금융 영업 트렌드 2024
Description
위기를 넘어 기회의 2024년으로!
새로운 질서에 한발 먼저 대응하라!
시장을 이해해야 영업에서 승리할 수 있다!
2023년, 보험 산업을 한마디로 표현하면 ‘급변’이다. 아니 어쩌면 새로운 ‘시작’이라고 할 수도 있다. 2023년은 보험사의 회계가 IFRS4에서 IFRS17로 변경된 첫해다. 회계기준 변경으로 보험사도 송두리째 달라졌다. 과거에는 신계약 규모가 경영지표의 핵심이었지만, 이제는 신계약은 물론 유지율까지 고려해야 한다.
2024년에는 판매채널에서도 지각변동이 있을 것으로 보인다. 제판분리가 본격화되고, 전통적인 GA도 옥석이 가려질 것이다. 또한 네이버·카카오·토스 등 플랫폼 사업체가 보험 시장에 본격적으로 뛰어든다. 게다가 부동산 시장 침체와 당분간 이어질 저금리 기조, 저출산·고령화 등 금융 영업 환경에는 위험과 위기가 끊이질 않는다. 험난한 파도를 넘어 새로운 기회의 땅을 발견하고 영업에서 승리하려면 먼저 시장을 이해해야 한다.
『금융 영업 트렌드 2024』는 이러한 현실을 냉정하게 짚어 보고 금융 영업인이 준비하고 나아가야 할 길을 제시한다. 이 책의 저자들은 금융 영업 현장에서 근무하며 꾸준히 내공을 쌓아 왔다. 오랜 경험과 축적된 데이터를 가진 전문가들이다. 이 책이 담고 있는 트렌드와 영업 전략을 참고해 자신의 약점을 보완하고 강점을 더욱 연마한다면 변화의 위기를 성공의 기회로 삼을 수 있을 것이다.
저자

김승동,정성훈,이종헌,김소리,조정익

저자:김승동

뉴포스트대표이사

-보험전문기자,김승동의보험톡톡뉴스_보톡스운영

-한국FP협회,보맵,굿초보,머니플러스등다수의금융저널에연재

-(전)한국경제신문재테크위원,네이버금융·KDI·KB국민은행등칼럼니스트

-저서:『보험으로짠테크하라』,『창업공부(공저)』



저자:정성훈

신한라이프교육팀

-국제공인재무설계사(CFP)

-동의대학교경영학박사(금융보험전공)

-(전)한국FP학회이사,한국FP협회FP컨퍼런스자문위원

-저서:『N잡러시대의슬기로운직장생활』,『넌재무설계어떻게하니?(공저)』



저자:이종헌

㈜카카오뱅크팀장

-㈜카카오뱅크투자서비스팀팀장,금융칼럼니스트,브런치작가

-연세대학교경제학과

-(전)DB금융투자,삼성자산운용,뱅크샐러드

-저서:『금융영업트렌드2022』(공저)



저자:김소리

노무사

-노무법인조율서초강남지사대표노무사,ESG평가심사원

-경희대학교법학부학사,석사(노동법),노동법박사수료

-갈등해결센터전문의원(1급),경희대학교법학전문대학원자문노무사

-저서:『ESG생존경영』(공저),『변호사처럼창업하고대기업처럼운영하라』(공저)



저자:조정익

세무사

-신한라이프상속증여연구소수석연구원,매일경제등칼럼연재

-서울시립대학교세무학과

-(전)신승세무법인,(전)미래에셋생명VIP컨설팅팀

-저서:『도와줘요상속증여(2022,2023)』(공저)



엮음:공민호

신한라이프지점장

-MDRT21년&COT7년회원,국제공인재무설계사(CFP)

-부산대학교경제학학사·경영학석사,동의대학교금융보험학과박사수료

-MDRT연차총회4회(뉴올리언스,밴쿠버,LA,2020온라인)초대연사

-저서:『평범함에서탁월함으로』(공저),『TOP세일즈맨의노트를훔치다』

목차

머리말

1장보험산업트렌드

1부2023년돌아보기:중꺾마,중요한건꺾이지않는마케팅
1.IFRS17,보험사의작은전략까지바꿔놨다
2.10년전절판마케팅후유증…5년납상품열풍의배경
3.경쟁력있는상품판매금지반복하는금융당국속내는?
4.보험금안주기위한의료자문?하지만더많아질듯
5.빅테크의보험진출,반쪽짜리성공이라도할까?

