생애재무설계 (돈보다 중요한 '선택'의 기술)

생애재무설계 (돈보다 중요한 '선택'의 기술)

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Description
돈보다 중요한 ‘선택의 기술’
이 책은 돈을 잘 버는 방법이 아니라,
삶을 무너지지 않게 지키는 방법을 말한다.

많은 사람들이 재무 설계를 저축, 투자, 보험 같은
‘금융 기술’로 이해한다.
하지만 현실은 다르다.

같은 소득과 자산을 가지고도
누군가는 불안 속에서 선택을 미루고,
누군가는 흔들리지 않는 기준으로 삶을 설계한다.

그 차이를 만드는 것은
상품이 아니라 순서와 방향, 그리고 선택의 기준이다.

이 책은 “얼마를 벌 것인가”가 아니라
다음 질문에서 출발한다.

지금 삶에서 반드시 지켜야 할 것은 무엇인가
언제까지 벌고, 언제부터 지킬 것인가
어떤 순간에 자산을 사용하고 이전할 것인가

그리고 그 답을 바탕으로
세금 → 저축 → 투자 → 보장 → 은퇴로 이어지는
‘생애재무설계의 흐름’을 제시한다.

질병, 사고, 은퇴, 상속.
인생의 중요한 순간에서 흔들리지 않기 위해
재무 설계는 더 이상 선택이 아니라 구조여야 한다.

이 책은 돈을 늘리는 기술서가 아니라
삶의 방향을 설계하는 지도다.
저자

김려원

프라임에셋지점장으로활동하며
다년간개인과가정의재무설계를상담해왔다.

변액보험판매관리사,펀드투자상담사,
퇴직연금판매관리사자격을바탕으로
저축·투자·보장·은퇴를아우르는
종합적인재무설계를진행하고있다.

단기적인수익이나유행하는금융상품보다
한사람의삶전체를기준으로한
장기적인설계와구조를중요하게여긴다.

수많은상담현장에서
같은소득과자산을가지고도
전혀다른삶의결과가만들어지는사례를경험하며,

그차이는돈의많고적음이아니라
순서,방향,그리고삶의기준에서비롯된다는
확신을갖게되었다.

저자는재무설계를
단순한금융상품선택이아닌
인생의흐름속에서어떤선택을할것인가에대한문제로바라본다.

또한『전문가7인의보험과세금』공동저자로참여하며
실무중심의재무설계와세무전략을함께연구해왔다.

목차

저자소개
프롤로그ㅣ돈보다중요한‘선택의기술’

CHAPTER1세금
01.상속세이해
02.보험가입시세금혜택(특별편)
03.VIP고객이해및전략
04.고액자산가절세방안
05.고액자산가의이해
06.자산관리전략과과세이슈
07.핵심브리핑
·개인사업자,언제법인으로전환해야할까?
·경영인정기보험,손비인정은어떻게될까?
·법인컨설팅,기업의성장단계별반드시준비해야할생존전략

CHAPTER2저축
01.재무설계(이론편)
02.재무설계(사례편)
03.재무설계법칙
04.똑똑하게저축하기
05.가계부작성요령
06.금융상품의이해
07.인생5대자금과통계
08.자녀교육자금
09.은퇴자금준비하기
10.재무계산기활용

CHAPTER3투자
01.이기는투자
02.지키는투자
03.좋은주식찾기
04.아주쉬운기술적분석
05.채권의이해
06.좋은펀드찾기
07.왜변액보험인가?
08.변액보험의옵션기능
09.변액보험수익률관리비법

CHAPTER4보장
01.보험을선택하는기준
02.은퇴이후를대비하는자산배분전략
03.세금준비,종신보험으로설계하다
04.보험회사선택의기준
05.보험료는어떻게결정되는가
06.보장범위,반드시확인해야할기준
07.보험가입전반드시알아야할고지의무
08.보장분석이필요한이유
09.보험약관을이해해야하는이유
10.보험리모델링으로보험료를줄이는방법
11.실손의료비보험전환기준
12.해지보다‘유지’가전략이되는보험들
13.보험가입전,먼저확인해야할것

출판사 서평

이책은재테크방법을알려주는책이아니다.
읽다보면자연스럽게깨닫게된다.
“나는지금돈을벌고있는게아니라,방향없이쌓고있었구나.”

저자는끊임없이질문을던진다.
무엇을지켜야하는지,언제까지벌어야하는지,
그리고언제부터는‘지키는선택’을해야하는지.

특히인상깊었던점은
세금→저축→투자→보장→은퇴로이어지는흐름을
단순한금융지식이아니라
삶의시간흐름으로풀어냈다는점이다.

그동안조각처럼알고있던정보들이
하나의구조로연결되는경험을하게된다.

이책을덮고나면
더이상‘무엇을살까’를고민하지않게된다.
대신“나는어떤삶을선택할것인가”를고민하게된다.