이아니었다.환전수수료가비싸서시도조차해볼생각을하지못한것이다.그러나지금은증권사에따라환전우대율을95~100%까지제공하고있다.즉환전에대한메리트가있는상황이다.
일본시장에대한메리트는엔화가격에만있지않다.국내자산운용사끼리경쟁을벌이는국내시장과달리일본시장은전세계거대자본들이주목하는선진시장이다.노무라,미쓰비시,UFJ,닛코등내로라하는자산운용사도일본시장의매력도를높여주는원인중하나다.그러다보니일본시장에는주식,채권,원자재,파생상품등다양한자산을투자할수있는선택지가마련되어있다.(심지어미국부동산ETF도있을정도다.)
이책은그다양한선택지를소개하는데중점을두고있다.미리말해둘점은개별종목이아닌ETF라는점이다.미국의3대대표지수부터반도체,자율주행등기술주,배당주,국채와회사채까지시가총액이가장큰ETF를기준삼아면밀하게검토한다.독자로하여금매매하기에앞서무엇을봐야하는지를친절하게알려주는것이다.물론반드시정답은아니다.저자가시가총액이큰ETF들을살피는이유는보다안전하기때문이다.즉저자의글을통해독자들은제각기판단하여,저자가책에실은종목또는추천하지는않았지만스스로판단하기에수익률이높을것같다고추측되는종목을매매해보는경험을해볼수있을것이다.즉어떤ETF를사면좋을지를이책에담긴저자의경험에기반하여판단할수있을것이다.
4장에는일본시장에관심있을독자를위한페이지도마련되어있다.관심을가져볼만한일본주식ETF를소개하면서일본시장의특징들도적어두었다.한편부록에는본문에서미처설명하지못한ETF들을소개해두었다.독자로하여금보다넓은선택지를고려하게끔하려는저자의배려인셈이다.
이책에는100%수익을내는투자전략이담겨있지않다.모든자산을엔화로바꾸라고권하지도않는다.그저엔화환율이이례적인지금상황에서자산배분의관점에서일본시장에관심을가져보고,그를통해승률높은투자수익을거두면좋겠다는의미로쓰여졌다.저자가실제사용하고있고,효과를보고있는투자법을독자들도활용해보기를바란다.
■추천사
주식,국채,부동산,달러,엔화등돈을벌수있는투자대상과투자전략은정말다양하다.어느투자가가장좋다는주장은의미가없다.어떤투자에도성공한이들과실패한이들이있기때문이다.개인투자자에게중요한것은자신에게잘맞는투자대상과투자전략을찾는일이다.그러기위해선투자대상에대해제대로공부를해야한다.수년만의엔저현상으로일본증시투자와관련한질문을많이받는데,이책을반드시읽어보라고말씀드릴수있어서참다행스럽다.
_김성일,업라이즈투자자문연금투자연구소장,『마법의연금굴리기』저자
최근일본이라는가깝고도먼나라에대한투자관심도는높아지는반면이렇다할투자지침서는거의없는실정이다.『나는엔화로미국시장에투자한다』는이에대한답변을해줄수있는훌륭한나침반역할을해주리라확신한다.
_체리형부,『기업분석처음공부』저자
글로벌엔저시대에맞춤형자산배분전략이잘녹아있다.환테크노하우를시작으로미국ETF,채권투자에최고치를찍고,화룡점정으로일본ETF투자까지나온다.투자에대해잘모르는사람도이해할수있도록설명이쉽고충분하다.
_깡토,슈퍼개미
■책속에서
외환부분은미국달러로하는것이가장이상적입니다.그러나현재1,300원내외로움직이는미국달러환율은너무비싸다고생각합니다.최근20여년의환율추이를보면,미국달러환율의평균치는1,100원대중후반이었기때문이죠.
물론과거의환율구간에서크게벗어나는뉴노멀의시작일가능성도완전히배제할수는없습니다.앞으로의미국달러환율은평균적으로1,300원이상에서머물것이라고보는관점또한분명존재합니다.그럼에도일정구간에서오르내리며평균으로회귀하는환율의속성을고려할때,지금은미국달러보다는엔화에관심을갖는것이좀더승률높은투자방법이라고봅니다.원래투자의세계에선100%라는것은좀처럼찾아보기힘듭니다.100%의확률로투자수익을보장하는사람은사기꾼일가능성이높습니다.보다승률이높은선택들을반복하다보면꽤괜찮은수익률이계좌에차곡차곡쌓여가는게투자의본질이아닐까생각합니다.그리고지금같은시기에는엔화를활용한자산배분이그러한투자의본질에부합하는전략이될수도있음을말씀드리는거죠.
-33~34쪽
우리나라투자자들의경우테슬라,국내2차전지·완성차기업등에만집중적으로투자하는경우가많습니다.이들기업이다가올자율주행전기차시장에서최종승자가된다면야폭발적인수익률을올릴수있을테지만,해당산업이성장한다고해서집중투자한기업도반드시승자가되리라는보장은어디에도없습니다.물론뛰어난전문투자자의경우많은시간과노력을들여서최종승자가될기업을가려내큰수익을얻곤합니다.하지만그럴역량과시간이모두부족한개인투자자는ETF를활용해글로벌자율주행전기차산업전반에투자하는것이좋은성과를내는데보다유리해보입니다.
-109쪽
<그림3-1>을보면잔존만기가많이남은장기채일수록하락폭이더크다는사실을알수있습니다.이때문에최근미국시장이나일본시장에서미국장기국채ETF를매수하는국내투자자들도크게증가하고있습니다.이젠해외순매수순위에서미국장기국채관련ETF들을심심치않게찾아볼수있죠.그만큼요즘이미국국채의가격메리트가극대화된시점이라는것을알수있습니다.
미국의기준금리가짧은기간동안빠른속도로인상된데다중국·사우디등이정치적인문제로미국채권을지속적으로매각하고있기에생긴기회라고할수있습니다.거기다미국은국내외의산업,일자리,복지,전쟁등에필요한막대한자금을조달하기위해채권발행량까지크게늘리고있죠.이러한채권시장의각종악재들이연달아터지고있기에,채권시장의혼란은쉽사리진정되지않는모습입니다.
현명한투자자라면이렇게악재와비관만이가득한자산에오히려큰관심을가져야만한다고봅니다.돈을벌기회는시장의공포에서나오는경우가많기때문이죠.
-144~146쪽
저는이책을통해100%무조건수익을내는일본시장투자전략을말씀드린게아닙니다.모든자산을엔화로바꾸라는말도당연히아닙니다.그저엔화환율이이례적으로800~900원대를오가는지금같은시기에,자산배분의차원에서일본시장에도관심을가져보면좋겠다는이야기를들려드렸을뿐입니다.저또한다양한시행착오를겪으면서이책을통해말씀드린방식으로실제투자를이어가고있기에,자신있게제투자법을소개해드릴수있었습니다.소시민이지만부자는되고싶은저와비슷한투자자분들께이책이아주작게나마도움이되었길바라면서글을마칩니다.
-217쪽