2부.2024년미리보기:DB는사라지고,MZ가떠오른다
1.DB가사라진다…설계사각개전투에나서라
2.애물단지실손보험,5세대나오면해결될까?
3.정착지원금이슈,업계주도권장악위한샅바싸움?
4.MZ잡아라…유지기간긴상품을노린다
5.보험사인수후어떤시너지를낼것인가

2장보험상품트렌드

들어가며:저출산·고령화시대,보험업계는생존전략이필요하다

1부.2023년돌아보기:정부정책에의한보험상품개편
1.청년도약을위한보험권최초의상품
2.여행자보험은플랫폼이승자가될수있을까?
3.굿바이,어른이보험
4.1년간배타적사용권을받은보험상품을아시나요?
5.손보vs.생보,제3보험의승자는?

2부.2024년미리보기:새먹거리는어디에있을까?
1.단기납종신보험,다음주인공은?
2.연금보험의마지막보루,톤틴형연금
3.제2의달러보험시장이열린다
4.펫산업은GO!!펫보험은?
5.헬스케어를넘어,상조시장으로

2장을마치며:인위적인보험상품개편,과연옳은방향일까?

3장.투자상품트렌드

1부.2023년돌아보기
1.금리의르네상스
2.가상자산,거기서!
3.초대형주가조작,내가아는그주식이50만원?
4.연금,이제는때가왔다

2부.2024년미리보기
1.공모주‘따상’은옛말,첫날400%?
2.내손안의애널리스트,챗GPT
3.금융투자소득세!하는거야,마는거야?
4.드디어도입된디폴트옵션,금융서민의노후는나아질것인가?

4장인사노무트렌드

1부.2023년돌아보기
1.중대재해예방을위한총력전
2.최저임금에대한치열한눈치전
3.4대기초노동질서확립을위한노동청조사강화
4.정부지원금의변화-고용지원금은줄고,시설지원금은늘고

2부.2024년미리보기
1.ESG의지표로서의인사노무관리
2.사내근로복지기금을바라보는노무적관점
3.정부지원컨설팅의알짜활용

5장VIP마켓트렌드

1부.2023년돌아보기
1.하락장에더욱빛나는저가양도
2.사내근로복지기금에서기업부설연구소의향기가난다
3.전문가의폭발적진입,적인가?아군인가?
4.죽다살아난이익소각,책임진자와도망간자

2부.2024년미리보기
1.유산취득세도입,너무걱정하지말자
2.경정청구컨설팅,계속해서영업무기가될까?
3.2023세법개정안-혼인에따른증여재산공제
4.상속·증여시장의니즈는충분하지만해결사가없다

출판사 서평

혼돈의2024년,새로운질서에대비하라!
보험,주식,가장자산에서인사노무,부동산,VIP마켓까지
모든금융영업분야를아우르는핵심전략가이드!

금융영업현장에는언제나이슈와트렌드가있다.특히보험업계에서는상품의변화가늘있었고,새로운테마가이목을끌었다.새상품이나오는과정에서는필드에서의저항도종종있었다.그릇된방향으로간다는우려도있었지만,새상품이어느새대세로자리잡는경우가빈번했다.이처럼영업현장은계속해서변화해왔다.
투자상품트렌드역시자주변해왔다.ESG,AI,2차전지등등테마도다양하다.머무르지않는다.유행도소멸도빠르다.부동산은보다민감한영역이다.세금정책이변할때면관련뉴스가연일쏟아졌다.세법과정책이바뀔때마다시장은요동쳤다.그러면서트렌드도변해왔다.VIP마켓에서의이슈도늘바뀌었다.저가양도,사내근로복지기금,이익소각,유산취득세,혼인에따른증여재산공제등이최근의화제들이었다.세법개정은VIP마켓트렌드를바꾸는첫번째요소다.

2024년에는플랫폼의본격적인보험진출,경기침체와저금리등새로운질서가정립될것이다.금융영업현장역시거센변화를맞이할것이다.변화에서살아남고나아가트렌드를선도하려면새로운영업전략이필요하다.『금융영업트렌드2024』를꼭읽어야하는이유가바로여기에있다.『금융영업트렌드2024』는보험,주식,가상자산(암호화폐)에서인사노무,부동산,VIP마켓까지금융영업의모든분야를총망라한거의유일한책이다.
세상은그대로머물러있지않는법이다.어떤방향으로든움직이기마련이다.세상의흐름이변하면또새로운트렌드가만들어질것이다.현장의영업인은부지런히따라가야한다.외면하지말고관심을갖자.주시하고자세히알아봐야한다.그리고왜이런변화가있는지생각해야한다.아는만큼보인다고했던가.금융영업인은지식과정보를기본으로영업하는사람이라는사실을잊어서는안된다.지식이충만할때뒤처지지않고앞서갈수있는것이다.영업의세계에서는언제나실행하는자가이긴다.