금융 영업 트렌드 2021 (위기를 기회로 바꿀 뉴노멀 영업 전략)

금융 영업 트렌드 2021 (위기를 기회로 바꿀 뉴노멀 영업 전략)

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Description
금융 영업의 위기는 팬데믹뿐만이 아니다!
포스트 코로나와 금융 산업의 지각 변동에 대비하라!
2021년을 기회의 해로 만들어 줄 뉴노멀 영업 전략 가이드!
2020년은 한마디로 '거리 두기'의 해였다고 할 수 있다. 신종 바이러스는 일상의 풍경을 완전히 바꿔 놓았다. 변화의 칼바람은 금융 영업에도 예외가 아니었다. 이미 IFRS17, 4차 산업혁명, 저금리, 고령화 등 수많은 악조건을 견디던 금융 영업인에게 코로나19는 더없이 가혹했다. 언택트로 대표되는 비대면 활동은 새로운 일상, 즉 뉴노멀이 되었다. 대면 접촉을 외면하기 힘든 영업인에게는 큰 위기일 수밖에 없다.

그런데 2021년 금융 영업의 근본적인 위험 요인은 팬데믹이 아니다. 코로나19는 그동안 서서히 진행되던 변화의 속도를 급격하게 끌어올렸다. 틈을 만든 것은 코로나였지만, 진짜 무서운 변화는 기술에서 시작되었다. 거대 IT기업들이 보험업 진출을 꾀하고 있고, 금융 플랫폼이 제공하는 보장분석 프로그램은 이미 설계사의 상담보다 객관성이 뛰어나다.
이런 변화의 흐름을 놓치거나 속도를 따라잡지 못하면 살아남기 어렵다. 2021년에는 금융 산업의 구조가 근본적으로 바뀔 수도 있다. 불확실성이 증가하고 변화의 폭도 커질 전망이다. 지금까지의 영업 방식은 결코 지속가능하지 않다. 포스트 코로나 시대의 뉴노멀에 맞춘 새로운 영업 전략이 필요하다.

『금융 영업 트렌드 2021』은 이러한 현실을 냉정하게 짚어 보고 금융 영업인이 준비하고 나아가야 할 길을 제시한다. 이 책의 저자들은 금융 영업 현장에서 근무하며 꾸준히 내공을 쌓아 왔다. 오랜 경험과 축적된 데이터를 가진 전문가들이다. 물론 미래를 완벽하게 예측할 수는 없다. 하지만 거인의 어깨 위에 올라서면 다른 사람보다 멀리 내다볼 수 있다는 뉴턴의 말처럼, 이 책의 저자들이 설명하는 트렌드와 전략을 참고한다면 위기를 기회로 바꿀 수 있는 통찰력을 얻을 수 있을 것이다.
저자

공민호

신한라이프지점장으로MDRT21년&COT7년회원,국제공인재무설계사(CFP)다.부산대학교경제학학사·경영학석사,동의대학교금융보험학과박사수료했다.MDRT연차총회4회(뉴올리언스,밴쿠버,LA,2020온라인)초대연사를했다.저서로『평범함에서탁월함으로』(공저),『TOP세일즈맨의노트를훔치다』등이있다.

목차

프롤로그

1장.보험산업트렌드

1부.2020년돌아보기:코로나19보다무서운저금리의도래
1.코로나,언택트시국에도역시인택트!설계사위상여전
2.금리하락은보험사에악재인데초저금리로되레허리폈다?
3.보험산업의좋은법,나쁜법,이상한법
4.영향력커진GA좌시하지않겠다.금융당국태도변화배경은?
5.한국시장성장끝났나?외국계보험사엑소더스

2부.2021년미리보기:코로나19보다두려운플랫폼의등장
1.보험사,사업비개편으로전화위복노린다
2.삼성생명-삼성화재,제3보험전쟁의시작
3.고용해치는고용보험,도입어떻게?
4.네이버·카카오,플랫폼공룡의진입….보험산업에독일까득일까?
5.과거의메리츠,현재의롯데,미래의미래에셋

1장을마치며:채우기위해버려야할것들

2장.보험상품트렌드

들어가며:포스트코로나!보험회사CEO들의견해,그것이알고싶다

1부.2020년돌아보기:상품개발은멈추지않는다
1.생보와손보의교집합,제3보험은전쟁터
2.무(저)해지상품의질주,하지만
3.비니(비대면&미니)보험,이제시작이다
4.맞춤형자동차보험의탄생
5.민식이법이살린운전자보험

2부.2021년미리보기:새로운시장은언제나있기마련이다
1.건강증진형(헬스케어서비스)보험의도약
2.밀레니얼세대에게는다른접근법이필요하다
3.퍼플오션!유병자보험
4.모빌리티보험의탄생과과제
5.맹견소유자책임보험출시

2장을마치며:IT공룡들의보험시장진출,어떤변화가올까?

3장.투자상품트렌드

1부.2020년돌아보기:팬데믹에서동학개미운동까지
1.한눈에보는2020년투자상품성적표
2.나비효과의시작,COVID-19와‘세계경제팬데믹’
3.사상초유의마이너스유가,그리고ETN·ETF
4.팬데믹이만든신드롬,동학개미운동
5.해외주식전성시대,서학개미의등장
6.꼬리에꼬리를물고-기로에선사모펀드시장

2부.2021년미리보기:포스트코로나,무엇을준비할까?
1.‘빚투’의시대,그끝은어디인가?
2.‘따상’의유혹,2021년공모주시장은?
3.마이데이터시대가온다
4.아직늦지않았다,커져가는퇴직연금시장

3장을마치며:수고하셨습니다,오늘도

4장.부동산시장트렌드

1부.2020년돌아보기:부동산과의끝없는전쟁
1.2020년상반기,은마아파트는왜16%떨어졌을까?
2.2017~2020년문재인정부부동산대책돌아보기-대출편
3.2017~2020년문재인정부부동산대책돌아보기-세금편
4.꼬마빌딩,왜이렇게인기가많아졌을까?
5.아파트분양vs상가분양

2부.2021년미리보기:똘똘한1채시대,부동산가격은어디로?
1.다주택자,법인vs1주택실수요자치열한눈치싸움
2.다시돌아오는똘똘한1채시대
3.꼬마빌딩상속증여,국세청의감정평가를조심하자
4.프롭테크를통한부동산시세분석,이제는고객을위한필수서비스!
5.분양권당첨이되었다면?공동명의,프리미엄반영을통한양도세절세를!

4장을마치며:부동산은누구에게나중요하다

5장:VIP마켓트렌드

1부.2020년돌아보기:CEO플랜의종말,다시뜨는종신보험
1.가업상속공제보다매각이속편해
2.CEO플랜의종말
3.부부가함께보유하는똘똘한1주택
4.베이비부머세대의이민러시
5.저금리시대,종신보험의재발견

2부.2021년미리보기:뻑뻑해지는세금정책,출구는어디인가?
1.초과배당의종말,대안은?
2.다주택자를위한비상구는없다
3.투자와절세,미술품에서찾아볼까?
4.돈쓸곳많은정부,증세는필연이다
5.증여행렬은계속된다

5장을마치며:VIP시장은여전히매력적이다

에필로그

출판사 서평

2021년은불안의해이고희망의해다.
위기의해vs기회의해
당신은어떤2021년을맞이할것인가?

전세계를덮친팬데믹은2021년에도쉽사리종식되기어려워보인다.최소한다음겨울까지는지속될것이라는전망이우세하다.게다가코로나19가촉발한변화의틈새에새로운이슈마저생겨나고있다.
네이버와카카오같은빅테크기업이보험업에뛰어들준비를하고있다.이들금융플랫폼에서판매하는보험은스마트폰으로모든것을해결하는밀레니얼세대의특징과결합해금융산업의구조를근본적으로흔들수도있다.

이런변화에서살아남아2021년을기회의해로만들려면새로운영업전략이필요하다.『금융영업트렌드2021』을꼭읽어야하는이유가바로여기에있다.예를들어이책의4장부동산트렌드와5장VIP마켓트렌드에는코로나이슈가없다.부동산과VIP마켓에서는코로나가상대적으로중요한이슈가아니라는뜻이다.결국영업인이바라봐야하는시장은한층더분명해졌다.
언택트시대에대면접촉은줄어들수밖에없다.또한플랫폼강자의보험업진출은금융영업인을더욱힘들게할전망이다.특히VIP시장이아닌일반시장의영업인에게는상대적으로더큰위기가될수있다.물론위기는곧기회일수있다.하지만위기가'모두'에게기회이지는않다.당연하게도준비하는자만이기회를쟁취할수있다.어려운제반여건을극복하고살아남아성공할수있는길을찾고있다면『금융영업트렌드2021』이큰도움이될것이다.영업의세계에서는언제나실행하는자가이긴다.